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2009.07.06
カテゴリ： 長期運用でお金持ち♪
＋紙魚+ファンド'09/4-'09/6の資産運用結果は6.68%です (￣ー￣) ﾑﾌ。回復してきた
3月末から比べるとかなり株式が回復して来ているせいですよね。回復してきたとはいえ、まだまだ元本割れは激しいです。
ライバルのマネックス資産設計の育成型は「9.47%」のリターン Σ(￣□￣|||
な、なぜだ・・・。流動性&日本債券の％の違いがひびいてるのかー？
今期アセットアロケーション（目標としている資産配分は：シャープレシオ0.44の各20%配分）
日本株式目標配分20%(現18%）
STAM TOPIXインデックス･オープン積立中。
・ジョインベスト証券にログインしたら、手数料が法外な値段に。
・個別株塩付け中
・ＥＴＦへ乗り換えもしばらくしない方向。
参考3ヶ月リターン 19.84%
外国株式標配分20%（現16%）
・保有投信のシュローダーヨーロピアンＢが繰上げ償還が決定の模様
ぐぇ 買った価額の半分くらいになってましたが、償還ですか、残念。
・・・というか悔しい
STAM グローバル株式インデックス積立中
参考3ヶ月リターン 21.40%
日本債券
日本債券。配分がぴったりに。ラッキー か？
外国債券標配分20%(現15%）
・ＭＭＦの積立継続中
相変わらず日興の現物債券の種類も充実していないし、実質利回りも悪いし買う気がおきず。
ＳＴＡＭ外国債券・・・買うか・・・（3ヶ月前も言ってました）。
流動性資産＆その他標配分20%(現31%）
STAM J-REITインデックス・オープン積立中
参考3ヶ月リターン 20.42%
・流動性資金の口座に不妊治療費も入れているため、このジャンルは正確にはもっと少ない。
使っていない口座発見
本当は口座内で治療費についての収支計算をすればいいのだろうけど、面倒だから不妊治療費専用口座を使えるように手続き中
・安愚楽牧場満期。夫の意見により安愚楽牧場への投資は終了。
お得だとは思うけれど、夫が反対するし、それを説得するための熱意もないし夫意見採用。
1口分その他から流動性資産となる
まとめ
・やっぱリバランスはしておくべきだった！！ Σ(￣ロ￣lll) ｶﾞﾋﾞｰﾝ
（これも3ヶ月前も言ってました）
これからまた景気が悪くなりそうな気がするから、その時にリバランスすればいいじゃないとも思うけれど、私の予想は当てにならないしー3ヶ月後にまた同じコトをいってるのも芸がないし、ざくっとリバランスしようと思う。・・・リバランス必要額の半分くらいは。
・流動性＆その他の％と日本債券の％がマネックス資産設計ファンドより多いから6%のリターンしかないんでしょうか？ なんかここらも気になる。
3ヶ月前からの持ち越し課題
１・投資信託のマネックス証券への集約（移管）
２・外国株式・外国債券を増やす
・・外国株式
日興コーディアル証券でＴＯＫを購入するかSTAM外国株式を買うか
（購入手数料と最低購入額の調査）
マネックス証券に米国株口座を開くか マネの米株購入システムを調べなくては
世間ではＴＯＫじゃなくてＶＴ！ＶＴ！という流れ
マネックスではＶＴ扱ってないけども、そのうち扱うらしい。が楽天やＳＢＩの方がＦＸから現受けした外貨が使えるとか色々考えなくてはイケないことがあるようだ。調べるのに熱意と時間が必要だな～ ＞＜ でも以前検討したときは、高額資金での購入がない我が家でちびちび投資するなら日興の方が手数料やすかった気がするんだよなぁ～特定口座だしなぁ～
・・外国債券
STAM 外国債券を買う？ それともSTAM新興債券買っちゃう？
上記が決まったらリバランス用に資金移動
そういえば、新生銀行の利率の良かった定期はもうやってないのねー
最近また日本振興銀行の定期が気になるの。でも50万円からの預け入れかぁ・・・。
マネックス個人向け債は1万から買えたよね。そっちになっちゃうかな～
あとは琉球銀行に確定拠出年金の書類請求、と。
3月末から比べるとかなり株式が回復して来ているせいですよね。回復してきたとはいえ、まだまだ元本割れは激しいです。
