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優待インコ
株主優待メインで投資を続けるサラリーマンインコ投資家。 次に生まれ変わるならオカメインコ希望です。

基本的に優待ある限り現物の長期ホールドでがんばっていますが、単にアホールドしているだけです。
株価の損益には目をつぶり(儲かっていないだけ)優待と配当金を楽しんでいます(^^;
最近米国株を始めました。

お小遣い制なので大きなリスクは取れませんがコツコツ投資を続け、住宅ローンの早期完済を目指します。
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2014年12月31日

リーマンショック後の投資(2)投資信託&金銀プラチナ

12/23の記事「 リーマンショック後の投資(1)株主優待 」の続きです。


今年最後の日経平均は279円07銭安の17450円77銭で終了しました
皆様の今年1年間の投資生活はいかがでしたでしょうか?
私自身の2014年は、このブログを立ち上げたきっかけにもなった「 優待のある株へのシフト 」の1年間でした。
そしてIPO全部ハズレの1年でもありました


12/23の記事で「これからは優待のある株」へ投資していこうと、スタンスを変更した経緯を書かせていただきました。
今年はそれまで保有していた株式や投資信託の見直しを行い、アベノミクスでうまくプラスに転換したものから徐々に売却を進め、同時に魅力ある優待株へ投資を行いました。

●優待無し(1銘柄売却 11銘柄追加)
●優待有り(2銘柄売却 28銘柄追加)
●ETF  (変更無し)

来年もNISAをうまく併用しながら、優待や高配当銘柄に投資していきたいと思います。


さて現在も積立をコツコツと続けている投資信託ですが、数を大幅に絞り3本のみ積立を継続しています。
12/2の記事「 投資を始めた頃(2)アセットアロケーション 」で細かな配分の投資信託を書かせていただきましたが、現在ではその殆どがプラスになっていたため売却しました。

もっとも日本の株式を大幅に増やした為、現在のアセットアロケーションは大きく偏っています
そして積み立てている投資信託は投資する最終額を決めて数十年(具体的には退職するであろう65歳くらいまで)は積み立てていくプランにしています。
以下は現在の投資内容です。

日本株

コモンズ30ファンド
こちらは独立系の「 コモンズ投信 」が運用する、日本株に投資する投資信託です。
設定当初から積立を続けています。
コモンズ30の特徴は 30年の長期視点 で成長を見込める、 30銘柄程度 に投資するファンドです。
とにかくビジョンがしっかりしているのと、3000円から積立が可能、そしてセミナーに何回か参加させていただいたときの渋沢会長や井伊代表取締役社長&CIOの思いや考え方に共感できたことがこのファンド1本を選んだきっかけとなりました。
現在では「 マネックス証券 」でも取り扱われています。

その他は
○ETF
○個別の株式
となっており、インデックスファンドTSPとアクシアは売却しました。


日本債券

SMT国内債券インデックス・オープン
こちらは以前より積立てているものを続行中です。


外国株
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
こちらは「 セゾン投信 」が、あのバンガード社のファンドへ投資するファンズオブファンドです。
これまでは三井住友(トヨタアセット)のバンガードファンドへ投資していましたが、信託報酬が低いこちらへスイッチいたしました。

セゾンのバンガードファンドは「50%が株式、50%が債券」となっています。
2014年12月現在のポートフォリオでは、
株式・・・米国株(24.8%)・欧州株(12.7%)・日本株(4.4%)・太平洋株(2.7%)・新興国株(6.1%)
債券・・・米国債(20.7%)・欧州債(18.5%)・日本債(9.3%)
短期金融資産等が0.9%という内容になっています。

かなり他の資産クラスと重複する部分もあるのですが、外国株という位置づけにさせていただきました。
三井住友バンガードファンドとA-vestE、HSBCの各ファンドは売却しました。


