2009年12月26日
カテゴリ： 投資戦略
１.毎月の積立額とポートフォリオ
ポートフォリオは投信のみで考える
銘柄
積立額
比率
ニッセイ日経225
\15,000
20.00％
eMAXIS先進国株式
\30,000
40.00%
eMAXIS新興国株式
\15,000
20.00%
eMAXIS先進国債券
\15,000
20.00%
２．リバランス方針
(a)定期リバランス
毎年１回、３月積立後に実施
(b)臨時リバランス
ポートフォリオで設定した比率から2割以上乖離した資産があれば、臨時に実施
(設定比率20％の日本株の場合だと、16～24％の範囲から逸脱したらリバランスを行う)
基本的に株の暴騰時には売り、暴落時には買い
３.予備の確保
リーマンショック級の暴落に備え、臨時に買い増しできる程度の予備資金を確保しておく
４.投信以外の運用
個別株・ＦＸ・外貨ＭＭＦなどは、総資産額の10％程度の枠内で行う
長期投資をやるつもりなので、積極的なポートフォリオにしてみた
なにかの本で検証していたところによると、
こまめにリバランスするよりも年一回にとどめたほうが最終的なパフォーマンスはよかったとのこと
しかし年一回だけ定期的にやるだけだと、リーマンショックのような暴落時の底を逃す可能性もあり、
もったいないので臨時リバランスのルールを設定してみた
設定からの2割以上の乖離というのが、ベストな基準かはまだよくわからない
リーマンショックでは株式インデックスファンドがだいたいどれも30％以上下落したことから、
そういう設定にしてみた
小刻みに売り買いすると底や天井でのチャンスを逃してしまう
鈍感にすると、リーマンほど大きくない変動で利益を上げられない
そのへんのさじ加減が難しい…
次のバブル・暴落でこのルールを使って、有効性を検討してみよう
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