ラッキーゴリラの日常のブログ

つみたてNISA

まずつみたてNISAは 毎年40万円を上限 として、投資信託に積立投資することができます。

そのときに選択できる投資信託は証券会社によって違いますが、割と似たようなものが多いです。

その中から自分が決めた投資信託を購入することになります。

投資をした年から 最長20年間 の間に得た分配金と売却益（譲渡益）が非課税になり、 通常口座でかかる20.315%の税金がかかりません 。

非課税で投資できる総額は 最大800万円 (年間40万円×20年)となります。

現段階ではつみたてNISAは 2042年まで の制度です。

よって、投資信託の購入を行うことができるのは2042年までです。

2042年中に購入した投資信託についても 20年間非課税 で保有することができます。

ここからが私の見解ですが、結論から言うと つみたてNISAはやるべき です。

その理由は詳しくはこちらのブログで説明しました。 積立NISA～株式投資初心者に最初におすすめすること～

一番の魅力はもちろん 利益が非課税 という点です。

本来、お金を稼げば 必ず税金が発生 します。

国がこういう制度をつくるということは、 国が推奨している ということだと私は考えます。

国や世界が推奨することは実行するべきだというのが私の持論ですが、その理由はその恩恵にあやかることができるからです。

もう一つのつみたてNISAの魅力は 積立 という点にあります。

毎月定額積立をすることによる利点は、例えば↓のような値動きをしたとします。

毎月定額積立をすると高い時期にも買ってしまいますが安い時期にも買うことになります。

それによって 結果的に平均値で買う ことができるのです。

少しわかりにくいかもしれないのでドルコスト平均法の説明をまた別の記事でさせていただきます。

そもそも今の価格が高いのか？、安いのか？　そんなことは 誰にも分かりません 。

なぜならそれが100％分かる人がいたら 無限にお金が増やせ ます。

どんな優秀な投資家も必ず読みが外れることはあります、ただ外れる確率が低かったり、外れたときの対応が巧いのです。

つみたてNISAならそんな読みとか難しい知識も必要ありません。毎月自動的に積立てくれます。

最初に投資信託を決めたらあとは自動です。

選ぶべき投資信託はこちらで説明してます 積立NISA～株式投資初心者に最初におすすめすること～

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つみたてNISAにもデメリットは存在します。

一つ目はNISAが使えなくなってしまうことです。

NISAは年間120万円を上限に非課税枠が使える制度です。※詳しい説明は別の記事で書きます。

もう一つは損をする可能性もあることです。

しかしそれはもちろん物事に絶対はないですという意味で、 積立NISA～株式投資初心者に最初におすすめすること～ この記事を読んでいただければお分かりいただけるかと思います。

最後に私が思うつみたてNISAをはじめた方がいい人は

・株式投資に興味があるが、何をしていいか分からない

・株式投資に興味はあるが、忙しくて情報収集する時間がない

・株式投資初心者の方

・資産のリスクヘッジがしたい方

・株式投資に興味があるがめんどくさがり

これに当てはまる方はよく考えた上で検討してみてはいかがでしょうか？
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