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NDI仕事人
普段は検査のお仕事をしているサラリーマンです。 共働き、4人家族です。育児奮闘中です。 副業で主に投資やアンケート、ライティング業務を行ってます。 投資歴は10年以上で株式、投資信託、外貨、FXなど経験してます。 自分の執筆したAmazon Kindle電子書籍のご案内しています。 どうぞよろしくお願いいたします。
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この情報は投資判断の参考としての情報提供のみを目的としており、投資勧誘を目的としたものではありません。
データにより作成しましたが、その正確性、安全性等について保証するものではありません。
投資にあたっての最終判断は、ご自身の判断でなさるようお願いいたします。
タイトル：株式投資で株主優待ライフをエンジョイしよう！
ディスクリプション：株主優待銘柄におすすめな取引方法を具体例と共にわかりやすくご紹介します。
はじめに
1.株主優待とは？
2.株主優待を獲得するには？
3.株主優待のメリットとデメリット
4.株主優待銘柄のおすすめな取引方法
4.1家族で株を分散して保有する
4.2長期保有で優待利回りアップ！
4.3.権利月での購入を避け、値上がり益を狙う！
4.4クロス注文(つなぎ売り)
まとめ
はじめに
株式投資には、株主優待があります。
株主優待を通じて企業を身近に感じることができ、楽しく株式投資が行えます。
しかし、優待を貰いたい為に、高値で購入し、損失を出してませんか？
株主優待銘柄におすすめな取引方法についてご紹介します。
1.株主優待とは？
株主優待とは、企業が一定数以上の株式を保有する株主に感謝を込めて、自社製品やお米、食事券、宿泊券などをプレゼントする制度です。
| ジャンル別 |
優待内容 |
|---|---|
| 金券 |
QUOカード、ギフトカード、図書カード、おこめ券、たまご券など |
| 割引券・食事券 |
日用品、飲食店、旅行、娯楽、飲食品、ホテル・リゾート、美容、住宅、スポーツ、ポイントなど |
| 飲食料品 |
飲料、米、麺、肉、お菓子、果物、魚介類、詰め合わせなど |
| 日用品 |
美容品、化粧品、医療品、家庭用品、カレンダー、文房具、詰め合わせなど |
| その他 |
カタログギフト、社会貢献など |
2.株主優待を獲得するには？
株主優待を受けるには、一定数以上の株式を権利付最終日まで保有することが必要です。
また、半年や一年間継続保有など保有期間に条件がある銘柄もあるので、事前に確認しましょう。
例.ハウス食品グループ本社(株)(2810)
ハウス食品グループ本社(株) は、100株以上を半年以上の継続保有期間があることが株主優待の権利獲得の条件になっています。
権利月は、３月末と９月末の2回あります。
株式の保有数に応じて、優待内容が増額されます。
出典：ハウス食品グループ本社(株)株主優待制度
＊2024年10月18日時点
https://housefoods-group.com/ir/personal/devidend.html
3.株主優待のメリットとデメリット
株主優待のメリットは、食事券や施設割引券など人気の高い銘柄は、多少割高でも買われる傾向があります。
株価下落時に下支えになります。
また、株主優待を提供している会社の商品やサービスであれば優待サービスを受けることで、会社の魅力を知ることができます。
配当金は、新NISA以外の口座では、20.315％の税金がかかりますが、株主優待には掛かりません。
銘柄によっては、長期保有でさらに優待利回りをアップすることができます。
株主優待のデメリットは、業績が悪い場合、優待内容は取締役会の決議で決定できるので、突然変更され、廃止になる可能性があります。
株主優待が廃止されれば、株価の下落の要因になるので、注意が必要です。
4.株主優待銘柄のおすすめな取引方法
4.1家族で株を分散して保有する
株主優待は、保有数に比例して優待が貰えるとは限らず、100株で保有した方が、優待利回りがよいケースがあります。
(株)壱番屋(7630) を例に解説したいと思います。
出典：YAHOO！ファイナンス「株主優待」(株)壱番屋(7630)
＊2024年10月18日時点
https://finance.yahoo.co.jp/quote/7630.T/incentive
一人で100株購入して、優待を貰った場合は、
1,000円×年2回×1人＝2,000円
貰えます。
家族4人で100株ずつ、合計400株保有した場合は、
1,000円×年2回×4名＝8,000円
貰えます。
一人で貰うには、5,000株保有しても6,000円相当で、家族で400株保有した場合に比べて優待が少なくなります。
