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レアメタルｋ
こんにちわ！ 最近fireされそうなレアメタルｋです。 勤務体制がぶわっと変更になった2020年から投資を開始しました。 主に米国高配当株投資をメインに2000万円以上運用中。 非効率な配当金再投資戦略でも資産拡大出来るか実験中です。 あと、自分で使ってみて便利だったり、コスパが良いものを紹介しています。 ((´∀｀))
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2022.12.11
カテゴリ： 米国債券買ってみた。
皆さん、こんにちわ！
レアメタルｋです。
('ω')
知人からの一枚。
めっちゃ快晴！！
( ﾟДﾟ)！！
最近は、すこーし円高になってきて、もう1ドル150円を目指すことはないかもしれませんが、
今でもまだ過去5年から眺めると、円安局面ですね。
(*'ω'*)
↓↓↓↓
2年前の2021年の元旦は、103円だったとは。。。
(;^ω^)
全ての原因はインフレですね。
インフレを抑制するために政策金利が上昇してるわけなので。。。
それでまだドルが高値付近にはいることを認識してますが、
僕はまた狙ってる劣後債があります。
(笑)
※SBI証券から引用。
このバンクオブアメリカの劣後債です！！
(*'ω'*)ｖ
これまたリセッション懸念が渦巻く米国経済の中、
景気敏感の銀行の劣後債を買いたいって。。。
(笑)
利率・・・4.75%
利回り・・・5.103%
残存年数・・・約22.4年(笑)
そして、日本人がハイイールドの債券を買う場合に、困った問題は、
アメリカの金利が高い時は、円安になってしまうんですよね。。。
(;^ω^)
アメリカの利上げは来年の春ぐらいで終わるかも？と言われてますが、
ガンガン政策金利が上昇して、リセッション懸念が発生。。。。
そして、期待インフレ率が低下したので、長期金利が下落中。
今後、政策金利が上昇しても、今までのように長期金利は上昇しないかもしれませんね。
（たぶん。。。）
そういった点から考えると、もう長期金利の最も美味しい水準はもう過ぎたのかもしれません。
仮にまた長期金利が上昇したとしても、また円安になることを考えた場合、
もうそろそろ超長期の劣後債を買いたいと思ってる次第です。
(*'ω'*)
長い年月をかけた場合、為替リスクは少なくなります。
そこで、スマホの計算機アプリについていた機能で、この劣後債を100万円買った場合、
どれくらい利息がもらえるかざっくり計算しました。
(*'ω'*)
投資金額100万円
利率・・・4.75%
期間・・・22年間
計算方法・・・単利（つまり毎年税引き前47,500円もらえる計算。）
これで計算すると、利息は836,000円！！
(*'ω'*)ｖ
もちろん、為替の変動がないってことで計算してます。
(笑)
仮に円高になったとしても、その時はドルのまま保有しておき、
円安になったタイミングで円転するのも良いかな？と考えてます。
さすがに22年間の期間があれば、1ドル150円の時も来るかもしれないので。。。
（逆に1ドル80円になる可能性もある。（涙））
外国資産に投資するってことは、もう為替リスクを受け入れるしかないですね。
(;^ω^)
そこで、もう深海魚のように含み損の海の底にいる、
パフォーマンスが悪い僕の金融商品を手仕舞いして、
こういった手堅く運用出来る債券が良いかな？と考えたりしてます。
（バンクオブアメリカがデフォルトしたらオワコンだけど。。。(涙)）
過去10年間のNasdaq100やS＆P500のパフォーマンスはとても高かったので、
今後の10年間は、ちょっと厳しいかもしれませんね。。。
仮にS＆P500の今後10年間のリターンが年率5%であった場合、
今回のような劣後債で運用しても、大きくパフォーマンスが変わらないことになります。
(;^ω^)
なので、今はポートフォリオを眺めてじっくりと考えてます。
(˘ω˘)。。。
最後に、仮に全資産5,000万円を全集中させた場合の計算をしてみました。(笑)
↓↓↓↓
利息4,180万円！！
( ﾟДﾟ)！！
1年間あたり、利息190万円じゃん。。。