外国債券

○米ドルMMF
○豪ドルMMF
を「 マネックス証券 」で積み立てています。
ユーロMMFは繰上返還され、SMTのグローバル債券と新興国債券は売却しました。


●その他

以下の4本の投資信託は買付けが目標へ達成しているので、そのまま継続保有です。

プレミアムハイブリッド2006
損保ジャパン-DBLCIコモディティ6
SMTグローバルREITインデックス・オープン
SMT J-REITインデックス・オープン


新たに「 マネックス証券 」 で取り扱いの始まった「金・銀・プラチナ」の積立を開始しました。
こちらは1000円から積立ることができ、純金が100gになると現物にしてもらうこともできます。
株式や債券とは違った分類になるので、分散投資にはいいと思い始めました。


以上が現在の私の投資状況です。
投資信託や金などは毎月自動買付けして、個別の株を売買して過ごしています
今年はブログスタートの年となりましたが、読んでいただきありがとうございました。
来年もよろしくお願いします


★主に取引をしている各証券会社です。

○長期視点のコモンズ30ファンドのコモンズ投信は こちら から


○バンガードに投資ができるセゾン投信



○金・銀・プラチナの積立ができるマネックス証券







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2014年12月29日

【優待到着】SHO-BI

SHO-BI(株) (7819)より9月権利獲得分の優待が届きました


DSCN7084.jpg


エイジングケアシリーズの「目もとリフトパック」(8枚入り)、季節商品の「ルームソックス」、代表的な商品カテゴリーの「ポーチ」が入っていました
私は使いませんので妻にあげました


売上高は前期比16.8%増、営業利益は135.5%増でしたが在庫が大きく積上った影響があり、当期純利益は52.6%減となりました。


12/26の株価は400円/1株(100株単位)です。
優待内容は9月末に 300株以上 で自社企画製品3000円相当です。
今年までは 100株以上 で権利を獲得できていたので改悪になります。
100株ホルダーなので、これから買い増しするか来年の9月まで慎重に考えていこうと思います。


配当金は1株5円の配当でした。
現在のPERは23.84倍、PBRは0.99倍、配当利回りは2.5%です。


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2014年12月28日

【優待到着】マルマン

マルマン(株) (7834)より9月権利獲得分の優待が届きました


DSCN7082.jpg


事業の1つである健康食品、ウコン6本セットです
前回はおからのお菓子でしたが、毎回何が届くのかわからない優待です。


売上高は前期比3.7%減、営業利益、当期純利益ともに赤字となりました。
次期以降は黒字転換を図り、財務体質と経営基盤を強化し、安定的な利益配当を目指すと去年書いてあったのですが・・・残念な結果です。


12/26の株価は138円/1株(100株単位)です。
優待内容は9月末に自社製品で、100〜500株未満、500〜1000株未満、1000株以上で届く量が違います。
(今回は500未満がウコン6本、1000未満がウコン12本、1000以上がウコン18本でした)


配当は赤字ですので無配でした。
現在のPERは10.48倍、PBRは3.15倍です。


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2014年12月23日

リーマンショック後の投資(1)株主優待

12/2の記事「 投資を始めた頃(2) 」の続きです。


サブプライム問題&リーマンショックで大幅に資産が目減りした頃。
結局分散していてもほぼ全ての投資先である、個別の日本株、国内外の投資信託、円高による外貨と・・・日本円の国債と預金以外はほぼほぼダメージを受けてしまいました。


この時の失敗が 「現金をあまり残していなかった」 こと。
ほぼ全力で分散投資に燃えていた時期でしたので、余ったお金はどんどん投資信託や株の買付けに回していました


失敗と思ったのはここ最近。なぜ失敗と思ったのか
それは 安値でたくさんの株が買付け出来なかった ことです。
あの急落でビビってしまった自分もいましたが、まだ下がるのでは?という疑心暗鬼に捉われて積極的な買付けができませんでした。