ライバルのマネックス資産設計の育成型は「9.47%」のリターン Σ(￣□￣|||
な、なぜだ・・・。流動性&日本債券の％の違いがひびいてるのかー？
今期アセットアロケーション（目標としている資産配分は：シャープレシオ0.44の各20%配分）
日本株式目標配分20%(現18%）
STAM TOPIXインデックス･オープン積立中。
・ジョインベスト証券にログインしたら、手数料が法外な値段に。
・個別株塩付け中
・ＥＴＦへ乗り換えもしばらくしない方向。
参考3ヶ月リターン 19.84%
外国株式標配分20%（現16%）
・保有投信のシュローダーヨーロピアンＢが繰上げ償還が決定の模様
ぐぇ 買った価額の半分くらいになってましたが、償還ですか、残念。
・・・というか悔しい
STAM グローバル株式インデックス積立中
参考3ヶ月リターン 21.40%
日本債券
日本債券。配分がぴったりに。ラッキー か？
外国債券標配分20%(現15%）
・ＭＭＦの積立継続中
相変わらず日興の現物債券の種類も充実していないし、実質利回りも悪いし買う気がおきず。
ＳＴＡＭ外国債券・・・買うか・・・（3ヶ月前も言ってました）。
流動性資産＆その他標配分20%(現31%）
STAM J-REITインデックス・オープン積立中
参考3ヶ月リターン 20.42%
・流動性資金の口座に不妊治療費も入れているため、このジャンルは正確にはもっと少ない。
使っていない口座発見
本当は口座内で治療費についての収支計算をすればいいのだろうけど、面倒だから不妊治療費専用口座を使えるように手続き中
・安愚楽牧場満期。夫の意見により安愚楽牧場への投資は終了。
お得だとは思うけれど、夫が反対するし、それを説得するための熱意もないし夫意見採用。
1口分その他から流動性資産となる
まとめ
・やっぱリバランスはしておくべきだった！！ Σ(￣ロ￣lll) ｶﾞﾋﾞｰﾝ
（これも3ヶ月前も言ってました）
これからまた景気が悪くなりそうな気がするから、その時にリバランスすればいいじゃないとも思うけれど、私の予想は当てにならないしー3ヶ月後にまた同じコトをいってるのも芸がないし、ざくっとリバランスしようと思う。・・・リバランス必要額の半分くらいは。
・流動性＆その他の％と日本債券の％がマネックス資産設計ファンドより多いから6%のリターンしかないんでしょうか？ なんかここらも気になる。
3ヶ月前からの持ち越し課題
１・投資信託のマネックス証券への集約（移管）
２・外国株式・外国債券を増やす
・・外国株式
日興コーディアル証券でＴＯＫを購入するかSTAM外国株式を買うか
（購入手数料と最低購入額の調査）
マネックス証券に米国株口座を開くか マネの米株購入システムを調べなくては
世間ではＴＯＫじゃなくてＶＴ！ＶＴ！という流れ
マネックスではＶＴ扱ってないけども、そのうち扱うらしい。が楽天やＳＢＩの方がＦＸから現受けした外貨が使えるとか色々考えなくてはイケないことがあるようだ。調べるのに熱意と時間が必要だな～ ＞＜ でも以前検討したときは、高額資金での購入がない我が家でちびちび投資するなら日興の方が手数料やすかった気がするんだよなぁ～特定口座だしなぁ～
・・外国債券
STAM 外国債券を買う？ それともSTAM新興債券買っちゃう？
上記が決まったらリバランス用に資金移動
そういえば、新生銀行の利率の良かった定期はもうやってないのねー
最近また日本振興銀行の定期が気になるの。でも50万円からの預け入れかぁ・・・。
マネックス個人向け債は1万から買えたよね。そっちになっちゃうかな～
あとは琉球銀行に確定拠出年金の書類請求、と。
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2010.07 四半期決算 ２Ｑ 2010.10.01 コメント(3)
Re:'09.7 四半期決算(07/06)
WDふぁんとむ
さん
３ヶ月のパフォーマンスはどれも大体２割増なんですね。
期待値が高そうだな～。上がり過ぎだな～。
プラスマイナス０はまだまだ遠く先のような気がするから、今リバランスかなあ。それともこのままファンドで行こうか？
あ～、考えるの疲れました...
