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2022.05.18

確定申告

テーマ：節約・貯金・株・マネー日記(1659)

カテゴリ：マネーリテラシー

20230326更新

私は2022年の3月、人生初の確定申告を行いました。

今回はその確定申告でのありがちなトラブル？についての話。

ストーリー形式でお伝えします。

e-TaxをPCにインストールし、個人番号カードをICリーダーで読み込み、PCで電子申請まで行い完了。

一度も税務署に行くこともなく、令和3年度の確定申告終了。

給与所得者の私ですが、令和3年は医療費が多く掛かったので、確定申告によりお金が戻ってくる

と聞いていたのでそれを期待して、ネットで色々調べながら進めてみます。

四苦八苦しながらもなんとか終了。

（途中で税務署から電話掛かってきたりしましたが…）

ところがこの確定申告、期待していた通りの成果が得られませんでした…

どういうことか？

まずは背景から説明します。

e-Taxでは自動計算で税額が計算されます。

準備するのは給与所得の源泉徴収票、年間の医療費のお知らせ、領収書など。

その項目を転記していけば自動で計算してくれます。

電卓は不要。少しのPC知識があれば可能。

当然、手間暇かけて申請するのだからお金が戻ってくるものだと
期待していた私ですが、処理を進めていくと、途中で愕然としました。

何度計算しても、「納める税金　17000円」と出てきます。

つまり、追加で税金支払う必要があるのです。
還付金があるのではなく、むしろ払うべし、と。

おそらくは雑所得があるためなのですが、それが医療費控除を打ち消して
ここまで大きい額になるとは予想してませんでした…
雑所得は20万円をちょっと超えた程度で、一応申請しとくか、程度の認識でした。