そんな中、日本株の中でも下げた後の回復が早かったのがでした
それまで優待よりも配当利回りやPBRやROEといった指標を頼りに投資していましたが、考え方が変わり 「下がっても我慢できる優待のある株に投資しよう」 と思い立ちました。


そう思った頃はアベノミクスが始まり、株価がぐんぐん上がり出した時
今では継続して積み立てている商品を大幅に減らし売却し、優待のある株へ投資しています。
優待は主に貰って嬉しいものや、生活に役立つものだけにしています。家族も喜びますので(一番大事かも)


「月曜から夜更かし」という番組に登場した「桐谷さん」ブームもあり、株主優待に関する記事や番組も増えて注目度が高まってきました。
これからもたくさんの魅力ある優待をご紹介していきたいと思います



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2014年12月22日

書籍「NISAで負けない株式投資」

マネックス証券 で簡単なクイズに答えたら書籍が見事に当選しました

DSCN6951.jpg

簡単な穴埋め問題で「2015年、マネックス証券で全商品の買付時手数料が実質無料になるのは○○○○口座」の「○○○○」を3択から選ぶ問題でした

1:NISA
2:REIT
3:ART

答えはもちろん1の「NISA」ですが、この手のクイズで当たったためしがなかったので、届いたときは応募していたことも忘れていたくらいでした

せっかくなので通勤中に読みましたが、なかなか面白い内容で良かったです。
3人の著者がそれぞれのおすすめ銘柄や投資戦略を紹介しているのですが、各々が別のスタイルや着目点であり、飽きずに読通せました。
そして最終章にはおすすめの50銘柄が紹介されていました。
NISAに限定することなく、株式等資本として読める内容でした。

良かったらぜひ読んでみてください






『NISAで負けない株式投資』
Amazonで他の方のレビューも参考にしてみてください。






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2014年12月16日

【配当金入金】タカラレーベン 他

(株)タカラレーベン (8897)より配当金が振り込まれました。

1株当たり2円の配当でした。
現在のPERは9.55倍、PBRは2.14倍、配当利回りは1.19%です。
お米券がいただける株主優待(3月末)があります。



(株)中京医薬品 (4558)からも配当金が振り込まれました。

1株当たり2円50銭の配当でした。
現在のPERは37.04倍、PBRは1.19倍、配当利回りは1.71%です。
自社製品がいただける株主優待(3月末)がありますが、今年は優待の改悪がありました

今年までは 100株以上300株未満 1000円相当 の自社製品の優待がありましたが、来年3月からは100株以上300株未満が 廃止 され、最低で 300株以上500株未満 2000円相当 の自社製品の贈呈となりました。
100株ホルダーだったのでどうしようか悩んだのですが、ここの優待でいただける「カレー」は結構美味しいので、200株追加しました

似たような改悪で SHO-BI(株) (7819)がありますが、こちらは処分するか買い増ししようかまだ悩んでいます



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タグ: 配当金

2014年12月13日

【優待到着】タカラトミー

(株)タカラトミー (7867)より9月権利獲得分の優待が届きました


タカラトミーの通販サイト「 タカラトミーモール 」で最大40%の割引が適用される優待券です。
クリスマス前に子供のおもちゃ購入に使えるのでとても助かります


売上高、営業利益、当期純利益ともに前年同期比はマイナスでしたが、トイズユニオン(株)と(株)タツノコプロの株式譲渡の影響が大きかったようです。
最近のニュースでは米系投資ファンドTPGとの資本・事業提携を解消し、発行済み株式数の10.3%にあたる970万株を上限に、自社株買いを実施したことにより株価が上がってきました。


12/12の株価は615円/1株(100株単位)です。
9月末の優待内容はタカラトミーモール内で使える割引適用が100株以上且つ1年未満保有で10%、100株以上且つ1年以上保有で30%、100株以上且つ3年以上保有で40%の割引となります。
(3月はこの他にトミカなどがいただけます)


