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レアメタルｋ
こんにちわ！ 最近fireされそうなレアメタルｋです。 勤務体制がぶわっと変更になった2020年から投資を開始しました。 主に米国高配当株投資をメインに2000万円以上運用中。 非効率な配当金再投資戦略でも資産拡大出来るか実験中です。 あと、自分で使ってみて便利だったり、コスパが良いものを紹介しています。 ((´∀｀))
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2024.05.28
カテゴリ： 米国債券買ってみた。
皆さん、こんにちわ！
レアメタルｋです。
('ω')
広大なフラワーパーク！！
(*'ω'*)
さて！！
最近僕は新しい投資信託である、
iFreeHOLD 米国国債（T-Zero2044）
の存在を知りました！
(;^ω^)ちょっと遅いかな？(笑)
「中身がゼロクーポン債の投資信託」 です。
ほんと、色んな商品を考案するのはスゴイと思います。
(;^ω^)
※大和アセットマネジメントHPより。
ふむふむ。
2044年償還の米国債1銘柄だけで運用するスタイルって初めて見ました！
投資した時点で 満期まで保有すると 利回り（ドルベース）が確定って
これは安心感がありますね！
(*'ω'*)
まさにゼロクーポン債と同じような特徴を持ち合わせてます。
現在の基準価額は、、、
↓↓↓↓
※楽天証券HPより。
今年の3月27日からローンチされたので
そして信託報酬が0.1705%です。
これだったら別に生のゼロクーポン債でいいじゃんと思った人も
いらっしゃるかもしれません。
(;^ω^)
しかし！！
僕が注目した点は、この投信は成長投資枠で買える点です！
(*'ω'*)
非課税で運用が出来る！
これ、メリットがデカいですね。
(*'ω'*)
償還年が同じ2044年の
生ゼロクーポン債のシミュレーションをしてみました。
↓↓↓↓
※SBI証券より。
このゼロクーポン債で調べてみました。
約980ドル買うとします。
↓↓↓↓
980ドル買う。
↓↓↓↓
2,400ドルになって償還される。
収益は約1,420ドル！
2.44倍になったということですね。
(*'ω'*)ｖ
しかし、生のゼロクーポン債は新NISAでは買えません。
ですから収益の1,420ドルに対して約20％の税金がかかります。
(´；ω；`)ｳｩｩ
現時点では約20％ですが、増税大国日本ですから
20年後も20％のままである可能性は低いような気がします。
(˘ω˘)。。。
しかし、今回の投信で保有した場合、
利益がまるまるゲット出来るんですよね。
もちろん為替リスクはありますが、
損益為替分岐点は1ドル64円程度。
ですから利益が出る可能性は高いと思ってます。
あと、信託報酬が0.1705%ですが妥当な水準だと思ってます。
なぜならば、
生のゼロクーポン債でキャピタルゲインを狙って売却した場合、
証券会社との相対取引となります。
けっこう安い値段で買い取りされますよね。
(;^ω^)特に年限が長い債券は買い叩かれる。
ナントカショック！が発生して金利が急低下した時に、
この投信の基準価額は上昇すると思いますから、
その時に投信を売り、
下落した株式を買うという戦略も出来るかもしれません。
(*'ω'*)
少し気になる点は、
新NISAの貴重な成長投資枠を使うのは
ちょっとモッタイナイ気もします。。。
(;^ω^)
なんせ株式のリターンって凄まじいですから。
2044年までNasdaq100投信を保有した場合、
2.44倍のリターンどころではないと個人的には思ってます。
(笑)
そういった点もよく考えて投資したいです。
(*'ω'*)
長期間放置したい人にとっては
興味深い投資先なのかなと思ってます。
ただ、現状の僕のアセットアロケーションは半分が債券なので、
もう少し株式の比率を高めたいと思ってます。
(*'ω'*)100万回言ってる。(笑)
ネット上ではリターンの点で酷評されてるのを見かけましたが、
そりゃ、債券と株式を比較した場合、
圧倒的に株式が強かった歴史がありますから当然です。
(;^ω^)
僕は低コストでゼロクーポン債が成長投資枠で買える
という特徴を評価したいと思います。
(*'ω'*)ｖ
1,000円くらい買ってみようかな。。。
(笑)
ここまで読んで下さり、ありがとうございました！！
('ω')
※ここからは広告を含みます。
現在、米10年債利回りが常に4%を超えてる状態になってますが、
Nasdaq100は最高値を更新中。
(-_-;)
もうみんな逆イールドになってることすら忘れてそう。。。
恐怖に支配されてる時に勇気を持って買い向かった人が
