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2025年08月17日

マネーフォワードで資産残高をみるのが楽しみ　さとうさおりさんが…

テーマ：新NISA(196)

カテゴリ： FX 　株　投資

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マネーフォワードで家計管理している。
銀行口座、証券口座、年金口座(iDeCo)すべて連携していて、現在の評価額で試算した資産残高が一目でわかる。

3人の子供達が全員社会人になり、家をでていき、住宅ローンもなくなった。一方、収入は増えたので、お金の心配事が格段に減った。

お金の心配をしている時と、心配がないときでは
心持ちがやっぱり違うな～と思う。それでも、私はどちらかと言えば、｢なんとかなるさー」タイプなので、そこまで深刻ではなかったかもしれないけれど。

20年くらい前から10年くらいは、株、FX とお金を増やそうと勉強もしたし、取引も沢山した。
その経験を経て、今ではインデックスファンドをコツコツと積み立てているのみ。

マネーフォワードより総資産の内訳
（前日比も一目でわかる）

先日、楽天証券の旧NISA(一般NISA・期限5年)を売却した。この旧NISAの時期の相場が良かったこともあるけれど、すべて1.5倍から2倍に増えて決済している。
しかも、非課税だ。

さとうさおりさんが…
話は変わるけど
さとうさおりさんが、１年くらい前にNISAの真実という動画出していて、特に相続時の取得価格の扱いによりより相続後売却するとき多く課税されているケースがあると言っていて、結果NISAをおすすめしないというニュアンスで話しているのだけど、

日経平均大暴落　この際なので新NISAの真実話します

（誰か見たかしら？）
細かい内容は割愛するが、全然内容に納得できない。

時々、NISAは良くない、政府の陰謀だ、と言う専門家等がいるのだけど、実際に非課税の恩恵を受けている身としては、NISA否定的な話は理解できないことが多い。
NISA枠でも、取引はあくまでも投資で、リスクがあるのは特別口座や一般口座でも同じだと思う。

私はNISA枠フル活用目指す。

一方、一般・特定口座では被相続人の取得価格を引き継ぐ。相続人が売却するとき、大きく利益が出ていたらその分税金も高くなる、という認識だがあっているのだろうか？
NISAにも一般・特定口座にも一長一短、メリットデメリットが存在するのだ。
利益が出せるなら、NISA口座
損失が出るなら、一般・特定口座が良い。それだけのことだと思う。

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