20121225_長期ファンド
（ファンドの目的）
第１ 少子高齢社会や年金問題などが顕在する中、退職後に悠々自適な生活を送ることを目的として、月10万円程度の配当金を享受できる自前ファンド－INDEX_CUSTOM_INCOME（仮称）－を構築する。
（ファンドの概要）
第２ 日経平均やTOPIX連動型ETFのメリットは何より分散投資にあるものの、ETFでは利益率の低い会社、事業として魅力のない会社、配当利回りの低い会社など買いたくない銘柄にまで投資している点が大きな問題点のひとつとして挙げられる。
このINDEX_CUSTOM_INCOME（仮称）は日経平均やTOPIX連動型ETFとの連動を目指すことでリスク低減を図りながらも、インデックスファンドでは享受できない高配当利回りＰＦを実現しようという、欲張りかつ実現できるかもわからんオリジナル妄想ファンドである。
（設立日）
第３ 2012年4月に200万円からスタート。毎年56万円ずつ積み立てを実施する。
（投資方針）
第４ 本ファンドの投資方針は以下のとおりである。
(1) 25年以上保有する前提で投資する超長期投資ファンドとする。
(2) キャピタルゲインよりもインカムゲインを重視し、再投資による複利効果の最大化を目指す。
(3) 生活資金を圧迫しない余裕資金の範囲内で計画的かつ継続的な積立投資を実施する。
(4) TOPIXのセクター別時価総額に一致させた分散投資とする。
（投資対象銘柄）
第５ 本ファンドの対象とする投資銘柄は以下のとおりである。
(1) 配当利回り3％以上であること
(2) 過去10年間、特配・記念配を除き無配・減配がないこと
(3) 1992年以前に上場した銘柄であること
(4) BPS（１株株主資本）が増加傾向にあること
(5) 概ね以下の基準をクリアしていること
ア.ROEが6％以上であること
イ.設備投資売上高比率が7％以下であること
ウ.有利子負債営業利益率が2倍以下であること
(6) 事業内容が明確であること。また、その事業における「強み」を持っていること
(7) 過去10年間、営業利益ベースで2年連続の赤字がないこと
(8) 業績が一時的に落ち込んだ時期など株価は底値圏で推移しているタイミングで投資する。
（最終目標）
第６ 25年後までに投資資金3,000万円、配当金月額10万円を目指す。
（当初5カ年計画）
第７ 2017年3月までに当ファンド原資を550万円とし、実質配当利回りを4％以上とする。
（売買期間）
第８ 年2回とし、4月-5月及び11月-12月を売買期間として定める。原則としてこの期間外の投資は禁止とする。また、売却に関しては原則としてこれを行わない。
記載日：2012年12月25日時点。投資方針は検討後随時更新の予定
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