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2007年07月22日

以前も日記に書きましたが、学資保険に入ろうと思っていろいろ調べた結果、ソニー生命が一番よさそうだったのでソニー生命に入ろうと決意。そしてソニー生命の人に来てもらった。

送ってきてもらった資料を前にして、学資保険の説明を聞こうとしたら「どのような目的で学資保険に入ろうとしているか、また学資保険の特徴等をご存知ですか？」と聞かれた。

あまり知識はないが、１．お金を持ってる使ってしまう恐れがあるので強制に貯金がしたい。２．ソニー生命は元本割れしない。３.自分に何かが起きても子供がきちんと進学できるようにしたい。「希望はこれだけです」と答えた。

するといきなり学資保険はお勧めできないと言って来た。「へ？とっとと契約をしたいと思っていたのですが？」と答えると、「有難うございます。でももう少し色々と考えになってから決断された方が良いですよ」と言ってきた。

変な人だ。契約するって言ってるのに・・・。

それから数時間にわたって保険の話をされた（もちろん私が希望したので）。
保険というよりもライフプランについてがメインでした。聞けば聞くほど老後が心配になった。

保険屋は不安にさせて保険を加入させると聞いていたが、不安にさせるのではなく、実際に今のままでの生活をしていると20年後位から生活が厳しくなります。

改めてデーターを見せられて心配になりました。その日は保険とライフプランの話で終了。

今度は具体的データーをコンピューターに打ち込んで我が家のライフプランを相談しました。

まずやばいと思ったのが、私が死んだときに(病気で）800万円しかもらえない保険しか入ってなかった。またさらにやばいのが妻が亡くなった時の保障はゼロ。

子供が生まれた現在、これではまずすぎる事が発覚。学資保険よりも生命保険に入らないとまずい。そこでどういった保険が我が家に最適なのかを調べてもらった。

そして昨日3回目の会談。変額型の終身保険と医療保険の組み合わせを私と妻の両方に賭けるのがよさそうと出ました。そしてその保険の内容について2－3時間話しました。

ほぼその保険に入ろうと決意しましたが、数日ゆっくりと考えてて、疑問がない状態で加入して頂きたいので良く考えてくださいといわれた。

なんとも不思議な外交員です。そして明後日4回目の会談です。

私達の今後を考えて色々とプランをしてくれて本当に助かります。

我が家の専属ファイナンシャルプランナーさんとなりそうです。
皆さんも一度ファイナンシャルプランナーさんに今後のプランを見てもらうと良いですよ。

いろいろと勉強になりました。

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