(;^ω^)僕の場合だと、この金額で生活出来そう。。。
そして、22年後には投資した5,000万円は返ってくるので、老後2000万円問題も解決です。
(笑)
と、今年ももう終わりかけの時期に妄想してるレアメタルｋでした。
投資は自己責任で。。。(;^ω^)
ここまで読んで下さり、ありがとうございました！！
('ω')
お金のことを気にしない世界に行きたい。。。(笑)
図解即戦力 債券のしくみがこれ1冊でしっかりわかる教科書 [ 監修：土屋剛俊 ]
↑↑↑↑
イラストたくさんでわかりやすい債券の本。(*'ω'*)
今年ももうすぐ終わりですね。
みなさま、風邪にコロナに、インフルにお気をつけ下さいませ。
(*'ω'*)
レアメタルｋです。
('ω')
知人からの一枚。
めっちゃ快晴！！
( ﾟДﾟ)！！
最近は、すこーし円高になってきて、もう1ドル150円を目指すことはないかもしれませんが、
今でもまだ過去5年から眺めると、円安局面ですね。
(*'ω'*)
↓↓↓↓
2年前の2021年の元旦は、103円だったとは。。。
(;^ω^)
全ての原因はインフレですね。
インフレを抑制するために政策金利が上昇してるわけなので。。。
それでまだドルが高値付近にはいることを認識してますが、
僕はまた狙ってる劣後債があります。
(笑)
※SBI証券から引用。
このバンクオブアメリカの劣後債です！！
(*'ω'*)ｖ
これまたリセッション懸念が渦巻く米国経済の中、
景気敏感の銀行の劣後債を買いたいって。。。
(笑)
利率・・・4.75%
利回り・・・5.103%
残存年数・・・約22.4年(笑)
そして、日本人がハイイールドの債券を買う場合に、困った問題は、
アメリカの金利が高い時は、円安になってしまうんですよね。。。
(;^ω^)
アメリカの利上げは来年の春ぐらいで終わるかも？と言われてますが、
ガンガン政策金利が上昇して、リセッション懸念が発生。。。。
そして、期待インフレ率が低下したので、長期金利が下落中。
今後、政策金利が上昇しても、今までのように長期金利は上昇しないかもしれませんね。
（たぶん。。。）
そういった点から考えると、もう長期金利の最も美味しい水準はもう過ぎたのかもしれません。
仮にまた長期金利が上昇したとしても、また円安になることを考えた場合、
もうそろそろ超長期の劣後債を買いたいと思ってる次第です。
(*'ω'*)
長い年月をかけた場合、為替リスクは少なくなります。
そこで、スマホの計算機アプリについていた機能で、この劣後債を100万円買った場合、
どれくらい利息がもらえるかざっくり計算しました。
(*'ω'*)
投資金額100万円
利率・・・4.75%
期間・・・22年間
計算方法・・・単利（つまり毎年税引き前47,500円もらえる計算。）
これで計算すると、利息は836,000円！！
(*'ω'*)ｖ
もちろん、為替の変動がないってことで計算してます。
(笑)
仮に円高になったとしても、その時はドルのまま保有しておき、
円安になったタイミングで円転するのも良いかな？と考えてます。
さすがに22年間の期間があれば、1ドル150円の時も来るかもしれないので。。。
（逆に1ドル80円になる可能性もある。（涙））
外国資産に投資するってことは、もう為替リスクを受け入れるしかないですね。
(;^ω^)
そこで、もう深海魚のように含み損の海の底にいる、
パフォーマンスが悪い僕の金融商品を手仕舞いして、
こういった手堅く運用出来る債券が良いかな？と考えたりしてます。
（バンクオブアメリカがデフォルトしたらオワコンだけど。。。(涙)）
過去10年間のNasdaq100やS＆P500のパフォーマンスはとても高かったので、
今後の10年間は、ちょっと厳しいかもしれませんね。。。
仮にS＆P500の今後10年間のリターンが年率5%であった場合、
今回のような劣後債で運用しても、大きくパフォーマンスが変わらないことになります。
(;^ω^)
なので、今はポートフォリオを眺めてじっくりと考えてます。
(˘ω˘)。。。
最後に、仮に全資産5,000万円を全集中させた場合の計算をしてみました。(笑)
↓↓↓↓
利息4,180万円！！
( ﾟДﾟ)！！
1年間あたり、利息190万円じゃん。。。
