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2019年01月31日
【ロボアド投資】AI投資の運用成績比較！好成績なのはどこだ！？
昨年8月から始めたロボアドバイザー投資も早5ヶ月が経ちました。
ロボアド投資ではAIによって選ばれた投資信託やETFによって資産運用をおこないます。
ぷりん将軍は現在、 投信工房（松井証券） 、 THEO（テオ） 、 WealthNavi（ウェルスナビ） の3社で、それぞれ10万円ずつ投資しています。
昨年末から米中の貿易摩擦が激化し、株式相場は実に軟調。
どれだけ持ちこたえられているかが勝負の分かれ目です。
第1位 投信工房（松井証券）
見事に1位に輝いたのは、国内の投資信託で運用する松井証券の投信工房でした。
運用成績は マイナス2.5％ という結果でした。
投信工房のおススメ度
運用成績 ★★★★☆
株式のアセットは壊滅的ながらも、債券やREITで持ちこたえている格好。
株式相場の下落率から考えると、-2.5％という結果はよく頑張っているという印象です。
手数料の安さ ★★★★★
手数料としてかかるのは、保有している投資信託の信託報酬のみなので、実に格安です。
自動 ★★☆☆☆
投資信託の銘柄選択と金額の配分はAIがやってくれますが、その後は買い付けは手動です。
ある程度の投資信託の知識が必要となるので、初心者向けとは言えません。
総合 ★★★★☆
手動でおこなう部分が多いので、まったくの初心者には少し難しいかもしれません。
しかし、投信工房を利用しながら勉強をするという手もあると思います。
個人的には、ロボアド投資の中では一番のおススメです。
第2位 WealthNavi（ウェルスナビ）
2位は海外ETFで運用するWealthNavi（ウェルスナビ）です。
運用成績は マイナス2.87％ と、投信工房と僅差でした。
しかし、ドル建ての運用成績だと マイナス2.00％ と、隠れ1位です。
WealthNaviのおススメ度
運用成績 ★★★★☆
投信工房と同様に、株式のアセットは壊滅的ながらも、債券で持ちこたえています。
投信工房と違うところは、金（Gold）のアセットの割合が高く、それが好結果に結びついています。
手数料の安さ ★★☆☆☆
手数料は年1.08％で、月割りにした分の手数料（0.09％）が毎月引かれていきます。
10万円の投資だと月々90円です。
これを高いと感じるか、安いと感じるかは、人それぞれだと思います。
ぷりん将軍的には、何年も運用することを考えると、やや割高に感じています。
自動 ★★★★★
銘柄選択から買い付けまで、すべてが全自動。
入金作業以外の手間がありません。
ETFの銘柄もスタンダードなものなので、実に安心です。
総合 ★★★★☆
手数料はやや高く感じるものの、全自動であること、運用成績もまずまずであることから、十分おススメできます。
とくに投資初心者にとっては、かなり良いと思います。
積立は毎月1万円からであり、コツコツ投資にも向いています。
第3位 THEO（テオ）
残念ながら最下位は、海外ETFで運用するTHEO（テオ）です。
運用成績は マイナス5.42％ とダントツでビリ。
マイナス10％以上になった時期もあるなど、散々な結果です。
THEOのおススメ度
運用成績 ★★☆☆☆
敗因は、AIが選んだETFの銘柄がリスキーなものが多かったことです。
とくに債券のETFがリスクの高い社債だったり、新興国債券だったりと、抑えになっていません。
そのあたりが他社に比べて劣った成績になった原因と言えます。
手数料の安さ ★☆☆☆☆
手数料はWealthNavi（ウェルスナビ）と同じく年1.08％です。
しかし、運用成績から考えると、実に割高に感じてしまいます。
自動 ★★★★☆
銘柄選択から買い付けまで、すべてが全自動ではあります。
しかし、選ばれるETFの銘柄がマニアックかつリスキーな感じ。
