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2017/09/24

全国保証(7164)---独立系の信用保証最大手で、連続増配中

テーマ：その他金融(150)

カテゴリ：その他金融

全国保証（7164.金融保証会社）を見ておきます。

まずは、メモ書きです。

・保有銘柄。
・29年3月期の1株当たり純資産は、前期比が121.6％、3期前比が190.7％、5期前比が318.0％。

次に、経常利益の期首計画・実績を見てみる。

2014年（平成26年）3月期　11,670・15,509
2015年（平成27年）3月期　16,100・24,115
2016年（平成28年）3月期　24,200・26,303
2017年（平成29年）3月期　25,140・29,001

次に、1株配・配当金総額・配当性向・純資産配当率を見てみる。

28年3月期　55円・3,787百万円・22.0％・5.6％
29年3月期　62円・4,269百万円・21.8％・5.2％
30年3月期　74円　

次に、四季報で株主数・外人比率・特定株比率を見てみる。

・21,467名<17.3>・35.3％・41.2％

次に、四季報で時価総額・現金等・有利子負債を見てみる。

2017年09月発売号　3,067億円・764億円・0億円

次に、自己資本比率・1株当たり純資産・のれん・営業ＣＦを見てみる。

24年3月期　16.1％・823.79円・0円・12,881
25年3月期　22.3％・1,142.64円・0円・18,108

27年3月期　28.3％・879.81円・0円・22,803
28年3月期　31.4％・1,077.02円・0円・26,082
29年3月期　34.2％・1,309.73円・0円・32,968

次に、期末発行済株式数（自己株式を含む）・期末自己株式数を見てみる。

24年3月期末　29,256,000・0

26年3月期末　68,858,200・240
27年3月期末　68,858,200・100,940
28年3月期末　68,860,980・99,890
29年3月期末　68,860,980・99,957

☆26.3　分1→2

次に、株価と指標等を見てみる。

9月19日の終値は、4,520円
予想PERは、14.89倍
実績PBRは、3.45倍
予想利回りは、1.64％
配当月は、3月のみ

ＧＭＯクリック証券によると、
・理論株価は、2,746円。（事業価値2,746円+財産価値0円-有利子負債0円）
・理論株価比は、164.6％。（現在値÷理論株価）

最後に、四季報9月号の記事を見てみる。

【決算】3月
【設立】1981.2
【上場】2012.12
【特色】独立系の信用保証最大手。金融機関全業態と提携の住宅ローン向けが柱。沖縄除く全国営業展開
【単独事業】信用保証100 <17・3>



【最高益】提携金融機関の住宅ローン堅調で、新規保証件数が順調に増加。説明会や営業店への訪問継続し、りそなグループなど新規提携先の取引も立ち上がる。与信関連費用低水準。会社計画保守的。連続増配。
【効率化】専用回線による取引先とのデータ連携が７月開始。ＦＡＸ、郵送での申し込み受け付けを代替。取り扱い多い提携先に順次導入。ネット活用スキーム構築も検討。