投資用語のまとめ

2018年8月より、ポイント投資を始めました💰 難しい言葉がたくさんでてくるので…調べた用語の一覧をまとめてます😅 【投資信託】💸💸💸 「投資信託（ファンド）」とは、一言でいえば「投資家から集めたお金をひとつの大きな資金としてまとめ、運用の専門家が株式や債券などに投資・運用する商品で、その運用成果が投資家それぞれの投資額に応じて分配される仕組みの金融商品」です。 「集めた資金をどのような対象に投資するか」は、投資信託ごとの運用方針に基づき専門家が行います 参考…投資信託とは 【ノーロード】💸💸💵 通常、投資信託を購入するときには販売会社に対して購入時手数料を支払う必要があります。しかし、ノーロード投資信託（ノーロードファンド）は先のページでも少し紹介した通り、投資信託を買うときに購入時手数料がかかりません。 参考…ノーロードとは 【ウォーレンバフェットの格言】 「安く買い高く売れ」 ｢規模の大小にかかわらず、投資家はコストの低いインデックス・ファンドにこだわるべきだ｣ ｢他人が貪欲になっているときは警戒しよう。他人が警戒しているときだけ貪欲になろう｣ 【インデックスファンド】 インデックスファンドは、「市場の平均」である株価指数と連動するように作られた商品。 ※市場平均以上に儲けを求める場合には、インデックスファンドを保有することは向いていません。 参考…インデックスファンド 【アクティブファンド】 インデックスファンドは日経平均株価やTOPIXなどの指標と同じような動きを目指すファンドですが、アクティブファンドは様々な運用方針に沿い、市場の平均以上の利益を出そうとするものです。 参考…アクティブファンド 【購入手数料】 購入手数料ゼロのものをノーロードと呼んでいる。投資信託を購入する際にかかる費用。 ネット証券を中心に投資信託購入時の費用を取らないタイプのものが増えている🤩 【信託報酬】 投資信託を持ち続けている間に発生する費用。具体的に日々差し引かれるわけではなく、基準価格に反映される。安い方がもちろんよい‼️ インデックスファンドはこの費用が低く抑えられている。アクティブファンドはこの費用が高い設定になっている。 【信託財産留保額】 売却時にペナルティとしてファンドの資産に残される金額。売却した後の基準価格から差し引かれる。 【基準価格】 投資信託の値段のことを言う。投資信託、一口あたりの値段のことで総資産額を総口数で割った金額になる。 基準価格＝総資産／総口数 投資信託の基準価格はブラインド方式で、基準価格が公表されるのは取引が締め切った後になる。 株価のように適時金額が更新されない。 基準価格とは…投資信託協会 【分配金】 分配金があるものとないものがある。投資信託が運用した成果を口数に応じて投資家に分配する。 その当該、投資信託が利益が出るように運用されていればいいが、過剰な分配金を配当していると、ファンドの純資産の額が目減りし、基準価格も下落していく。 ※複数年運用した成果を最も生かすなら、複利効果のある分配金なしのタイプがいいと、色々調べると思えてきた。 株主優待ハンドブック　2018-2019年版 （日経ムック） [ 日本経済新聞出版社 ]価格：1188円（税込、送料無料) (2018/9/16時点)楽天で購入