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ゆーごパパ2020
地方在住, 男の子（平成末生まれ）のパパです。子供が生まれて学資保険に加入したことをきっかけに、今まで無頓着でザルだった「おかね」に対する興味関心が湧いて、iDecoとつみたてNISAを開始。投資を始めて3年目のビギナー投資家です。ビール飲みながらサッカー観戦が至福。楽天とかAMAZONでついついポチポチ買ってしまうので、そのレビューもひいき目ナシにできればと思います。
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〜今週の取引〜
| ファンド名 |
商品 |
戦略区分 |
取引種別 |
約定日 |
約定単価 |
受渡金額 |
| ニッセイ JREITインデックスファンド |
国内REIT |
パッシブ |
購入 |
2/22 |
18,938円 |
10,000円 |
|---|
〜資産状況〜
2023年3月3日時点（投資開始2020年7月、投資金額32万円）
| ファンド名 |
商品 |
戦略区分 |
残高 |
口数 |
基準価格 |
評価損益 |
| ニッセイ TOPIX インデックスファンド |
国内株式 |
パッシブ |
102,731円 |
70,463口 |
14,578円 |
8,505円 |
| 香港ハンセン指数ファンド |
海外株式 |
パッシブ |
79,622円 |
55,707口 |
14,293円 |
▲2,217円 |
| Iシェアーズ 米国株式 |
海外株式 |
パッシブ |
10,366円 |
2,850口 |
36,373円 |
366円 |
| SMT アジア新興国株式インデックス・オープン |
海外株式 |
パッシブ |
29,951円 |
10,373口 |
28,874円 |
▲50円 |
| eMAXISプラス コモディティインデックス |
パッシブ |
10,004円 |
8,706口 |
11,491円 |
4円 |
|
| ニッセイ JREIT インデックスファンド |
国内 REIT |
パッシブ |
104,668円 |
49,845口 |
18,987円 |
▲1,951円 |
| 総額 |
337,332円 |
|||||
| 毎月1万円貯金した場合 |
320,000円 |
ずっとドル預金をおすすめしておきながらなかなか円高がやってこないのでタイミングを逸してしまいました。ですので今回はJ―REITを買いまししています。日本株もまだまだ買っていい水準と感じています。それ以外にはコモディティインデックスでしょうか。買いたいものが色々出てきていますが、焦らず少しずつ買っていくのでいいでしょう。日本株は今年大きな上昇が見えると思います。チャンスを見て積みましていきましょう。
【今おすすめの投資資産】
日本株、J-REIT、ドル預金、コモディティインデックス
コモディティインデックスを新たに買い推奨に入れたいと思います。原油は今後世界経済が動いていくために必要なエネルギーでありこれはいくらクリーンエネルギーが盛んになっても続くと思います。原油は足元で底値近辺で張り付いているように見えますのでここから夏場のエネルギーが高くなる時期に向けて買い進められるでしょう。
【中立の投資資産】
欧州株、中国株、香港株、外貨預金
【今おすすめしない投資資産】
新興国株、新興国債券、新興国通貨、日本国債、米国債、欧州国債
ちょっと債券はまた気をつけなければならないと思います。
【今年はコツコツ投資相場】
今年はいよいよ上昇相場入りではないかと考えます。株を中心に組み立てていくと良いでしょう。それ以外ではドル預金が良い感じになってきました。預金金利が4−5％ついて為替が十分に円高になったらしっかりとドル定期にしておくとしばらくほったらかしで十分増えるでしょう。こういう取引ができるようになってきたら無理に株で運用する必要も減ってきます。色んな金融機関で外貨預金の金利を比べてみてください。
| シナリオ |
内容 |
有望資産、地域等 |
|---|---|---|
| 長期メインシナリオ |
中国経済が米国に迫り世界1位を伺う展開。中国政府はあらゆる手段で米国を追い抜かすための政策を取ってくる。結果としてアジア地域の成長が世界を牽引する。 |
日本株、アジア株、コモディティ |
| 中期メインシナリオ |
金融引締めの影響から景気は一時後退するが、力強い成長に支えられ株式市場はまた上昇の展開に入る。 |
日本株、アジア株、米国国債、ドル預金 |
| 短期メインシナリオ |
新しい産業の盛り上がりが今一つなのが気がかり。電気自動車、メタバース、スマートシティなどこれからを引っ張っていく業界の盛り上がりにかかる。米国、欧州株は上昇限界に差し掛かる。勝負するなら引き続きアジア。 |
| シナリオ |
内容 |
有望資産、地域 |
|---|---|---|
| リスクシナリオ |
アジア新興国の人口急増、経済活動の活発化が地球温暖化を加速させ、環境異変によってグローバル経済がある時点から一気に冷え込む。 |
コモディティ、実物資産、地産地消の世界、資本が集中していない地域の資産、温暖化の影響で住環境がむしろ良くなる地域 |
| サブシナリオ |
人類の英知、新しいテクノロジーにより、人間が抱える様々な問題を次々と乗り越えていく。 |
国別格差が大きく出る、テクノロジー覇権争いに勝てる国の資産 |
今年のシナリオもアジア中心で行きます。特に日本は大きな上昇相場に入るでしょう。日本株、アジア株を中心にコツコツ投資を進めて行きます。分散投資は効かない相場が続くでしょう。これまで教科書的には債券と株はそれぞれ別の動きをしていたので、株が調子悪い時は債券が助けてくれるので分散投資をしましょうというアドバイスが世の中的にも多かったですしロボアドバイザーでも勝手に分散投資をしていました。しかしそのような歴史は通用しない時代に入ってきています。債券も株も同じ方向に動くことが多くなりました。分散していても全くお互いに助け合わないばかりか、両方の損失がどんどん膨らむということを投資家は経験し始めて焦っているのではないでしょうか。コツコツ投資では分散投資はあまりお勧めしません。強いて分散したければまだコモディティが良いでしょう。あくまでも今年は日本株に絞って買い増しして行きたいと思います。卯年は相場が跳ねるといいます。バブル最高値を超えることが私の今年、来年の目標です。今年もよろしくお願いします。
○取引ルール
1． 新規投資は毎月1回。タイミングは月末頃。
2． 1回の拠出額は1万円。1年で運用資産が12万円になる計算。
3． 長期投資が基本。10年後に資産がしっかり増えていればOK。
4． あまり多く売買をしない。
6． 毎週運用状況を公開。シナリオと今後の予想を説明。
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