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カテゴリ： 株式・金融市場
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民主党のマニュフェストは全部嘘だった
年金２千億円が消えた！ＡＩＪ投資顧問に金融当局がメス
企業年金運用会社のＡＩＪ投資顧問（東京、浅川和彦社長）が
企業から運用を受託している約２１００億円の年金資金について、
大半が消失していることが２４日、証券取引等監視委員会の検査で分かった。
金融庁は同日、投資家保護のため、
ＡＩＪに対し金融商品取引法に基づく１カ月の業務停止命令を出した。
監視委と金融庁は、ＡＩＪが損失などの運用状況に関して
顧客や金融庁に正確な情報開示をしていなかったとみている。
年金資金が消失した原因は不明。
資金の消失が確定すれば運用を委託していた企業側に大きな損失が発生し、
穴埋めを迫られるのは避けられない見通しだ。
開示資料などによると、ＡＩＪの顧客は２０１１年９月末時点で、１２７件。
福岡県・佐賀県トラック厚生年金基金が運用を委託していたほか、
金融関係者によると地方の建設、トラック関係の基金が多いという。
半導体検査装置大手のアドバンテストや産業用機械の安川電機など
大企業も運用を委託していたことを認めている。
自見庄三郎金融担当相は２４日の閣議後の記者会見で、
ＡＩＪから「運用状況を投資家に説明できない状況になっている」
との報告を２３日夕に受けたことを明らかにした。
監視委が１月下旬から検査に入り、今月１７日までに消失が判明。
具体的な消失額や原因は調査中だが、
年金資金の引き出しによる混乱が起きる恐れもあるため、
金融庁が監視委による行政処分勧告を待たず、異例の業務停止命令に踏み切った。
関係者によると、ＡＩＪはリーマン・ショックによる市場混乱の中でも
好業績を残す運用会社として投資家の間でも評判だったという。
常識的に考えて異常に高い運用利回りを呈示し続ける運用機関については、
米国でもあったように、運用成果を偽装し自転車操業で資金繰りをまかなっているような
詐欺行為に関与している可能性が高いのです。
このパターンでは、新規資金の流入は細り、資金繰りがつかなくなるまで、
優秀な運用機関として存続し続けるのです。
さわかみ投信は、一切の勧誘なしに、運用資産が２０００億円を超えています。
優秀で良心的な運用機関は、積極的な勧誘なしに、口コミで顧客が集まりますが、
ＡＩＪは、虚偽の高運用実績で高評価を受けながらも、積極的な勧誘で有名だったようです。
このような、怪しげな兆候以外の運用内容等については、虚偽開示をされてしまえば、
金融庁の強制的な立ち入り調査か、大口資金の解約時以外のチェックは難しいのが実情です。
オフショア型のＢＰファンドにも、同様の懸念がありそうなものが散見されます。
１ ハイリターン＝ハイリスク。
ＡＩＪが、本当に、ハイリスク運用で成功していたとしても、
予想に反する相場の急変で、短期間に巨額の損失を蒙る可能性もあるのです。
２ （ごくわずかな例外はありますが）全勝はあり得ない。
相場が急変していても、マイナス（に近い）運用の年が無いのはおかしい。
３ （企業秘密があるにせよ）運用手法の明確な説明が無い運用は怪しい。
急落にもかかわらず、高い運用利回りを不信に思い、担当者に問合せたが、
運用手法についての説明がなかったため、解約して難を逃れた企業もあるようです。
４ 積極的に勧誘する金融商品は業者に有利（儲かる）で、顧客に不利（損）な場合が多い。
この４点を忘れないことです。
また、この問題で、中小企業の退職金倒産の増加が加速する恐れがでてきました。
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