マネーコーチ＆今日の一冊

国内株式について

国内株式に投資しようと考える理由は、大きく分けて２つあると思います。

１キャピタルゲインねらい：　売買益　
２インカムゲインねらい　：　配当、株主優待

１だけの方もいますし、１＋２の方もおられると思います。

１だけの人は、短期勝負型　極端な例は、デイトレイダーのように、１日で勝負する人もいます。
１＋２の人は、中長期勝負型　基本的にはインカムねらいだけど、株価が大きく上昇した時には、売却。
２だけの人は、長期保有型　　　あくまでインカムねらい。

どのタイプが良い、悪いというのはないですが、下記のことを参考にしてみてはいかがでしょうか？
１　投資期間はどのくらいか。（現金に換える時期を決める）　　　　１ヶ月後・半年後・１年後・・・・・
２　株価がいくらまで上昇したら売却するか。（最大利益を決める）　２０％・株価が１０００円・・・・・・
３　株価がいくらまで下落したら売却するか。（最大損失を決める）　２０％・株価が５００円・・・・・・・

次回は、具体的な例で、もう少し詳しく書きます。

【運用会社について６】（投信投資顧問会社）

　信託財産留保額について

　　　解約時に、ファンドに支払う、お金です。

　　　信託財産留保額が必要なファンドと、必要でないファンドがあります。

　【なぜ必要か】

ファンドによっては、お預かりした資金を、ほとんどすべて有価証券の購入にあてているものがあります。

ということは、現金は、ほとんどない状態です。

そこに、解約請求がきて、ファンドに残っている現金がない場合には、
有価証券を売却しなければならないです。

売却するためには、ブローカーに手数料を支払います。

当然、その手数料分、ファンドの純資産総額は減ります。

ただし、解約請求された方は、有価証券を売却する前の、基準価額で解約できます。

ということは、そのままファンドを保持している方が、不利になりますよね。

そこで、解約請求される方に、手数料分は支払ってくださいね、という意味で頂いてます。

この金額は、すべてファンドに組み入れられます。　　　

前回の例では、信託財産留保額　　解約請求日の基準価額に対して　０．３％を乗じた額でした。

　　　基準価額が、１００００円の場合には、下記のようになります。

　　　　　　　　　信託財産留保額　　　１００００円　×　0.3%　　＝　　　３０円
　　　　　　　　　解約価額　　　　　　１００００円　－　３０円　＝　９９７０円

　　　なんだか、わかったような、煙に巻かれているような感じもしますが・・・・。

　　　次回は、運用会社から見た、投資信託の魅力を書きます。

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