疲れ果てた薬剤師の投資日記

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2024.01.27

実践！4％ルール（2024/01）

テーマ：株式投資でお小遣いを増やそう(74894)

カテゴリ： 4％ルール

資産運用の出口戦略といわれている4%ルールを実際にやってみることにしました。

・・・といっても資金は3万円だけですが。

4％ルールとは形成した資産を毎年４％ずつ取り崩していくというものですが、米国トリニティ大学のトリニティ・スタディという研究が有名ですね。

株式と債券の比率、定率または定額売却など細かい設定はいろいろありますが、シンプルに楽天・S&P500を3万円分購入して、その4％に当たる1,200円を12か月で割って毎月100円ずつ取り崩していきます。

元金の増減がなければ30,000円÷1,200円/年＝25年で資金は枯渇しますが、果たしてどこまで続くでしょうか。

年始に3万円投資して、今月分の100円を売却した残金は以下の通りです。

投資額：30,000円
取崩額：100円（累計）
残金　：31,814円

減るどころか増えてしまっていますね

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