＋紙魚+さんは確定拠出年金使えるんですね！いいなあ。
僕も使えたら、鹿児島銀行の次の一手を待って、使うのに... (2009.07.07 20:20:23)
期待値が高そうだな～。上がり過ぎだな～。
プラスマイナス０はまだまだ遠く先のような気がするから、今リバランスかなあ。それともこのままファンドで行こうか？
あ～、考えるの疲れました...
＋紙魚+さんは確定拠出年金使えるんですね！いいなあ。
僕も使えたら、鹿児島銀行の次の一手を待って、使うのに... (2009.07.07 20:20:23)
Re:'09.7 四半期決算(07/06)
tom_2003
さん
Re:'09.7 四半期決算(07/06)
さすらいの旅犬
さん
うちはこの３ヶ月は8.87%でしたよ～
マネックスの9.47%って解せない…
でもマネックスの６ヶ月リターン6.03%は低すぎるような気がします。
リバランス、いよいよするんですね～
うちは１月に入ってから慌ててやったんですが、
効果あったみたいですよ(^^)
マネックスはやらずに６ヶ月リターンが6.03%とすると、
うちはやって15.19%なのでだいぶ違いますね。
(2009.07.08 12:27:26)
マネックスの9.47%って解せない…
でもマネックスの６ヶ月リターン6.03%は低すぎるような気がします。
リバランス、いよいよするんですね～
うちは１月に入ってから慌ててやったんですが、
効果あったみたいですよ(^^)
マネックスはやらずに６ヶ月リターンが6.03%とすると、
うちはやって15.19%なのでだいぶ違いますね。
(2009.07.08 12:27:26)
WDふぁんとむさん
＋紙魚＋
さん
確定拠出年金使えますよ～！今拠出しているのは夫の、です。現在確定拠出年金の運営機関は「琉球銀行」と「ろうきん」がアツイ！みたいです。←の２つに加え、住友生命の資料も請求して、乗換検討中です。1回今まで投資した分を現金化して再投資になるので、どうしようか考え中です。しかし、これ以上無いほど信託報酬が安い投資信託を取り扱っているようなので、面倒だけど百五銀行から他へ乗換るかも、です。
全部あがりすぎですかねぇ…。一気に下がったから揺り戻し（←なにそれ？）とか思っています。リバランス、ちょっと円高に振れてるので、えいやっと外貨はちょこちょこと買ってます。 (2009.07.13 18:06:35)
全部あがりすぎですかねぇ…。一気に下がったから揺り戻し（←なにそれ？）とか思っています。リバランス、ちょっと円高に振れてるので、えいやっと外貨はちょこちょこと買ってます。 (2009.07.13 18:06:35)
tom_2003さん
＋紙魚＋
さん
購入単位、下がったんですね～。リバランスには1306か1308ETFを購入しようと考えてます。1万円以下から買えるなんてびっくりです。 積立もETFが良いのだろうか…。手数料無料の証券会社ありましたよねぇ…。
(2009.07.14 10:10:01)
さすらいの旅犬さん
＋紙魚＋
さん
３ヶ月は8.87%！！ すばらしぃ～！
理由はなんだと思われますか？リバランスしたからかなぁ？
配分とリバランス有る無しとここ3-6ヶ月のパフォーマンスの差って関連性がありそう～～！
そうそう、マネックスの資産設計もここ3ヶ月の分はリターンが高いです。たしか3月末に資産設計は配分を変更したはずなので、そこらへん見直してみたいです（と思いつつやってませんが…。） (2009.07.14 10:14:34)
理由はなんだと思われますか？リバランスしたからかなぁ？
配分とリバランス有る無しとここ3-6ヶ月のパフォーマンスの差って関連性がありそう～～！
そうそう、マネックスの資産設計もここ3ヶ月の分はリターンが高いです。たしか3月末に資産設計は配分を変更したはずなので、そこらへん見直してみたいです（と思いつつやってませんが…。） (2009.07.14 10:14:34)
Re:さすらいの旅犬さん(07/06)
さすらいの旅犬
