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レアメタルｋ
こんにちわ！ 最近fireされそうなレアメタルｋです。 勤務体制がぶわっと変更になった2020年から投資を開始しました。 主に米国高配当株投資をメインに2000万円以上運用中。 非効率な配当金再投資戦略でも資産拡大出来るか実験中です。 あと、自分で使ってみて便利だったり、コスパが良いものを紹介しています。 ((´∀｀))
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(29)つみたてNISAと一般NISAについて。
(38)少しだけ日本株。
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(23)米ドル建てMMFを買ってみた。
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(99)配当管理アプリを眺める。
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(11)新NISAで儲けたい！
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(20)欧州株や中国投信！
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2024.01.29
カテゴリ： 最近思ったこと。
皆さん、こんにちわ！
レアメタルｋです。
('ω')
ネコ神様。(笑)
さて、最近、
「オルカンだけだと危険！！」
というYouTubeを見たら、
「中身は全部株式なんだから分散投資になってない！」
という内容でした。
コロナショック後は債券ETFのAGGがほとんど暴落しなかったので、
「神の暴落耐性がある！」と散々動画垂れ流しされてました。
しかし、債券ETFが金利上昇に伴って
2022年から2023年に大暴落したことを経験すると、
やはり分散投資という点からは「生の債券」を活用しないと
なかなか難しいのかな？と感じてます。
(*'ω'*)
まずは現状の僕のアセットアロケーションを確認してみました。
↓↓↓↓
(;^ω^)半分が生の債券。
相変わらずガチガチのPFです。
(笑)
↓↓↓↓
マネーフォワードで管理してると、
金額の多い順位から表示されるので便利ですよね！
(*'ω'*)
僕の債券ETF（EDV）はまた含み損に。(笑)
SBI証券では生の債券を中心に購入してます。
↓↓↓↓
(;^ω^)
生の米国債もけっこうな金額持ってる。。。
アメリカが世界最強の軍事力を持ってる限りは
米国債は安全資産だと思ってます。
（個人的に。）
僕の資産の半分以上は生の債券なので、
守備力は高いほうだと思ってます。
ただ攻撃力はイマイチ。。。
パフォーマンスが良かった過去5年間のNasdaq100を眺めると、、、
↓↓↓↓
やっぱりスゴイですね！
( ﾟДﾟ)！！
しかしNasdaq100は爆発的なキャピタルゲインも狙えましたが、
2022年はピークから35％も下落したこともあったわけです。
(˘ω˘)コワカッタ。。。
仮に5,000万円を全額Nasdaq100に投資していて、
35％下落というと、
5,000万円→3,250万円。
ってなるわけです。
(;^ω^)1,750万円マイナス。
これはさすがにメンタルに来ます。(笑)
でも2,500万円Nasdaq100、2,500万円生の債券だったら、、、
Nasdaq100の2,500万円→1,625万円。
生の債券2,500万円→2,500万円（満期まで保有するので。）
合計すると、5000万円→4,125万円。
という感じで下落は17.5％程度になるわけです。
(*'ω'*)
債券からは利金も入るので、これはメンタルに優しい。
上記は極端なケースですが、
こういった感じで僕は守備力高めのPFを構築してます。
どれが一番良いというのは投資する本人のリスク許容度次第だと思います。
Nasdaq100全集中して35％耐えれる人もいれば、
僕みたいに手放してしまう人もいるので。
(;^ω^)もはや伝説レベル。
投資金額が多くなればなるほど、株式一択のPFはちょっと怖いですね。。。
あとはゴールドをPFに組み込むという意見もありますが、
個人的には今は高値だと思ってるので、
ゴールドETFはごく一部しか持ってません。
(*'ω'*)
現状ではもう少しだけインデックス投資の比率を増やしても良いかな？
と思ってます。
