私は日々、投資信託のコツコツ積立、値上がり投資やトレードを行っています。
ふと思ったのですが、これら投資における成功って何なんでしょうか？
思いついた事を羅列すると、
・年利5％以上のリターンを得られれば成功
・銀行預金の利息以上であれば及第点
・マイナスにならなければとりあえずOK
というリターンだけに着目した指標もあれば、
・来年末までに〇％のリターンを出す
・65歳の時点で年間平均リターン〇％にしておく
・70歳の時点で金融資産〇〇万円にする
というように時間とリターンで判断するというのもあります。
結局のところ成功の定義は自分自身で設定しなければならず、設定した定義は無茶、無謀、固いという評価はあれども正解不正解はないものと考えられます。
という事で私なりに「投資における成功指標」を定義してみました。
「68歳までに年間平均リターン4％以上で回し、金融資産3000万円を築く」です。
少し守りに入り過ぎた成功指標のような気もしますが、達成が難し過ぎるとモチベーション維持が難しいので、そこまで無理なく達成出来そうな指標にしてみました。
68歳以降も平均リターン4％のまま少しずつ取り崩していけば、90歳まで生きるとして月に17万円程度下ろす事が出来ます。
17万円も下ろせれば年金と合わせて普通に生活出来ますね♪
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