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2018年09月16日

【WealthNavi】完全自動のロボアドバイザー!WealthNavi(ウェルスナビ)の運用成績!?

Opera スナップショット_2018-09-16_140439_www.wealthnavi.com.png







毎週日曜日には、ぷりん将軍が投資しているロボアドバイザーの運用成績を確認している。

先々週は投信工房(松井証券) 先週はTHEO(テオ) 、そして今週は WealthNavi(ウェルスナビ) だ。



この WealthNavi の運用を始めたのは8月23日なので、3週間ちょっとが経過したことになる。

トルコショック後の新興国通貨下落、株式市場の調整期間と重なっており、なかなかに波乱の期間だった。

そこで、初期投資10万円がどうなったのかを紹介しておきたい。









WealthNaviの運用成績


WealthNavi は海外ETFで運用している。

つまり、株式や債券市場の変動とともに、ドル円の為替の影響も多分に受けるというわけ。

その運用成績はこんな感じだ。



まずは円建て。


Opera スナップショット_2018-09-16_132154_invest.wealthnavi.com.png



次にドル建て。


Opera スナップショット_2018-09-16_132222_invest.wealthnavi.com.png



週末の時点ではドル円が円安に振れていたので、 円建てではプラス ドル建てではマイナス とはっきり出た。

注目すべきなのはもちろんドル建て。

海外ETFでの運用なのだから当たり前だ。

まあ、始めてから3週間程度なので、今のところはこんなもんかといった感じ。




WealthNaviとTHEOの比較


AIを使ったロボアドバイザーには、 THEO(テオ) もある。

両者を比較すると、こんな感じ。


ロボアド.png



初期投資の最低金額にちがいはあるものの、手数料などはまったく同じ。

しかし、ポートフォリオ(金融商品の組み合わせ)には大きな違いがある。

さらに、最大の違いともいえるのが、 現金資産の割合 だ。



どういう理由かわからないが、 THEO は初期投資の10万円のうち、現金資産が3,000円以上もある。


Opera スナップショット_2018-09-16_133712_app.theo.blue.png



これの意味が本当にわからないのだが、個人的には全額を運用に回してほしい。



一方、 WealthNavi の現金資産は上記の通り300円程度なので、きちんと使い切っているようで好感が持てる。





WealthNaviの申し込み方法


用意しておくのは、免許証などの本人確認書類とマイナンバーカード(または通知カード)だ。

これらをスマホで撮影しておくといい。

PCでもアプリでも申し込み手続きは可能。

個人情報の入力作業に加えて、撮影した画像をアップロードして、手続きは完了だ。



初回入金は 10万円 から。

積立投資も可能だが、ぷりん将軍のように初期投資だけでもOKだ。



費用は年 1.08% (税込)の手数料だけ。

運用はすべてお任せなので、たまにチェックすればいい。

積立投資をしない人は、相場下落時に追加で入金するのが長期的にはいいだろう。

追加入金の最低額は3万円となっている。








まとめ


今日は WealthNavi の運用成績などを紹介した。

どうしても THEO と比較してしまうが、個人的には WealthNavi のポートフォリオの方がオーソドックスなので、初心者向けに感じる。

THEO の方はややマニアックな感がある。

とはいえ、両者とも適宜リバランスがあるので、今後も同じポートフォリオのままなのかはまったく不明。

今後も継続的に運用動向をチェックしていきたい。

おわり


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