銘柄の入れ替えも多く、何とも落ち着かない印象です。
総合 ★★☆☆☆
現状は非常に厳しい。
今後は少しでも状況が好転することを祈るのみです。
まとめ
1月最後の今日は、ロボアド投資の現状についてまとめてみました。
次回は2月末を予定しています。
お楽しみに。
おわり
2018年09月27日
【シンガポール株】オーラム・インターナショナル（OLAM）から配当金！利回りは3.6％！
ぷりん将軍だ
今日も腰痛で動けない状態
徒歩2分のコンビニに行くのに、今は倍の時間がかかる感じ。
メルカリの注文がなくて良かったと思えるのは珍しい。
久しぶりにピンチだなぁ
さて、今日も貴重な収入源の配当金について。
今月もらった オーラム・インターナショナル の話だ。
オーラム・インターナショナル（OLAM）
オーラムはシンガポールの農業系の商社。
ナッツ、ココア、コーヒー、米、綿などの各種農産物を扱っている。
売上高は 約260億シンガポールドル（約2兆1千億円） の大企業である。
現在の株価はこんな感じ。
ぷりん将軍の保有数は 3,000株（約51万円） で、手持ちの主力株の一つである。
そして、今年もらった配当金はこうだ。
今月が 8,414円 で、5月にも 9,728円 をもらっている。
合わせて 18,142円 とけっこうな金額。
利回りは 3.6％ とまずまずの水準だ。
シンガポールは配当金にかかる税金はない。
そして、これもNISA口座で保有しているので、日本でも非課税。
ありがとうございます
日本は人口減少中だが、世界で考えればまだまだ人口は増加中。
2020年代には、80億人を超えることはまちがいない。
これからの時代も多くの人口を養うのは農産物だ。
今後も成長が期待できる企業だと思うので、死ぬまでホールド予定である
まとめ
今日もシンガポール企業からもらった配当金について書いてみた。
食料品セクターの日本企業の配当金が2％以下であることを思うと、やはりシンガポール企業の配当金はいい。
現地課税がないのも利点である。
今後もタイミングを見計らって、追加購入する予定である。
おわり
2018年09月26日
【シンガポール株】コンフォート・デルグロ（CMDG）から配当金！利回りはまずまずの4.2％！
ぷりん将軍だ
風邪の具合は良くなってきたものの、腰痛がヤバイ。
痛みが出ないようにと腹筋を鍛えたりしてきたのだが、今は歩くのも一苦労である。
この腰痛は腰椎分離症のせいで、ここ15年ほどの付き合いだ。
完全に治すには手術しかないが、失敗したら歩けなくなるとか医者に脅されたこともある
というわけで、今日もブログを更新したら横になる。
まいったなぁ
ブログを更新するといっても、とくにネタがあるわけでもない。
無理して更新する必要もないが、もう毎日のルーティンなので、更新しないのも気持ち悪い。
そういうときのネタの一つ、今日も最近もらった配当金について書いておこう。
今日はシンガポールの企業、 コンフォート・デルグロ からの配当金の話だ。
コンフォート・デルグロ（CMDG）
コンフォート・デルグロはシンガポールの陸運企業。
バス、タクシー、LRTなどを運行している。
面白い話としては、イギリスのロンドンの名物の一つ、二階建てバスの運行もおこなっている企業だ。
年間の売上高は 約40億シンガポールドル で、日本円だと 約3300億円 となかなかの規模である。
現在の株価はこんな感じ。
ぷりん将軍は1,000株（約20万円）を保有中。
そして、今年もらった配当金はこうだ。
今年もらった配当金の合計は 8,427円 だ。
今日の株価で利回りを計算すると、だいたい 4.2％ くらい。
シンガポールは配当金に対する源泉課税がないので、税金は日本でかかる20％だけ。
しかし、ぷりん将軍はNISA口座で保有しているので完全に非課税である。
ありがとうございます
アセアン株の買い方
シンガポールやマレーシアなどのアセアン企業の株式も、今は日本で簡単に買うことができる。