追加で支払い、残念ながらそういうものだろうと思い、気持ちを切り替えます。

その後どうやって税金支払うのかな～と思って放置していたら、

e-Tax申請後、2週間ほどで、自宅に17000円の税金の請求書が郵送されてきました。

「お客さん、支払いが遅延してますよ」ということです。

いや、支払うつもりではあったのですよ、こちらとしては。

支払方法通知してくれれば、ポチっと支払うつもりでしたよ、楽天市場感覚で。

ついでに言えば、私はe-Taxは初めてだから

源泉徴収票、年間の医療費のお知らせ、医療費の領収書とかのエビデンス（証拠）を

どうやって、いつ送るのかな？と考えていました。

むしろ指示を待っていた訳ですよ。

税務署としては証拠となる書類を照合してから税金確定させるんでしょう？

だからその証拠の書類の要求がいつどんな形で来るのかな～と思っていたわけです。

放置していた分、加算税とやらも請求書に記載されてます。数百円ですが。

よくよくe-Taxを見てみると、確かに税金の支払いの手続きまでPCで出来るようになっていました。

つまり、申請後すぐにPC上でクレカ払いの税金支払いも可能だったようです。

（それならメールか何かで通知してよ、と不満に思いました）

まあ、そこは初めての経験なので、勉強代だと思って支払いを済ませましたよ。
これですっきり。

そしたら数日後、

今度は市役所の税務課からこのような書面が届きました。

「！？」

「ふるさと納税（ワンストップ特例制度）が無効！？」

どういうこと？
振り返るに、私は
②ふるさと納税の寄付先は5自治体までにしてあり、6以上に寄付はしてません。

→①の方が原因。

確定申告のデータを見直してみます。

確かに「寄付金控除」に何も記入していませんでした。
だって、ワンストップ制度は確定申告不要って書いてあったでしょう？

つまり、それって、
確定申告書の寄付金控除に「0円」って記入しておけばいいんでしょう？
⇒誤り

そうではなくて、確定申告するならワンストップ申請は無効だから、
逆に、寄附金控除に記入して申告しなくちゃいけないよって意味。

間違いは正す必要があります。
ちゃんと手続きすればよいはずです。

この納めてしまった税金を取り戻すための申請はどうしたら良いのでしょうか？

確定申告書の訂正だから、「修正手続き」なのかな？

と思った私は、「これもe-Taxで出来るのかな」と思い、
とりあえずそれらしい書類を探して作り始めていきました。

ところが、

「あれ？なんか税金の返還を要求するのにその理由とか記入するところが無いぞ？」

「このフォーマットだと、以前どこを間違えてて、相手（税務署）に
どうしてもらいたいのかが伝わらないぞ？」

と、途中で違和感を覚えました。

なのでよくよく調べてみると、

修正ではなく「更正」の手続きが正しいようです。

更正？聞いたことのない言葉です。

更正の請求、というもので、これでもって税金の差額を要求する手続きになります。

e-Taxではその書類、帳票は出てきません。

税務署のHPから帳票はダウンロードします。

それに手書きして税務署に郵送か、持ち込み、となるようです。
⇒2023年はマイナポータルにログインして電子手続きが出来ました

ふるさと納税で支払った金額で新たに納める税金額を計算したら

+10000円（還元）　

なんと、そもそも追加で税金17000円も支払う必要は無かった！

（10000円還元されるはずだったのに、申請間違えて、逆に17000円支払っていた）

つまり、これから行う更正の手続きによって、差引27000円戻ってくる計算になります。

なおかつ、ふるさと納税として納めた分が令和4年の所得税に対して控除されるはず。

その2つを合わせた費用効果は概算で5万円以上と推測します。

これは会社休んででも税務署に行く価値ありかと思います。

何が何でもお金を取り返さなくては、と思います。

さて、確定申告の更正の請求手続きをしに、諏訪税務署に行きました。

平日の朝8:50。さすがに空いています。

受付は1カ所のみ。

大きな銀行の窓口（**番～**番窓口）を想像していましたが、

思ったよりも大分、こじんまりとしていました。

右も左も分からない私でしたが、

受付の方が親切に対応してくださいました。

何があるか分からなかったので、申請書以外にも

モバイルPC、印鑑、令和3年度の全ての医療費領収書、

源泉徴収票、納税済の証明書、岡谷市税務署からの通知、個人番号カード、などなど

考えつくものはほぼ全て持参していきました。

まずは更正の請求書の申請書を提示しました。

私「この通り申請させていただきたいのですが」

受付の女性「はい、もう全て記入されているんですね」

私「あ、はい。一応書けるところは書いてきました」

受付の女性「分かりました、ではこちらにどうぞ」

ということで、すぐ横の方に通らされました。

良く見ると、自分の後ろにはPCが何台か並んでいて、そこで申請処理できるようになってます。

おそらく、税に関する手続きは複雑な事柄が多いので、何をどうしたら良いかの分からない、

という方も、ここに来てやり方を教えてもらえたりするのかな？と思います。

さて、今回は私の記載漏れによって、支払い過ぎてしまっていた税金を取り戻すための手続き。

税務署側からすれば、税金の還付請求になるので、それ相応の要求があるず。

ならばこそ、その証拠となるような書面とか要求してくるに違いなかろう、と。

証拠をもって「これはココ、それはココ」

というように事細かく説明しなきゃいけないんだろうな～、と覚悟していました。

ところがです。

待つこと5分ほど。

受付の方「源泉徴収票と個人番号カードがありましたら拝見出来ますか？」

私「はい」

ここで申請書と照合してチェック。

受付の方「では、こねで処理させて頂きます。おそらく還付がなされると思いますが、

何かありましたらこちらの連絡先の方に電話が行くこともあるのでよろしくお願いします」

私「あ、はい。わかりました。」

なんと！これで申請の処理が全て終了です。

1時間くらいバトルするつもりで準備してきたのですが、良くも悪くも

意外とあっけないものでした。
あとは指定した口座に還付金が入金される日を待ちます。

後日、指定した口座に還付がなされました。

2023年3月

私は同じミスをしてしまいました。
医療費控除で税金が安くなり、還付金がもらえるので確定申告が必要でした。

そして去年と同じく、ふるさと納税しているのに
寄附金控除の額を「0円」で申請してしまい、
おかげで
帰ってくる還付金が数万円単位で少なくなっていました。
(不幸なことに、口座に振り込まれた後に気が付いた)

なので、去年と同じ「更正の請求」手続きを今年も行っています。
税務署の方には余計な手間を掛けさせてしまい、申し訳ないです。