今は資産爆増出来てますね～！
（すべての場合にそうなるという保証はないけど。(汗)）
金利が高いか、低いかという基準も
時期によって変化するんだなとヒシヒシ感じております。
(˘ω˘)。。。
今後の米10年債利回りの行く末はいかに。
レアメタルｋです。
('ω')
広大なフラワーパーク！！
(*'ω'*)
さて！！
最近僕は新しい投資信託である、
iFreeHOLD 米国国債（T-Zero2044）
の存在を知りました！
(;^ω^)ちょっと遅いかな？(笑)
「中身がゼロクーポン債の投資信託」 です。
ほんと、色んな商品を考案するのはスゴイと思います。
(;^ω^)
※大和アセットマネジメントHPより。
ふむふむ。
2044年償還の米国債1銘柄だけで運用するスタイルって初めて見ました！
投資した時点で 満期まで保有すると 利回り（ドルベース）が確定って
これは安心感がありますね！
(*'ω'*)
まさにゼロクーポン債と同じような特徴を持ち合わせてます。
現在の基準価額は、、、
↓↓↓↓
※楽天証券HPより。
今年の3月27日からローンチされたので
そして信託報酬が0.1705%です。
これだったら別に生のゼロクーポン債でいいじゃんと思った人も
いらっしゃるかもしれません。
(;^ω^)
しかし！！
僕が注目した点は、この投信は成長投資枠で買える点です！
(*'ω'*)
非課税で運用が出来る！
これ、メリットがデカいですね。
(*'ω'*)
償還年が同じ2044年の
生ゼロクーポン債のシミュレーションをしてみました。
↓↓↓↓
※SBI証券より。
このゼロクーポン債で調べてみました。
約980ドル買うとします。
↓↓↓↓
980ドル買う。
↓↓↓↓
2,400ドルになって償還される。
収益は約1,420ドル！
2.44倍になったということですね。
(*'ω'*)ｖ
しかし、生のゼロクーポン債は新NISAでは買えません。
ですから収益の1,420ドルに対して約20％の税金がかかります。
(´；ω；`)ｳｩｩ
現時点では約20％ですが、増税大国日本ですから
20年後も20％のままである可能性は低いような気がします。
(˘ω˘)。。。
しかし、今回の投信で保有した場合、
利益がまるまるゲット出来るんですよね。
もちろん為替リスクはありますが、
損益為替分岐点は1ドル64円程度。
ですから利益が出る可能性は高いと思ってます。
あと、信託報酬が0.1705%ですが妥当な水準だと思ってます。
なぜならば、
生のゼロクーポン債でキャピタルゲインを狙って売却した場合、
証券会社との相対取引となります。
けっこう安い値段で買い取りされますよね。
(;^ω^)特に年限が長い債券は買い叩かれる。
ナントカショック！が発生して金利が急低下した時に、
この投信の基準価額は上昇すると思いますから、
その時に投信を売り、
下落した株式を買うという戦略も出来るかもしれません。
(*'ω'*)
少し気になる点は、
新NISAの貴重な成長投資枠を使うのは
ちょっとモッタイナイ気もします。。。
(;^ω^)
なんせ株式のリターンって凄まじいですから。
2044年までNasdaq100投信を保有した場合、
2.44倍のリターンどころではないと個人的には思ってます。
(笑)
そういった点もよく考えて投資したいです。
(*'ω'*)
長期間放置したい人にとっては
興味深い投資先なのかなと思ってます。
ただ、現状の僕のアセットアロケーションは半分が債券なので、
もう少し株式の比率を高めたいと思ってます。
(*'ω'*)100万回言ってる。(笑)
ネット上ではリターンの点で酷評されてるのを見かけましたが、
そりゃ、債券と株式を比較した場合、
圧倒的に株式が強かった歴史がありますから当然です。
(;^ω^)
僕は低コストでゼロクーポン債が成長投資枠で買える
という特徴を評価したいと思います。
(*'ω'*)ｖ
1,000円くらい買ってみようかな。。。
(笑)
ここまで読んで下さり、ありがとうございました！！
('ω')
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現在、米10年債利回りが常に4%を超えてる状態になってますが、
Nasdaq100は最高値を更新中。
(-_-;)
もうみんな逆イールドになってることすら忘れてそう。。。
恐怖に支配されてる時に勇気を持って買い向かった人が
今は資産爆増出来てますね～！
（すべての場合にそうなるという保証はないけど。(汗)）
金利が高いか、低いかという基準も
時期によって変化するんだなとヒシヒシ感じております。
(˘ω˘)。。。
今後の米10年債利回りの行く末はいかに。
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