家族がいる場合は、話し合いをし、優待株を分散して保有し、有効に活用しましょう。
4.2長期保有で優待利回りアップ！
株主優待の中には、長期保有することで優待の特典がアップするものもあります。
長期保有特典は、企業が個人投資家に株式を長く保有して貰う為の制度です。
長期で保有して貰うことで、短期売買で株価が変動するのを少なくし、株価の安定を目的としています。
(株)INPEX(1605) を例に指標と優待内容を確認してみましょう。
(株)INPEX(1605)の優待内容
出典：YAHOO！ファイナンス「株主優待」(株)INPEX(1605)
＊2024年10月22日時点
https://finance.yahoo.co.jp/quote/1605.T/incentive
(株)INPEX(1605)の株主優待は、オリジナルデザインQUOカードです。
400株以上かつ１年以上継続保有の株主が貰えます。
仮に長期保有で業績が向上し、数年後に配当金が86円から100円に上昇した場合、配当+優待利回りがさらに上昇します。
長期保有株主優待を目標に、優待株を保有し続ける方法もおすすめです。
出典：YAHOO！ファイナンス「配当」(株)INPEX(1605)
＊2024年10月22日時点
https://finance.yahoo.co.jp/quote/1605.T/dividend
(株)INPEX(1605)の参考指標
| 銘柄 |
株価 |
PER(倍) |
PBR(倍) |
配当金 |
| 1,999円 |
6.96 |
0.51 |
86円 |
出典：YAHOO！ファイナンス「詳細」(株)INPEX(1605)
＊2024年10月22日時点
https://finance.yahoo.co.jp/quote/1605.T
(株)INPEX(1605)の配当+優待利回り(配当金86円 →仮定100円 )| 保有継続年数 |
1年以上 |
2年以上 |
3年以上 |
| 400株未満 |
4.31％ →5.00％ |
4.31％ →5.00％ |
4.31％ →5.00％ |
| 400株以上 |
4.80％ →5.50％ |
5.30％ →6.00％ |
5.80％ →6.50％ |
| 800株以上 |
5.30％ →6.00％ |
5.80％ →6.50％ |
6.80％ →7.50％ |
4.3.権利月での購入を避け、値上がり益を狙う！
株主優待権利月や直前で購入を避けることが大切です。
人気のある銘柄や注目されている銘柄は、配当や株主優待権利獲得のために、株価が上昇し、高値になる傾向があります。
購入後、権利落ちし、配当+優待利回り以上に下落し、損失が出てしまいます。
決算発表の前後も株価の変動があるので、注意が必要です。
(株)壱番屋(7630)の権利月は、2月と8月です。
(株)壱番屋(7630)は、1月9日に株式分割および配当予想の修正と株主優待制度の変更に関するお知らせを行っており、注目を集めました。
(株)壱番屋(7630)の株式分割および配当予想の修正と株主優待制度の変更に関するお知らせ(2024.1.9)
チャートを確認すると権利月の2月とその付近は、高値を付けています。
買い付けは、できる限り権利月を避けて購入しましょう。
また、株主優待や配当の権利上昇で値上がり益を狙うこともおすすめです。
株価の下落に応じて、株主優待・配当用と値上がり益用に分けて購入します。
株主優待や配当の権利上昇や決算などで上昇した場合、値上がり益用の株を現金化することで、値上がり益を確保しつつ、株主優待や配当を貰います。
(株)ヤクルト本社(2267) を例にチャートを確認してみましょう。
4.4クロス注文(つなぎ売り)
クロス注文(つなぎ売り)とは、現物で買い注文と信用取引で売り注文を同時に行う取引です。
お目当ての優待銘柄の価格変動のリスクなしで、株主優待を手に入れることが出来ます。
しかし、値上がり益や配当金を手放し、信用取引コストを支払うことになるので、優待のみ欲しい場合に有効です。
江崎グリコ （2206） を例につなぎ売りコストを確認してみましょう。
江崎グリコの場合は、
優待1,000円分-つなぎ売りコスト1,004円＝-4円
江崎グリコの様に優待は手に入るけどあまり、お得感はないケースもあります。
銘柄によっては、長期保有で貰える銘柄や一般信用売りの在庫が不足するケースがあるので注意が必要です。
まとめ
優待があるからと言っても、損失を出しては、意味がありません。
株主優待銘柄でリスク分散をし、長期投資でしっかりと値上がり益と配当金、優待を貰いながら、上手に資産形成を行いましょう。
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