レバレッジ商品は逓減リスクがあり、
ノンレバのNasdaq100が最高値更新しても、
3倍レバレッジのTQQQはいまだに最高値更新してません。
SOXLも2022年は最高値から90％下落したこともあります。
(-_-;)
5,000万円→500万円ってことですからね。
(;^ω^)キツーイ。
多額の資金でエントリーしたら、
永遠に買い増し出来る人しか勝てません。
取り扱い注意です。(笑)
このままチマチマとインデックス投資をつみたて投資して、
下落したタイミングでは高配当株ETFも買い増し！買い増し！
逆イールドが発生しており、まだまだ金利が高いので反落が怖いですが、
どーんと構えて今週の決算を乗り越えたいです！
(*'ω'*)ｖ
ここまで読んで下さり、ありがとうございました！！
('ω')
※ここからは広告を含みます。
水は備蓄してます。
(*'ω'*)
コンビニでもドラッグストアでも安く売ってる時に
買って備蓄しておくのがよいです。
レアメタルｋです。
('ω')
ネコ神様。(笑)
さて、最近、
「オルカンだけだと危険！！」
というYouTubeを見たら、
「中身は全部株式なんだから分散投資になってない！」
という内容でした。
コロナショック後は債券ETFのAGGがほとんど暴落しなかったので、
「神の暴落耐性がある！」と散々動画垂れ流しされてました。
しかし、債券ETFが金利上昇に伴って
2022年から2023年に大暴落したことを経験すると、
やはり分散投資という点からは「生の債券」を活用しないと
なかなか難しいのかな？と感じてます。
(*'ω'*)
まずは現状の僕のアセットアロケーションを確認してみました。
↓↓↓↓
(;^ω^)半分が生の債券。
相変わらずガチガチのPFです。
(笑)
↓↓↓↓
マネーフォワードで管理してると、
金額の多い順位から表示されるので便利ですよね！
(*'ω'*)
僕の債券ETF（EDV）はまた含み損に。(笑)
SBI証券では生の債券を中心に購入してます。
↓↓↓↓
(;^ω^)
生の米国債もけっこうな金額持ってる。。。
アメリカが世界最強の軍事力を持ってる限りは
米国債は安全資産だと思ってます。
（個人的に。）
僕の資産の半分以上は生の債券なので、
守備力は高いほうだと思ってます。
ただ攻撃力はイマイチ。。。
パフォーマンスが良かった過去5年間のNasdaq100を眺めると、、、
↓↓↓↓
やっぱりスゴイですね！
( ﾟДﾟ)！！
しかしNasdaq100は爆発的なキャピタルゲインも狙えましたが、
2022年はピークから35％も下落したこともあったわけです。
(˘ω˘)コワカッタ。。。
仮に5,000万円を全額Nasdaq100に投資していて、
35％下落というと、
5,000万円→3,250万円。
ってなるわけです。
(;^ω^)1,750万円マイナス。
これはさすがにメンタルに来ます。(笑)
でも2,500万円Nasdaq100、2,500万円生の債券だったら、、、
Nasdaq100の2,500万円→1,625万円。
生の債券2,500万円→2,500万円（満期まで保有するので。）
合計すると、5000万円→4,125万円。
という感じで下落は17.5％程度になるわけです。
(*'ω'*)
債券からは利金も入るので、これはメンタルに優しい。
上記は極端なケースですが、
こういった感じで僕は守備力高めのPFを構築してます。
どれが一番良いというのは投資する本人のリスク許容度次第だと思います。
Nasdaq100全集中して35％耐えれる人もいれば、
僕みたいに手放してしまう人もいるので。
(;^ω^)もはや伝説レベル。
投資金額が多くなればなるほど、株式一択のPFはちょっと怖いですね。。。
あとはゴールドをPFに組み込むという意見もありますが、
個人的には今は高値だと思ってるので、
ゴールドETFはごく一部しか持ってません。
(*'ω'*)
現状ではもう少しだけインデックス投資の比率を増やしても良いかな？
と思ってます。
レバレッジ商品は逓減リスクがあり、
ノンレバのNasdaq100が最高値更新しても、
3倍レバレッジのTQQQはいまだに最高値更新してません。
SOXLも2022年は最高値から90％下落したこともあります。
(-_-;)
5,000万円→500万円ってことですからね。
(;^ω^)キツーイ。
多額の資金でエントリーしたら、
永遠に買い増し出来る人しか勝てません。
取り扱い注意です。(笑)
このままチマチマとインデックス投資をつみたて投資して、
下落したタイミングでは高配当株ETFも買い増し！買い増し！
