鹿の国から'24・・・・・・・・ＦＰ汀

ライフプランセミナー

現在のライフプランセミナーを改善する企画のご相談に応じます。
１従業員向けのセミナー
各年代、各テーマの生活設計のほか、会社の制度、キャリアカウンセリングの点からも御社独自のセミナーを企画いたします。
２ライフプラン診断　セミナーに参加された従業員の方に、それぞれのライフプラン診断書をお作りします。
３個別相談会　ご希望者にライフプラン診断書を基に、ご相談を承ります。

「３０歳代後半からのライフプランセミナー」（案）

３０歳代後半になると、お子さんの教育資金や住宅資金のこと、保険のことなどで家計のやりくりが大変になってきます。
そろそろ老後の生活資金の準備もはじめなければなりません。
この時期に家計管理の方法をしっかり身に着けて、人生で一番お金のかかる時期を乗り越えていきましょう。

タイムスケジュール
１．ライフプラン６０分
２．資産形成・財産形成６０分
３．教育資金・住宅取得資金の準備６０分
４．住宅ローン６０分
５．生命保険の見直し６０分
　　　　　　　　　　　　　　　　　昼休みと、それぞれ休憩時間を１０分はさみます。

講義内容

１．ライフプラン・・・ワークシートで書き込みしながら
イベント…今後の生活をなるべく具体的にイメージしていただきます。
・どんな生活がしたいのかを、活動の領域（仕事・奉仕・家事・余暇・趣味）を縦軸に、活動の相手（一人で・家族と・親戚の人たちと・近所の人たちと・個人的な仲間と・仕事上の仲間や関係者と）を横軸に具体的に書いていきます。

収入・支出…年間の収入と各支出（固定資産税などを含む税金・社会保険料・基本生活費・生損保保険料・子供の結婚や住宅取得援助費・住居費・余暇交際費・その他の生活費）が、どのくらいかかるのかを把握します。

キャッシュフロー表の作り方を学びます。
これによって将来の家計の様子がわかります。収支が赤字の時期、貯蓄が少なくなる時期などがあれば、対策を考える必要があります。

２．資産形成・財産形成
生活資金を確保していくためには、マネーをいかに安全に積立・運用するかが重要となります。
資金の目的別、期間別に、金融商品を有効に利用する方法を説明します。
投資信託の仕組みや選び方、ポートフォリオの組み方などの基本的な知識を確認します。
また余裕資金の運用として、外貨預金、株式などの金融商品のリスク、メリット・デメリットを整理します。
マンション賃貸など不動産投資による運用、収支管理のポイントを説明します。

３．教育資金・住宅取得資金の準備
少子化を迎えた一方で学校内・学校外含め教育費は高くなるばかりです。
学資保険だけに頼っていませんか。お子様の進路によっても教育費は大きく変わります。
教育資金に利用できる金融商品とその利用法について説明します。
人生最大の買い物がマイホーム。マイホーム取得には、万全な資金計画が必要です。
住宅資金の有利な積立方法を考えます。

４．住宅ローン
住宅ローンの契約前後に抑えておくべきポイントや組み方の情報を提供します。
家計にズッシリ重くのしかかるのが住宅ローン。低金利で資産運用のままならない今は、ローンの借り替えのチャンスでもあります。
また繰上げ返済は、最も安全で有利な資金運用と言えるでしょう。ただ手元の貯蓄を繰上げ返済に使い過ぎても家計は不安定になります。ローンの見直しの急所を教えます。

５．生命保険の見直し
生命保険は、実はマイホームについで、人生二番目の大きな買い物。加入保険を間違えると大きなムダとなることもしばしば。
生命保険の基礎知識から、お得な生命保険加入法までわかりやすく解説します。
生命保険の見直しで保険料が安くなることもあります。しかし安易な見直しはケガのもと。
予定利率の高い保険を解約したら大変です。
既に生命保険に加入している人が保険のリフォームを上手に実行するためのポイントを公開します。

お問い合わせ、お申込み受付 : 汀（みぎわ）
　　　　　　　　　　TEL : ０９０－６６５７－３０１０（くらしの経済舎）

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