(;^ω^)僕の場合だと、この金額で生活出来そう。。。
そして、22年後には投資した5,000万円は返ってくるので、老後2000万円問題も解決です。
(笑)
と、今年ももう終わりかけの時期に妄想してるレアメタルｋでした。
投資は自己責任で。。。(;^ω^)
ここまで読んで下さり、ありがとうございました！！
('ω')
お金のことを気にしない世界に行きたい。。。(笑)
図解即戦力 債券のしくみがこれ1冊でしっかりわかる教科書 [ 監修：土屋剛俊 ]
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イラストたくさんでわかりやすい債券の本。(*'ω'*)
今年ももうすぐ終わりですね。
みなさま、風邪にコロナに、インフルにお気をつけ下さいませ。
(*'ω'*)
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Re:満期まで長い劣後債を買いたい。（22年間。(笑)）('ω')(12/11)
もふもふ さん
本質を突いたするどい考察ですね。
20年は長い気がしますが、個人投資家は10年くらいの様々な中期外債にぶち込んで米ドルで利金もらいながらのんびり過ごすのはいいと思います。
米ドルで利金・償還金もらうのであれば、さらに米ドルで運用続ければ良いですし、これから機関投資家がヘッジ付の外債維持できなくて投げ売りしてくると思いますので安くなって利回り上がったところで拾ってくのも面白いと思います。
為替リスクありますが、ドル建てで利回り確定できるのが外債の魅力ですね。私もSBI証券の外債注視して利回り良いのが売り出されてたら買うようにしています。 (2022.12.11 11:47:13)
20年は長い気がしますが、個人投資家は10年くらいの様々な中期外債にぶち込んで米ドルで利金もらいながらのんびり過ごすのはいいと思います。
米ドルで利金・償還金もらうのであれば、さらに米ドルで運用続ければ良いですし、これから機関投資家がヘッジ付の外債維持できなくて投げ売りしてくると思いますので安くなって利回り上がったところで拾ってくのも面白いと思います。
為替リスクありますが、ドル建てで利回り確定できるのが外債の魅力ですね。私もSBI証券の外債注視して利回り良いのが売り出されてたら買うようにしています。 (2022.12.11 11:47:13)
Re[1]:満期まで長い劣後債を買いたい。（22年間。(笑)）('ω')(12/11)
もふもふさんへ
おはようございます！
(*'ω'*)
おぉー！！
同じように考えてる方がいてくれてなんだか嬉しいです！！
そうなんです、けっこう今は債券は買い場だと思ってます。
SBI証券の債券ラインナップも毎日見てます。
(笑)
楽天証券の債券へのやる気になさにはビックリしてます。
もし、もう少し利付米国債が多くラインナップされていたら、
わざわざSBI証券は開設しませんでしたから。。。
為替ヘッジコストがばかにならないと思うので、投げ売りありそうですね！
CPI発表でまた円高が加速する前に少し買いたい！
いろいろと投信は手放したので、それを資金にして買います！
(*'ω'*)ｖ
債券でセミリタイアしてみたい。（史上初かもしれん。。。(笑)） (2022.12.12 08:51:16)
おはようございます！
(*'ω'*)
おぉー！！
同じように考えてる方がいてくれてなんだか嬉しいです！！
そうなんです、けっこう今は債券は買い場だと思ってます。
SBI証券の債券ラインナップも毎日見てます。
(笑)
楽天証券の債券へのやる気になさにはビックリしてます。
もし、もう少し利付米国債が多くラインナップされていたら、
わざわざSBI証券は開設しませんでしたから。。。
為替ヘッジコストがばかにならないと思うので、投げ売りありそうですね！
CPI発表でまた円高が加速する前に少し買いたい！
いろいろと投信は手放したので、それを資金にして買います！
(*'ω'*)ｖ
債券でセミリタイアしてみたい。（史上初かもしれん。。。(笑)） (2022.12.12 08:51:16)
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