逆イールドが発生しており、まだまだ金利が高いので反落が怖いですが、
どーんと構えて今週の決算を乗り越えたいです！
(*'ω'*)ｖ
ここまで読んで下さり、ありがとうございました！！
('ω')
※ここからは広告を含みます。
水は備蓄してます。
(*'ω'*)
コンビニでもドラッグストアでも安く売ってる時に
買って備蓄しておくのがよいです。
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Re:分散投資について考えてみた。('ω')(01/29)
アイルー さん
何にしたってリスクは発生するわけですから、何を許容するかって話ですよね。オルカン等の投資信託やETFも、ひねくれた見方をしたらこういうことが言えるわけです。
１ 信託報酬がかかる（生株式ならかからない）
２ 本当に目論見書通りの運用をしているのか自分では判別できない。（運用担当者が改ざんしたら終わり）
３ やろうと思えば自分で再現できることを他人に任せる。（米国株なら再現しやすい）
例えばこんな感じですかね。実際はしっかり監査とかしているでしょうから大丈夫でしょうが笑
そんな考えに至ったので自分はS&Pとかからピックアップしてポートフォリオを組むやり方を好みますね。仮に分散するならVTIかVOO１本で債権は一切不要にすると思います。それ以上の分散は考えるだけ無駄と割りきって。
ちなみに自分はドラクエとかのPRGで物理攻撃も強い魔法使いとか回避しまくる重装備盾を作りたがる人なので、定番と違ったやり方をつい考えてしまいます。 (2024.01.29 12:48:32)
１ 信託報酬がかかる（生株式ならかからない）
２ 本当に目論見書通りの運用をしているのか自分では判別できない。（運用担当者が改ざんしたら終わり）
３ やろうと思えば自分で再現できることを他人に任せる。（米国株なら再現しやすい）
例えばこんな感じですかね。実際はしっかり監査とかしているでしょうから大丈夫でしょうが笑
そんな考えに至ったので自分はS&Pとかからピックアップしてポートフォリオを組むやり方を好みますね。仮に分散するならVTIかVOO１本で債権は一切不要にすると思います。それ以上の分散は考えるだけ無駄と割りきって。
ちなみに自分はドラクエとかのPRGで物理攻撃も強い魔法使いとか回避しまくる重装備盾を作りたがる人なので、定番と違ったやり方をつい考えてしまいます。 (2024.01.29 12:48:32)
Re[1]:分散投資について考えてみた。('ω')(01/29)
アイルーさんへ
(*'ω'*)
そうなんですよね、無リスク資産って存在しないので。。。
個人的には債券のようなインカム中心のPFにしてますが、
リスク取れるひとは個別株に集中投資されるでしょうし。
(*'ω'*)
投資は自分のメンタルを探る作業です。(笑)
投資をしないで現金（日本円）を貯金してるだけの人は
日本円に全ツッパしてるのと同じだ！という意見もありますが、
下手に投資を始めて僕みたいにミーム株でマイナス90万円塩漬け銘柄を
保有してしまうよりは、貯金のほうが安全だと思ってます。(笑)
僕はこうやって自分のお金をバンバン燃やして勉強してます。
成果はあまり出てませんが。。。
(´；ω；`)ｳｩｩ
重装備の武闘家とかウケますね！！
僕は魔法戦士に憧れましたが、結局使い道がなくてお蔵入りしてます。
（汗）
さぁ、FOMCが過ぎると、エヌビディアももう一段暴騰しそうですね！
(*'ω'*)ｖ (2024.01.30 08:25:10)
(*'ω'*)
そうなんですよね、無リスク資産って存在しないので。。。
個人的には債券のようなインカム中心のPFにしてますが、
リスク取れるひとは個別株に集中投資されるでしょうし。
(*'ω'*)
投資は自分のメンタルを探る作業です。(笑)
投資をしないで現金（日本円）を貯金してるだけの人は
日本円に全ツッパしてるのと同じだ！という意見もありますが、
下手に投資を始めて僕みたいにミーム株でマイナス90万円塩漬け銘柄を
保有してしまうよりは、貯金のほうが安全だと思ってます。(笑)
僕はこうやって自分のお金をバンバン燃やして勉強してます。
成果はあまり出てませんが。。。
(´；ω；`)ｳｩｩ
重装備の武闘家とかウケますね！！
僕は魔法戦士に憧れましたが、結局使い道がなくてお蔵入りしてます。
（汗）
さぁ、FOMCが過ぎると、エヌビディアももう一段暴騰しそうですね！
(*'ω'*)ｖ (2024.01.30 08:25:10)
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