手数料も1.08％（税込）とけっして高くはなく、為替手数料も同程度だ。
購入の方法などは以前にまとめたことがあるので、そちらを参照してほしい。
【アセアン株】これは絶対にもうかる！？そんな気がしてアセアン株を買う その１ （5月8日）
【アセアン株】今日は大きく値上がり中！アセアン株を買う その２ （5月10日）
【アセアン株】本日いよいよ最終回！アセアン株を買う その３ （5月11日）
人口減少中の日本とちがい、アセアン各国はまだまだ人口が増加中。
いわゆる人口ボーナスの恩恵を受け、まさに発展の真っただ中にある。
その牽引役のシンガポール企業には今後も期待したい。
まとめ
今日はシンガポールの企業からもらった配当金について書いてみた。
シンガポール企業の多くは4月と8月が決算のようで、配当金が振り込まれるのは5月と9月に集中している。
今月は他の企業からも配当金をもらっているので、ネタがない日はまた別の企業を紹介したい。
おわり
2018年09月25日
【楽天証券】楽天ポイントで投資信託を購入！第11回ポイント投資！
ぷりん将軍だ
ここ数日、なんとも体調がよろしくない。
微熱と腰痛で、身体を動かすのが怠い。
今日もブログを更新したらゆっくり横になる。
さて、今日は恒例のポイント投資の話。
なんともう11回目になりました
第11回ポイント投資
楽天証券では楽天ポイントで投資信託を購入することができる。
継続的に購入しており、今回が11回目だ。
いつも同じように、まずは現在の楽天ポイントを確認。
このうちの 通常ポイント だけが、ポイント投資の対象だ。
楽天証券の方で確認するとこんな感じ。
このポイントで、いつもの 楽天・米国高配当株式インデックス・ファンド を購入する。
おそらく今回が初公開だと思うが、ポイント投資の運用成績は以下の通り。
ここのところの米国株高の恩恵を受けて、まずまずの好成績である
そして購入。
これにてポイント投資の完了だ。
ありがとうございます
まとめ
塵も積もれば山となる、とはまさにこの投資のこと。
少しずつ積み重ねた楽天ポイントが、投資の果実となっている感覚だ。
これまでの投資の一覧はコチラ。
今年も残り3ヶ月。
なんとか1万ポイントの投資を実現したいと考えている。
おわり
2018年09月24日
【REIT】ジャパンエクセレント投資法人（8987）から分配金！利回りは安定の3.7％！
ぷりん将軍だ
今日はとくにネタもないので、昨日に続いて今月もらった分配金について書くことにする。
【REIT】インヴィンシブル投資法人（8963）から分配金！利回りは驚きの6.4％！ （9月23日）
9月に分配金や配当金が入ってくるのは、6月決算の企業やREIT。
今日は ジャパンエクセレント投資法人 を紹介したい。
ジャパンエクセレント投資法人（8987）
ジャパンエクセレント投資法人はオフィスが主体のREIT。
保有する不動産のうち、オフィスが占める割合は99％と非常に高い。
物件も約半数が東京23区内に位置しており、かなり偏ったタイプだ。
直近の価格は1口あたり 145,900円 （9/21終値）。
そして注目の分配金は 2,800円 だった。
前回が2,670円だったので、今年もらった分配金は合計 5,470円 。
利回りを計算すると、 3.7％ （税引き前）である。
REIT全体の利回りは4％を超えているので、やや低い印象。
しかし、これはジャパンエクセレント投資法人の価格が値上がりしているためであり、残念がる必要はまったくない。
格付けも高いので、安心して保有していられる銘柄の一つである。
まとめ
今日は昨日に引き続いてREITを紹介した。
ミドルリスク・ミドルリターンの不動産投資を手軽に始められるのがREITの魅力。
資産の分散効果もあり、金融資産の10％くらいは振り分けておいて損はない。
また、定期的に入ってくる分配金も実にありがたい。
これからも少しずつポジションを増やしていきたいと考えている。
おわり