さん
＋紙魚＋さん
＞３ヶ月は8.87%！！ すばらしぃ～！
＞理由はなんだと思われますか？リバランスしたからかなぁ？
＞配分とリバランス有る無しとここ3-6ヶ月のパフォーマンスの差って関連性がありそう～～！
＞そうそう、マネックスの資産設計もここ3ヶ月の分はリターンが高いです。たしか3月末に資産設計は配分を変更したはずなので、そこらへん見直してみたいです（と思いつつやってませんが…。）
-----
多分、うちのほうがリスクとってるからだと思いますよ。
アセットアロケーションは日本株30%日本債券10%外国株20%外国債券20%その他20%だし、
その他も２／３はリスク資産だし。
それにリバランスも関係あるかもー
マネックスが３月末に配分の見直しをしたなら、
ここ３ヶ月のパフォーマンスがいいのもうなずけます。
イイときにやったのねぇ。
(2009.07.14 11:08:01)
＞３ヶ月は8.87%！！ すばらしぃ～！
＞理由はなんだと思われますか？リバランスしたからかなぁ？
＞配分とリバランス有る無しとここ3-6ヶ月のパフォーマンスの差って関連性がありそう～～！
＞そうそう、マネックスの資産設計もここ3ヶ月の分はリターンが高いです。たしか3月末に資産設計は配分を変更したはずなので、そこらへん見直してみたいです（と思いつつやってませんが…。）
-----
多分、うちのほうがリスクとってるからだと思いますよ。
アセットアロケーションは日本株30%日本債券10%外国株20%外国債券20%その他20%だし、
その他も２／３はリスク資産だし。
それにリバランスも関係あるかもー
マネックスが３月末に配分の見直しをしたなら、
ここ３ヶ月のパフォーマンスがいいのもうなずけます。
イイときにやったのねぇ。
(2009.07.14 11:08:01)
さすらいの旅犬さん
＋紙魚＋
さん
あ、そっか！さすらいの旅犬さん家は堅実だし！と思ってたから家よりリスクを取ってる配分にしていらっしゃることを、すっかり忘れてました！リバランスの影響かと思い込んでました･･･。そっか～。そうですよね。リスク取ってたらやっぱりリターンもでかいのですね。
マネックス資産設計の配分なんですが、配分変更で日本債券の配分をふやしてた記憶があるので、やっぱり解せないのです･･･。 (2009.07.14 22:58:06)
マネックス資産設計の配分なんですが、配分変更で日本債券の配分をふやしてた記憶があるので、やっぱり解せないのです･･･。 (2009.07.14 22:58:06)
Re:WDふぁんとむさん(07/06)
WDふぁんとむ
さん
＋紙魚＋さん
＞確定拠出年金使えますよ～！
ウチは夫婦二人とも『確定給付型の企業年金加入者で、かつ厚生年金基金加入者』のため、企業型はもちろんのこと、個人型も確定拠出年金の対象外なのです（泣）
なので、使えないはずです。 (2009.07.16 18:17:00)
＞確定拠出年金使えますよ～！
ウチは夫婦二人とも『確定給付型の企業年金加入者で、かつ厚生年金基金加入者』のため、企業型はもちろんのこと、個人型も確定拠出年金の対象外なのです（泣）
なので、使えないはずです。 (2009.07.16 18:17:00)
WDふぁんとむさん
＋紙魚＋
さん
あ、ごめんなさーい。
「我が家にとって」使えます、という話でした。
いやでもね、『確定給付型の企業年金加入者で、かつ厚生年金基金加入者』になっている会社ってきっと手厚く従業員を保護（？）している会社なんだろうな、と羨ましいです。 (2009.07.27 17:07:45)
「我が家にとって」使えます、という話でした。
いやでもね、『確定給付型の企業年金加入者で、かつ厚生年金基金加入者』になっている会社ってきっと手厚く従業員を保護（？）している会社なんだろうな、と羨ましいです。 (2009.07.27 17:07:45)
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