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リンロン88

金持ちでも幸せでない人は多い。お金がなくとも私は幸せ、といえるだけの境地には達していない。だったら、簡単、幸せな金持ちで居ればいいんじゃないか！このブログでは、そんな"Happy Rich" の日々をつづっていきます。

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米国不動産ライセンス

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2007.12.30

実際のCFは大幅赤字が確定しているにしても、それは生活費や将来的な積み立ても含めての話。

それぞれの投資がどれだけの収支を上げているかも同時に見て、来年度に繋げたいとの思いもある。

結果、

金融資産面では、一番成績の良かったのが、アメリカのS&Pインデックスリンク・アニュイティーで、12.65％（非課税）
次に、子供のために２００４年から積み立てているカレッジファンドが、5.97%（非課税）
あとは譲渡性定期預金みたいなCDが、恐らく約3.5～４%（課税対象）

日本での株の状況を見ると、日経平均は昨年末比で下落しているし、あのさわかみファンドでさえ、運用成績がマイナス１０％を下回ったらしいので、それに比べれば何もせずにこの結果、これでも減らないだけ良かったとも言える。

ただし、全て米ドルベースなので、ドルの下落は割り引いて考えなければいけないかもしれません。

が、これは配当制なので、年９％の配当は確実に受け取っているが、最終このファンドが解散するまでは実際のリターンはわからない。

さて問題は不動産関連。

アメリカはサブプライム問題のあおりで、多くの人に、「あいつは大丈夫か？」とか、「首をつって死ぬんじゃないか？」とか、ご心配をおかけしたようで、日本に帰ったときには会う人ごとに「大丈夫か？」と言われました。（笑）

ご心配をおかけし申し訳ありません。

まあ、これだけサブプライムで騒がれていて、私の投資パフォーマンスもいいわけないのですが、私の方は売買を繰り返しているわけでもなく、一応賃貸収入があっての投資ですから紙くず同然、ということにはなりません。ただ、それでもいろいろな面で影響が出て、今年の賃貸事業による収支はマイナスで、自己投下資金に対するこのマイナス収支をリターンに換算するとマイナス8.5％に達しました。

ただ、これはある面、想定範囲内なのですが、本当は物件が値上がりした含み益がこの倍以上出るはずだったので、それで帳消しになってもまだバランスシート上では利益がとれるはずでした。

ここでサブプライムに端を発した物件価格の下落、というのが一部影響するわけです。（一部、というのは、全１０軒の所有物件で値上がりしなかったのは一軒だけだからです）

ただし、初めに描いていたような投資リターンにはならないのは確かで、この状況でのマイナスキャッシュフローはやはり痛いものがあります。
それでも、負け惜しみを言うならば、資産価値上昇も含めたこのアメリカ不動産への投資は、CFでのマイナス分も含めても今年度でさえプラスになっています。（今のところは・・・ですが）

まあ、今のところ、と書いたのは、今後ますます悪化したとしたらどうなるかわからない、という意味ですが、賃貸を続けている限りはマイナスのキャッシュフローは徐々に改善される見込みです。

一方、日本の不動産投資を見ると、こちらは今年初めて全物件が年間通じてフル稼働になり、結果、全投資利回りがはっきりしました。

これはCF的に、ということで、実際に手元に収入として入るわけではないローンの元金返済分まで含めると約１５％のリターンになります。

この日本の不動産は、管理・清掃・点検など全て外部委託しているので、その分が費用がかさみます。もし自分で管理人をやっていれば、この辺はもう２～３％は改善できるはずですが、これはいたし方ありません。

ということで、この２００７年度、投資のパフォーマンスはそこそこでした。

が、やはり、目の前の赤字財政をなんとかしないと、このままではやっていけないことははっきりしています。

これが来年度の最大の課題になりそうです。

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