配当金は1株5円の配当でした。
現在のPBRは1.13倍、配当利回りは1.63%です。


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2014年12月12日

【配当金入金】岡谷電機産業 他

岡谷電機産業(株) (6926)より配当金が振り込まれました。

1株当たり4円の配当でした。
現在のPERは17.52倍、PBRは0.92倍、配当利回りは2.3%と割安感があります。



ケンコーマヨネーズ(株) (2915)からも配当金が振り込まれました。

1株当たり10円の配当でした。
現在のPERは12.03倍、PBRは1.14倍、配当利回りは1.71%です。



(株)ファンケル (4921)からも配当金が振り込まれました。

1株当たり17円の配当でした。
現在のPERは51.39倍、PBRは1.58倍、配当利回りは1.91%です。
ここ数年は厳しい状況が続いていましたが、みずほ証券が投資判断を中立から最上位の買いに引き上げたことが好感され、12/11は大幅高となりました。



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タグ: 配当金

2014年12月11日

IPO申込

資金がだいぶ縛られてきましたが、 マネックス証券 でまたまた申込します

1社目は「 サイジニア(株) 」(東証マザーズ)です。
インターネットメディア事業や広告代理事業、コンピュータシステムにおける企画開発、インターネット、WEBにおける企画開発、情報システムに関する販売・保守、コンピュータサイエンス分野の研究開発や情報処理に関するコンサルティング及び管理などを手がけています。

●仮条件 2280円〜2560円(100株単位)
●ブックビルディング期間 2014年12月4日〜2014年12月10日
●抽選日 2014年12月11日


2社目は「 データセクション(株) 」(東証マザーズ)です。
SaaSサービス、リサーチコンサルティング、ソリューションサービスなどソーシャルメディアなどのデータ関連の分析や収集などを手がけています。

●仮条件 460円〜520円(100株単位)
●ブックビルディング期間 2014年12月8日〜2014年12月12日
●抽選日 2014年12月15日


3社目は「 (株)カヤック 」(東証マザーズ)です。
「日本的面白コンテンツ事業」が事業内容となっております会社名の前にも「面白法人カヤック」ととても興味深い会社です。

●仮条件 530円〜560円
●ブックビルディング期間 2014年12月9日〜2014年12月15日
●抽選日 2014年12月16日


4社目は「 (株)エクストリーム 」(東証マザーズ)です。
エンターテイメント事業、システム開発やITソリューション事業、オンラインゲームの開発提供を手がけています。

●仮条件 1320〜1400円
●ブックビルディング期間 2014年12月9日〜2014年12月15日
●抽選日 2014年12月16日


5社目は「 MRT(株) 」(東証)です。
医師や医療機関関係者に、インターネットを活用したサービスの提供を行っています。

●仮条件 750円〜800円
●ブックビルディング期間 2014年12月10日〜2014年12月16日
●抽選日 2014年12月17日


前回の申込も一社が補欠で他は全部落選し、NISAの枠が一気に開いたので再度NISAで申込をしました
なんとか今年全敗は避けたいと思っています(笑)


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タグ: 新規公開 IPO

2014年12月10日

【優待到着】オーハシテクニカ

(株)オーハシテクニカ (7628)より9月権利獲得分の優待が届きました


DSCN7041.jpg


お米券1キロ分です。
お米券はどこでも使えるのでとても使いやすい優待の1つです


売上高は前年同期比3.1%増、営業利益は同21.1%増、当期純利益は同28.0%増と堅調に推移しました。
自動車業界が好調で、円安もプラスになりました。


12/8の株価は1595円/1株(100株単位)で、年初来高値を更新しました
優待内容は3月末と9月末の2回、100株以上で1キロ相当、1000株以上で3キロ相当、10000株以上で5キロ相当のお米券がいただけます


配当金は1株13円の配当でした。
現在のPERは10.64倍、PBRは1.20倍、配当利回りは1.76%です。
まだまだ好調が続きそうなので、これからも持ち続けたいと思います。


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タグ: 株主優待
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