May 19, 2009
カテゴリ： ライフプランニング
今回は、アセットアロケーションを検討してみたいと思います。
日経マネーの5月号で紹介されているアセットアロケーションを紹介してみると、下記の通りとなっています。
日本株式：35%
外国株式：35%
国内債券：15%
外国債券：15%
期待リターン6.0% 実績リスク11.7%
一方、takepinファンドの目標アセットアロケーションは下記の通りです。
日本株式：25.0%
（うち新興国5%)
国内債券：00.5%
外国債券：30.0%
その他 ：10.0%
目標リターンの7%を実現するには、株式の比率を高める必要がありそうです。
現在の検討案では、リスクは高まりますが外国債券の比率を5%程度抑えて、新興国株式比率を10%程度にしようと考えております。
新興国株式に投資しようと考えた理由のひとつに人口があります。
日本では人口が減少に転じましたが、中国やインドでは10億人越えの人口を抱えており、BRICsの残り二つである、ブラジルとロシアも日本よりも多くの人口があります。
これらの人が車や家電をそろえ始めたら、内需主導で発展していくのではと考えるにいたりました。
株式というのは、将来の成長に投資するだという基本に立ち返るとやはり、新興国ははずせない存在なのかもしれません
参考： 国の人口順リスト(wikipedia)
なお、投資につきましてはご自身の判断でお願いいたします
参考書籍
ほぼ確実に世界の経済成長があなたの財産に変わる最も賢いETF海外投資法
日経マネーの5月号で紹介されているアセットアロケーションを紹介してみると、下記の通りとなっています。
日本株式：35%
外国株式：35%
国内債券：15%
外国債券：15%
期待リターン6.0% 実績リスク11.7%
一方、takepinファンドの目標アセットアロケーションは下記の通りです。
日本株式：25.0%
（うち新興国5%)
国内債券：00.5%
外国債券：30.0%
その他 ：10.0%
目標リターンの7%を実現するには、株式の比率を高める必要がありそうです。
現在の検討案では、リスクは高まりますが外国債券の比率を5%程度抑えて、新興国株式比率を10%程度にしようと考えております。
新興国株式に投資しようと考えた理由のひとつに人口があります。
日本では人口が減少に転じましたが、中国やインドでは10億人越えの人口を抱えており、BRICsの残り二つである、ブラジルとロシアも日本よりも多くの人口があります。
これらの人が車や家電をそろえ始めたら、内需主導で発展していくのではと考えるにいたりました。
株式というのは、将来の成長に投資するだという基本に立ち返るとやはり、新興国ははずせない存在なのかもしれません
参考： 国の人口順リスト(wikipedia)
なお、投資につきましてはご自身の判断でお願いいたします
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