武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手 盛岡駅前

お得orお勧めの
お金の置き場所？

勘違いしている人が多い。

お金の「預け先」や
「運用を任せる先」などの
ことではない。

真剣に・・ 生活 設計。










スペイン！　スペイン！

がんばろー　いわて

がんばろー　東北








○メール顧問会員の I さん（30代）
（相談：ライフプランニング）



6/29に現状診断が終了しました。


メール添付で送りました。









メールをいただきました。
　　　　　　　　　　　　　　※は、私の声。



武田様

この度はいろいろと
ありがとうございました。

今まで思っていたもやもやが
この冊子で相当解決できました。
※それは　良かった。

ありがとうございます！
※よかった、よかった。

特に主人は
お金の面で不安がっていたので、
今後の計画に無理がない
ことが分かってホッとしたようです、、、
よかった！
※よかった、よかった。

なお、シュミレーション後でも
まだ余裕があるとコメントにありましたが、
この「余裕」がなくなる目安
ってどれくらいなんでしょうか、、、
※キャッシュフローグラフで・・
　　　　　　　　貯蓄が底をつくくらいが、
　　　　　　　　目安です。　（当たり前！）

　　　　　　　　人生のどこかで、
　　　　　　　　うわぁ・・お金が無くなった、
　　　　　　　　という事態になれば・・
　　　　　　　　「余裕」が無い・・です。
　　　　　　　　（当たり前！）

もちろん、人によって
かなり違いはあると思うのですが、
夫婦とも心配性なので
どれくらい現役中の人生に
余裕を持たせてよいか
分からず戸惑っています。
※人によって違います。
　　　　　　　　だから、
　　　　　　　　そのために・・現状診断をして、
　　　　　　　　I 家だけのオリジナル
　　　　　　　　CF表を作成しました。
　　　　　　　　戸惑うことが無い・・ように。

　　　　　　　　CF表をどんどん活用しよう！

　　　　　　　　自分でシミュレーション
　　　　　　　　してみよう！
　　　　　　　　少し贅沢な生活とかを
　　　　　　　　シミュレーションしてみよう。

　　　　　　　　基本生活費を増やしたり、
　　　　　　　　レジャー費を増やしたり、
　　　　　　　　表の数字をいじってみよう。

　　　　　　　　そのままグラフに反映されます。

　　　　　　　　ビジュアルで確認できます。
　　　　　　　　ああ・・こんな生活をすれば、
　　　　　　　　人生はこうなるんだ、
　　　　　　　　・・ということが分かります。

　　　　　　　　自分たちで、やってみる！

とりあえずここまでで
キャッシュフローには問題ない
とのことなので、

次はお金の置き場所について
相談させて頂ければ幸いです。

主人は個人事業主のため
中小企業共済、国民年金基金
等の利用が可能なのですが、

個人年金制度も含め
お得orお勧めのお金の置き場所
についてアドバイス頂けますと
非常に嬉しいです。

老後に資金を送っても
仕方ないかなとは思っている
のですが。。。

どうぞよろしくお願い致します。
※「老後に資金を送っても
　　　　　　　　　しかたないかなと思っている。」
　　　　　　　　・・のなら、やらないことです。

　　　　　　　　それこそ・・私の言う
　　　　　　　　「お金の置き場所が悪い。」
　　　　　　　　ことになります。

　　　　　　　　「老後はリッチで、現役は貧乏」
　　　　　　　　なのに、老後へ老後へと
　　　　　　　　お金を送り続けるのは、
　　　　　　　　いかにも
　　　　　　　　「お金の置き場所が悪い。」
　　　　　　　　ということになります。

　　　　　　　　私が言う「お金の置き場所」は、
　　　　　　　　お金の「預け先」や
　　　　　　　　「運用を任せる先」などの
　　　　　　　　ことではありません。
　　　　　　　　（よく勘違いする人が多い）

　　　　　　　　I 家の場合・・、
　　　　　　　　貯蓄が増えた老後は
　　　　　　　　安定的に過ごせそうですが、

　　　　　　　　これからの現役中に
　　　　　　　　かなりの急角度で貯蓄が増える
　　　　　　　　計画になっていますが、
　　　　　　　　「これは本当に大丈夫か？」
　　　　　　　　「まちがいなくその通りになるか？」

　　　　　　　　老後よりもむしろ、
　　　　　　　　現役中はだいじょうぶか？

　　　　　　　　のようなことが感じられます。

　　　　　　　　私の印象では・・
　　　　　　　　ここ10年ぐらいの貯蓄残高の
　　　　　　　　推移が、計画通りに行くか？
　　　　　　　　を注視したい。

　　　　　　　　しっかりがんばってみてください。


　　　　　　　　中小企業共済や、
　　　　　　　　国民年金基金などは、
　　　　　　　　10年ぐらいの貯蓄の推移を
　　　　　　　　確認してから考えても良い。

　　　　　　　　ま・・　考えなくても良い。
　　　　　　　　（老後にお金を送る必要なし）

　　　　　　　　加入しなかったから損をした、
　　　　　　　　と考える必要もない。

　　　　　　　　老後のお金よりも、
　　　　　　　　その前の・・
　　　　　　　　現役中のお金のケアを
　　　　　　　　優先するのは当たり前・・です。

　　　　　　　　現役の生活が成立しなければ、
　　　　　　　　老後はあり得ません。

　　　　　　　　お金の置き場所を
　　　　　　　　まちがえない・・ように。











連覇！　スペイン！

がんばろー　いわて

がんばろー　東北









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