武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

解体工事終了予定の 12月3日です。
生命保険に入る必要があるのはどんな人？
住宅ローン控除が継続に？　手続きは？
こんなモノがマイホーム建築の見積書？
基礎コンクリートそのままだと搬出できず
2700万円の新築は高望みでしょうか？
玄関のタタキ廻りのコンクリートで苦戦？
子供４人だけど住宅ローン6000万 GO！？
以後の出費が多いのに家を買うメリットは？
11月いっぱいで解体！できませんでした

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2016/06/09

さあ！明日はいよいよプレゼンコンペ！

カテゴリ：マイホーム

どんなことになるか？
楽しみです。

自分の頭で考える生活設計。

花工房らら倶楽部

〇顧問会員のIさん（30代）
（相談：生活設計・マイホーム取得）

2016.3.9、現状診断終了。

明日・・2016.6.10、
住宅建築のためのプレゼンコンペが、
明日、開催されます。（当事務所にて）

住宅プラン住宅ローン土地契約段取り
住宅ローン事前審査の結果留保！？★
住宅ローン事前審査で「留保」になって

土地契約見積りコンペ住宅建築契約★
住宅ローン融資がOKになったので

土地を契約する時に必要なものは？
土地取得時点では色々な諸費用を払う

マイホーム　コンペ参加工務店 4社に

マイホーム建築のプレゼンコンペ、
いよいよ・・明日（6/10）に、なりました。

メールをいただきました。

こんにちは。
お世話になっております。

いよいよ明日プレゼンになりますが、
何時までに事務所にお伺いすれば
よろしいでしょうか？

また、必要な書類等ありますでしょうか？

よろしくお願いいたします。

メールを送りました。

こんにちは。
いよいよ・・ですね。　楽しみ・・ですね。

明日は、9：45 （15分前）ぐらいに
おいでください。

いつも私の車があるところに駐車して
ください。

もし・・車2台でも裏に置けるので、
その際はあらかじめ言ってください。

で・・、
持参してもらうものは、何もありません。
何にもいりません。
（どこかに行ってお昼を食べるお金は必要）

手ぶらで、楽しみに来てください。

よろしく、お願いします。
　　　　　　　　　　　　　　　武田　つとむ

各住宅会社に日程の確認の電話を
入れました。

過去には・・
日にちを勘違いしていて、
時間になってもコンペに現れない
業者がいた・・ものですから。

4社に連絡して、3社は確認が取れました。
（1社は「電話に出ることができません」）

また・・
私がコンペで使う用紙も準備しました。
今回の「プレゼンコンペ用紙」を作成しました。
（掲載資料からは、業者名等をカットしている）

各業者がIさん夫妻に提案している間、
私は夫妻の後ろで聞きながら・・
この用紙に要点のメモを取ります。

この用紙は、業者には見せません。

一日・・4社のプレゼンが終わってから、
Iさんが業者の比較検討するための
材料（一覧表）になります。

今日一日の各業者の提案結果を
比較検討する材料・・です。

また・・
明日は駐車位置もいつもと変わります。

私の車はいつも事務所前（バス通り沿い）に
置いていますが、明日だけは・・
佐々木FPの車と並べて事務所裏に。

事務所前には・・
まず、Iさんの車を置いてもらって、
さらに来所する業者分のスペースを
開けておきます。

さあ！　いよいよプレゼンコンペ！　・・です。

どんな結果になるか？　楽しみです。

《 I家マイホーム取得への道》

　　0　ヒアリング 3/3
　　1　家計の現状診断　問題点把握　3/9
　　2　ライフプランニング（生活設計）　3/15
　　3　資金・ローンの目安を立てる 5/18
　　4　土地探し　売買契約 5/26　決済 6/17
　　5　展示場ほか見学　3/27
　　6　住宅プラン作成 4/20　図面作製 4/28　5/19
　　7　複数の住宅会社でプレゼンコンペ 6/10
　　8　業者決定・請負契約 6/？
　　9　事前手続き
　　10　着工・地鎮祭 7/？
　　11　完成引き渡し　入居 12/？
　　　　　　　※年内入居を目指しています。
　　12　住宅ローン返済開始 1/？

《　購入予定地　》

一日中・・日当たりの良さそうな土地です。
道路より一段高い150坪です。　
大きい・・。

《　配置・外構プラン　》

　　　　　　　※子どもたちが楽しく走り回れる
　　　　　　　　ような、広い庭です。

　　　　　　　　バーベキューをするウッドデッキは
　　　　　　　　けっこう大きいんですが、
　　　　　　　　庭が広すぎるため、
　　　　　　　　すごく小さく見えてしまいます。

《　平面・立面プラン　》

　　　　　　　※オレンジの屋根に白壁、
　　　　　　　　スペイン風の家にあこがれています。

　　　　　　　　内部の塗り壁も、
　　　　　　　　全部では予算オーバーになりそう
　　　　　　　　なので、1階のみにしました。

《　什器プラン　》

　　　　　　　※契約後に・・
　　　　　　　　「それも、これも、オプションです。」
　　　　　　　　なんて言われないように、

　　　　　　　　ハンコを押す前に、考えられる
　　　　　　　　作り付け収納や作りつけ家具を、
　　　　　　　　見積りに入れておいてもらいましょう。

《　仕上表　》

　　　　　　　※複数の業者に見積もり依頼して、
　　　　　　　　同じ条件で比べっこするには、
　　　　　　　　この仕上表が必須。　（当たり前）

《　I家の概要：現状診断時点　》

家族　：　30代団体職員の夫、
　　　　　30代団体職員の妻、
　　　　　幼児2人・・の、4人家族。

相談　：　マイホーム取得。

住居　：　夫の実家。（3.5万円/月納入）

収入　：
　　　　夫　年収：302万円　（手取り：248万円）
　　　　妻　年収：297万円　（手取り：239万円）

貯蓄　：　830万円
　　　　収入はそれほど多くはないが、
　　　　堅実で健全な家計であることが
　　　　分かります。

借金　：　なし。　（素晴らしい！）

生命保険料　：　0万円/年　（素晴らしい！）

死亡保障必要額検証結果　：　
　　　　　　　　　現時点　　　10年後
　　　　夫　－1,938万円　－2,571万円
　　　　妻　－3,684万円　－4,174万円

　　　　「必要資金」から「手当可能資金」
　　　　を引いた結果なので、マイナスは
　　　　保障が不要ということです。

　　　　幼児と赤ちゃんがいますが、
　　　　夫婦ともに現在も将来も
　　　　生命保険は不要です。

　　　　これは特殊なケースではなく、
　　　　健全な家計であれば、当たり前。

　　　　「生命保険に入るのが当たり前」
　　　　・・と常々思っている人は、
　　　　どっぷりと洗脳されています。

　　　　延々とお金をたれ流し続けます。

　・・っと。

〇商品販売をしない。　
〇しがらみを持たない。

誇りをもって、愚直に、
消費者側に立ち続けて15年目の
ファイナンシャル・プランナー事務所。

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