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2013.10.01
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カテゴリ: 保険・共済




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退職金を狙う「一時払い保険」の罠

定年を迎えて退職金を受け取る際はもちろんだが、転職で元の会社から退職金を受け取ったり、
相続などでまとまったお金を手にしたときも、「老後に備えてしっかり運用したい」と考える人が多い。

その場合は、「ネギを背負って金融機関に行かない」ことが肝要である。

ここ数年、銀行は投資信託や保険の販売に力を入れている。預金口座を管理している銀行にとって、
退職金など、まとまった額の入金はすぐに察知でき、ダイレクトメールなどを使って
資産運用を勧めてくることも少なくない。

コツコツ貯めてきたお金は運用先を決めるのも慎重になるものだが、退職金や相続で得たお金などは、
つい「せっかくだから有利に増やしたい」と思いがち。

多くの人は無意識のうちに銀行に信頼を寄せているので、銀行に相談することには抵抗を覚えにくい。

しかし、これは銀行にとって「鴨がネギを背負っている」ようなもの。

毎月、分配金が受け取れる毎月分配型の投資信託は年金を補完する商品として勧めやすいし、
「リスクのあるものは怖い」という人には、「保険なら安心」というロジックで保険商品を勧めてくる。
まとまったお金がある人が勧められるのは、
保険料を1度に支払う「一時払い個人年金保険」や、「一時払い終身保険」だ。

続きを読む





その保険料、払いすぎじゃないですか?

元保険会社の営業のプロだから書ける「生保の真実」。

読めば、保険料が確実に下がります!

<目次>

まえがき
序章 「社長歓迎!」ポスター
第1章 一生涯とは106歳!?
第2章 「おまけ」で釣る
第3章 「極論」に振る
第4章 お客様を「信者」にする外資系
第5章 進学は「万が一」起こることなのか?
第6章 「○○コープですか……!?」
第7章 プロが入っている保険
終章 保険会社への期待
あとがき


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必要な物は中身を保存してください!


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最終更新日  2013.10.01 11:41:44
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