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May 21, 2005

保険から貯蓄へチェンジ！

テーマ：生き方上手(718)

カテゴリ：生活とダイエット

よくアマチュアＦＰなどが批判する転換について。

利率の良き時代の保険はいじるな！
とか言っている者がいるが本当なのだろうか・・・。

彼らの言い分を要約すると、この通り。
利率が良いときに組んだ保険は割安だから、解約や転換などしない方がよいというのである。
では責任期を過ぎた保険はいくら利率が良いときのものだからと言って払い続けるべきか・・・。
利率と返戻率は違う、なので今回は

返戻率の低い定期保険から返戻率の高い終身保険への移行。

これを本日のお客様へ提案、老後の資金繰り対策に返戻率の高い保険が活用できるからだ。
アマチュアＦＰが批判する転換制度の逆利用といったところだ。

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