武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

事前審査→土地契約→HMと契約の段階です
1千万円金利の高い貯金方法を教えて下さい
10年固定0.69％変動0.4％　迷っています
自分で間取り設計できるアプリないですか？
ガンで住宅ローンがチャラ♪ 入ってますか？
住宅ローン繰上返済　手数料100万払うの？
老後資金いくら貯めればいいでしょうか？
現金一括払いか住宅ローンか悩んでいます
夫が失業！住宅ローン控除を受ける方法は？
12年前の灯油だけど暖房に使って大丈夫？

カテゴリ

健康

(1)

バックナンバー

2024/11
2024/10
2024/09

2024/08
2024/07

カレンダー

2012/07/25

昨日・・新規顧問会員が。
今日また・・新たな希望者が・・。

きちんと本格的に・・生活設計。

揚げ秋ナスのウナギ添え

がんばろー　いわて

がんばろー　東北

〇メール顧問会員のBさん（40代）
　（相談：ライフプランニング）

昨日・・7/24（火）、新規に
顧問会員になったばかりです。

その際にいただいたメール・・です。
※は、私の声。

エフピー・ステーション
武田　つとむ様

お世話になります。
お疲れ様です。

先般、メール会員の申しこみを
お願いしました○○のBです。

昨日は、メール顧問会員のご案内、
ご連絡いただきありがとうございました。

これで一歩前進、一安心です。

早速ですが、
本日、昼休みに、
年間顧問料、36,000円を
振り込みましたので
ご連絡させていただきます。

入金の確認をお願いいたします。　

「ヒアリング・シート」の到着を
どきどきしながら、お待ちいたします。
※そんなにドキドキしないで、
　　　　　　　　気楽に、気楽に。　(^^ゞ

お手数おかけ致しますが
今後ともよろしくお願いいたします。

取り急ぎご連絡まで。

入金を確認したので・・さっそく、
ヒアリングシートを
メール添付で送りました。

以下が、ヒアリングシートです。
パッと見・・は、
ちょっと手ごわそう・・です。

「覚書き」　　　　　　　　　　　　　　　基礎データ 1　家族・資産
ヒアリングシート　1

基礎データ 2　収入・支出明細　　基礎データ 3　収支・希望
ヒアリングシート　2

基礎データ 4　職歴　　　　　　　　　　基礎データ 5　死亡保障

メールをいただきました。

エフピー・ステーション
武田　つとむ　様

お世話になります。
○○県　Bです。

「ヒアリングシート」受け取りました。
ありがとうございました。

がんばって、記入・返信いたします。

こちらこそ、これから一年間、
よろしくお願いいたします。
※がんばってください。
　　　　　　　　ヒアリングシート、
　　　　　　　　初めて見ると・・
　　　　　　　　大変そうに見えると
　　　　　　　　思います。

メール顧問会員希望のNさん（30代）
から・・今日、メールをいただきました。

エフピー・ステーション武田さま

はじめまして。Nと申します。
ブログを拝見して、
メールを書いています。

ブログで目からウロコが
たくさん落ちました！
※そうですか、
　　　　　　　　よかった、よかった。

たくさん勉強させていただいて、、
葬儀用に入っていた保険、
医療保険、
ガン保険を解約したところです。
※はい、はい、OKです。
　　　　　　　　どんどん家計が
　　　　　　　　改善されます。

残りの保険は、
・夫の三角形の生命保険
・貯蓄目的で始めていた保険
　（一定期間後に解約すると返戻金＞支払金）
　を２種類（老後費、教育費のために...）
・年払いのガン保険(来年3月解約予定)
・自動車保険　
に入っています。

〇相談内容：現状診断、ライフプランニング　
　をお願いしたいです。

家計簿は、
記録するだけで精いっぱいでしたが
今年になり、ようやく
分析・反省するまでになりました。

毎月、夫の給与天引きで
財形貯金をしていますが、
実際は貯蓄らしい貯蓄が
できてない状況です。

【今の不安点】
・将来に備えた貯金が多すぎる？
・私（妻）の収入を増やすべき？
・車を購入し、子ども２人、、が希望。
　やっていけるか？

分からないまま不安な気持ちで
進むよりも
安心して仕事も人生も
楽しんで生きていきたい！
※自分たちの現状を
　　　　　　　　正確に把握できれば、
　　　　　　　　これからどうすればいいかも
　　　　　　　　分かり、安心して、楽しんで、
　　　　　　　　生きていくことができます。

相談させていただきたく思いました。

〇住所 ○○県○○市

〇氏名　N

〇家族構成
(同居)
夫 30ウン歳会社員
妻 30ウン歳専業主婦
　　時々自宅で仕事

(○○の実家で一人住まい)
夫の祖母 90ウン歳

(○○の実家近くでマンション住まい)
夫の父 70ウン歳
夫の母 60ウン歳

夫が長男で跡継ぎです。
祖母が亡くなったら、
父が家を継ぎ、家をリフォーム予定。

私たちは定年後に○○へ帰り、
その家に住みます。

いまのところ
家を買う予定はありません。

夫が車好きで、
車を購入したい気持ちがあります。

子どもはまだいませんが、
できれば２人希望しています。

以上です。
どうぞよろしくお願いいたします。
※さっそく、顧問会員への案内文を
　　　　　　　　送りました。

4月の左脇腹肉離れから約2カ月ぶりの復帰戦となったウィンブルドンでは、日本男子としては1995年の松岡修造以来となる3回戦進出を果たす。同じ会場で行われるロンドン五輪では、日本勢として1920年アントワープ五輪以来1992年ぶりとなるメダル獲得を目指す。 photograph by Hiromasa Mano

がんばろー　いわて

がんばろー　東北

《　質問希望？　》　まずブログ右上の「キーワード検索」を。
「キーワード検索」に言葉 ⇒ 「このブログ内」 ⇒ 「検索」。
又は右帯の記事「家計の常識を疑え！」等を読んで下さい。

《　顧問会員希望？　》　「顧問会員って何？」で支援内容や
当事務所との関係を確認の上、右記へ fpst@axel.ocn.ne.jp