京都北山独立系ＦＰの徒然日記

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2007.04.21

お久しぶりです

最近は、本当にばたばたで書けていませんね、すみません

最近は、相続がらみや不動産、家作りなどにご相談をいただきます
当然ライフプランをベースにしてですが・・・・

いろいろ忙しくさせていただいてます

以前は企業にいたものですから
やっぱり、組織のために仕事をしていたような気がしていました
自分のためではあるのですが、組織になるとそれなりの拘束があります

組織として動くダイナミズムも楽しく企業業績をどんどん上げていく楽しみもあります

終わりのない戦いです

どんなに優れた経営者でも、長い間に硬直化していきます
時代についてこれなくなる

松下幸之助の最後の会社への遺言の中でコンピューターは、触るな
といって無くなったと聞いています。もちはもちや、余計なものに手を出すなと・・・

でも、この言葉があって、非常に松下電器はパソコンに乗り遅れました

小林一三は、遊園地と、タカラヅカ歌劇と野球は夢を売るものだから止めないように
といっておられたと聞きます
これも、野球と遊園地は無くなりました

時代は変わります
ダイエーの中内さんしかりです

そんな中で、一人でＦＰをやって気楽に、本当にクライアントのためになる仕事だけやっていこうと考えてやりだしましたが、動き出すと、やっぱり一人では限界がありますね

そして、何より、後継者を育ててクライアントを引き継げる方を育てておかないといけない
最近痛切に感じます

相続を含めて、お年寄りや年配のクライアントも多いのですが、逆に３０代の方もたくさんいらっしゃいます

こうなると、絶対私のほうが先に死にます

話は、少し横にそれますが、ＦＰの方、さらに絞って独立系のＦＰの方と話していても、「それは違うだろう」と思うことが一杯あります

こういう考えで独立系のＦＰと名乗っているのか・・・・とね

つまりＦＰといっても、みんなぜんぜん考え方ややり方が違う
ですから、クライアントの方は、やっぱり自分で合うＦＰを探さないといけません

保険だって、哲学がいります

その部分が共感できる人でナイト駄目です、波長の合う人を探してください
あまり、フィーをケチらずしっかり払って、それ以上にメリットを出してください

そして、独立系のＦＰの本当の必要性は、総合的に考えてくれるということです
ここがポイント

たとえば、家のローンが残っているときに、金融資産があったとします
ここにお金があるとき、そのお金をどうするのか、
１、ローンの繰上げ返済をする
２、教育費においておく
３、運用する（もちろん運用も一杯ある）
４、保険に入る

同じ３００万円があるとき、保険屋さんなら保険で保障と運用をかねた商品を勧めます
実際いい商品もあります。しかし証券や銀行なら、投資信託を勧めるでしょう。最近は定期は勧めません

そして、ＦＰによっては、繰上げ返済を勧めます。
どれも、正解でどれも間違いの可能性もあります
つまり、ライフプランをしっかりやって、個人の生活感性や、状況、親の懐具合まで把握して
考えないといけませんし、答えは出ません
そして、こう考えると、全体を総合的に判断できる基礎能力がなければ、ＦＰとしてアドバイスするのは難しいかもしれないということなんです

保険出身だから、どうしても得意の保険で済ませてします、証券出身だからつい、得意の投資信託や株を勧めてしまう・・・・これで本当にいいのかなんですね

そうすると、ＦＰは本当に勉強をしっかりしないといけないということですね

ましてや、今日のテーマですが、資格を取っただけではぜんぜん役に立ちません

そこで、いま、ＦＰの肩書きを使って営業している人などは、除外して（つまり保険や証券、銀行などのかたで、名刺にＦＰと書いて仕事をしているような方）

あまり、お金の絡まない方で、ＦＰを少しでも役立てたい、実務がしたいかたを募ろうと思っています

つまり、ＦＰのことを、お金が稼げなくってもいいから、触れてみたい、やってみたいかたですね

結局は、主婦の方や、週末ＦＰとして、会社での仕事と一線を画して、実務の勉強をしてみたい

いつか、退職後でも出来るように今からボチボチ実務の勉強がしたい方ということなんですが

京都の事務所にお越しいただける距離野方しか駄目ですが、よかったら、連絡ください
実務の勉強会をしていきたいと思っています

現在の仕事が絡む人はお断りします
利害が絡むと、クライアントのためになりませんからね

久しぶりに書くとついつい長くなりませた

やっぱり、ブログでは裏側は書きにくいですね

ではでは

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