和歌山に輝く！ファイナンシャルプランナーFP 垣由起のブログ

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2021年12月03日

投資信託手数料の引き下げ競争

テーマ：ビジネス・起業に関すること。(20396)

カテゴリ：金融

おはようございます。和歌山のファイナンシャルプランナー垣由起です。

昨日のニュースから、個人向け投資信託の運用手数料の引き下げについて取り上げます。

ＳＯＭＰＯアセットマネジメントが、外国株に投資する投信で信託報酬が年0.077%と業界で最も安くなるとのこと。既に、ネット系運用会社であるＺホールディングス傘下のＰａｙＰａｙアセットマネジメントは、信託報酬を年0.198%とする低コスト投信をスタートさせています。

背景には、若年層の積立投資など長期運用資金の取り込みにあると思われますが、果たしてどうか？という声が上がっているのも事実です。

手数料が安くなるのは、投資家にとってありがたいことです。単純に考えれば、パフォーマンスが上がる、という印象を与えますが。手数料が安くなることが、イコール運用力強化につながるかどうかは、別の問題。運用会社の経営体力がキーポイントになってきます。
実際、信託報酬を下げた投資信託の純資産が伸びているか？というと、比例はしていないようです。
手数料を下げた分、運用の工夫、質が問われている感じがします。
例えば、インデックス運用であれば、ベンチマークとしっかり連動しているのかどうか？などの検証が必要です。

手数料は、沢山ある投資信託から選ぶ際の一つの基準ですが、トータル的に考える時が来ているかもしれませんね。

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