My 資産形成

株テテフ

20代半ばの会社員。『お金』『資格』『趣味』をテーマとしたブログです。中期・長期をメインで投資をしています。直近の目標は『30代までに運用資金700万』、『簿記2級取得』、『応用情報技術者試験取得』です。#投資信託 #米国高配当ETF #仮想通貨どうぞ宜しくお願いします。

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2021.04.04

Vol.2【お金】投資の手法・方針について

カテゴリ：お金

最近「ハトムギ化粧水」でスキンケアを頑張ってます。

こんにちは、20代投資家の 株テテフ です。

今回は、私の「 投資手法・方針 」について話をします！

売らずに長期投資 』です。

余剰資金が増えた場合は、個別株や仮想通貨等のリスクをとった投資も考えていますが、
現状「 長期のインデックス投資 」をメインにしております。

では、kwsk。

■(現状)資産バランス

現金比率が高い！ と言われても仕方ないですが、
今後の方針として、 株式の比率を上げたい と考えています。

以下の点を考慮し、一度に「現金→株式」にする勇気が
なかったため、 ドルコスト平均法 を参考にした運用をしています。

・ 去年(2020年)に結婚したこと。
・ 持病があること。（おーん）

■(目標)資産バランス

目標にしている資産バランスは、こんな感じです↓

■投資信託及び株式の資産クラス

目標の設定については、以下の点を考慮しました。

（１）以下で 想定される最大損失を許容 できそう。
　資産の約1/4程が消えますね。

　上記のポートフォリオをファンドの海で計算すると、
　『期待リターン(年率)5.50%、リスク(年率)19.80%』　

　例）1000万円運用中として現金、株式の保有割合は
それぞれ270万円、700万円。

上記の期待リターンとリスクを考慮すると、
最大損失は約242万円 。

計算式：投資額＊{期待リターン - (2 * リスク) }

（２）暴落時でも、 ぐっすり寝れそうかどうか 。

（３）暴落時でも、奥さんには気にせず美味しい料理を食べて頂きたい。
自分はそこへらんに生えてる草でも食べます。むしゃむしゃ。