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2024.07.14

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お疲れ様です。日曜日のつれづれに、思ったことを。

私、十数年来、日本の個別株を中心に、持ち続けることを基本に投資をしてきました。
なので、旧ＮＩＳＡにおいても、積立ＮＩＳＡではなく、個別株を利用していたのですが、制度が変わって、どちらも利用できるとなったのはご承知のとおり。

上のような投資をしながらも、個別株、都度自分でタイミングや量を決めての投資の難しさ、危うさを感じていた身としては、従来からインデックス投信への長期積立投資を知るにつけ、その有用性や堅実性に魅力を感じていたところでしたので、この制度改正を機に積立ＮＩＳＡを始めることにしました。

具体的には、週末投資進捗で毎回書いているとおり、

ＴＯＰＩＸ系インデックス投信へ１０００円／日
全世界株系インデックス投信へ２００円／日　　　　　　　としています。

ここまで、半年を経過しての率直な感想としては、こんなつもりではなかったとの、とまどいが大きいです。それは、これら投信に影響する日本株、アメリカ株の予想外の大幅上昇があります。

正直この時点での運用成績はマイナスを予想していましたが、ふたを開けてみればいずれもプラス運用。なんだか日々高値掴みをし続けているのではないかという気持ちになっています。

両者の運用成績を比べると、これだけの日本株好調にもかかわらず、ＴＯＰＩＸ系は全世界株系の後塵を拝している状況です。ただ負け惜しみではないですが、全部を全世界系にしておけばよかったなどとは全く思いません。負けてる分は伸びしろと思うだけ、むしろ今はマイナスでも歓迎です。

私のこの金額ですと、年間でも３０万円にも満たないものとなります。
当方現在５０前半ですが、１００才超えてもまだ枠を使い切りません。いつまで生きるかわかりませんが、それくらい長期で株式市場の動向をみながら、日々金額を投じていきたいからです。
期間を決める時に例えば、３０年間としたならば、私の場合８０才くらいに自分の寿命を決めてしまうような、いやな感覚がありました。ですから最終的にこの金額にしています。

かっこつけていえば、１００才以降も To Be Continuedです。