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銀行員のFP１級（１級ファイナンシャル・プランニング技能士）です。勉強法に悩んだ経験を踏まえ、独学での必勝勉強法を紹介します。またお金のプロとして家計や将来設計に役立つ情報・ノウハウを発信していきます。
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2018.02.12
カテゴリ： FP２級の道
こんにちは、１級FP技能士銀行員adovaです。
今日は生保顧客資産相談業務（損保顧客も含む）の方へ向けた対策です。
【意外と(？)多い～生保顧客資産相談業務受験者】
FPはもともと生保の方へ向けた側面が非常に強かった資格です。
生命保険はライフプランニングの一環であり、また実際に保険金が払われれば相続税等税制の知識も欠かせず、不動産購入にしても団信等生保の知識は必要。
昔の人的関係を武器に売る生保レディさん的な仕事から、人生のトータルアドバイザー的な色彩が強くなるにつれ、FPの重要性が向上してきたのです。
そんなこんなでFPには生保分野を重視した分野があり、一般の方や銀行員等が幅広く受ける個人資産相談業務に次ぐ（しかも結構な数の）受験者がいます。
例えば2020年9月の２級FP各資産相談業務別受験者は以下のような具合。()は合格率。
個人資産 26320人(33.71%)
中小事業主 1597人(57.54%)
損保顧客 481人(58.62%)
２級FP検定は年３回ありますが、３回とも検定設定があるのは基本の個人資産相談業務と生保顧客資産相談業務のみ。
中小事業主は年２回、損保顧客にいたっては年1回９月しかありません（損保はその９月でもたった400人人程度）。最近、個人資産相談業務と生保顧客資産相談業務の受験者が逆転！。生保業界の人にとっての重要性は高まる一方です。
生保顧客相談業務の受験者は、もちろん生命保険会社勤務者が多い様子。
一般に名刺にFPを記載する場合、
「２級ファイナンシャル・プランニング技能士」
と表記している方が多いですが、生保の方は
「２級ファイナンシャル・プランニング技能士（生保顧客資産相談業務）」
と取得業務名も記載していることが多いですね。
これは仕事柄、やはり専門性を強調したいからなようですね。
生保は会社・支社ぐるみで受験を義務付けたりしていることも多いようで、「全員合格！」なんて事務所に張り紙で発破をかけていたりもよくある話。某生保の上司の方としゃべった話では義務付けは３級だそうですが、ガンガン落ちるので頭を抱えているようです((+_+))。
今日はその辺の対策を書いていきましょう。
【まずは敵を知る～生保顧客相談業務の試験の概要】
問題集等勉強のツールが少なく悩ましい生保顧客相談業務受験者の方ですが、試験の実像を知り的確に対策すれば、実はそれほど怖くはありません。
学科と実技でトータル60%で合格という基準は同じ。
これから受験を考えている方を含めて、まずは概要を把握しましょう。
＜学科〜どの業務も共通問題＞
マークシートの学科試験は他の業務での受験と変わりません。
学科は地道な反復が成果になります。
毎日コツコツ！。
実技は問題数が少なく(1問あたりの配点が大きく)得点が振れやすいので、学科で1点でも多くリードを奪いたいという意識も、他の業務での受験と変わりありません。
＜実技〜生保分野は配点40%もある！＞
実技は通常は大問5つ。
このうち2問はリスク管理等確実に生保分野です。つまり出題比率は約40%。
時にはもう1問生保くさい問題が出ます。
そう、生保分野を押さえれば、圧倒的に有利になるのです。
皆さんの得意分野であり、必勝で取りに行く姿勢が大切です。
＜実技〜生保分野は定番問題中心＞
過去問を研究するとわかるのですが、ありがたいことに生保分野は問題のバリエーションが少なく、訓練で得点源としやすいところになります。
市販書籍に生保顧客業務が少ないことから焦りがちなのですが、配点が高く定番問題が中心ということは、対策さえできれば全く怖くないと言うことです。
ぶっちゃけ過去問を数回分やりこめば、かなり得点源となります。
そのせいでもないのでしょうが、生保顧客相談業務の合格率は一般の個人資産相談業務に比べて実技の合格率が高く安定しています。
もちろん生保顧客相談業務の受験者は仕事で必要など本気度が高いのも背景でしょうが、定型問題を確実にキープしている様子がうかがえます。
そう！しっかり対策すれば怖くないのです。
では試験対策の参考書はどうすればいいのでしょうか？。
【生保顧客資産相談業務受験者は、専門の問題集で対策をする！】
＜学科対策＞
生保顧客資産相談業務でも学科試験は他と同じ。
学科の対策問題集は以前別記事で書いた↓のいずれでもOKです。
（別記事）FP２級 独学合格勉強法②（おすすめ問題集編）
この記事では紹介する問題集のうち日本経済新聞社の書籍は学科＆実技が一体型。きんざいは学科のみの専念型となっています。
生保業務での受験者の方の場合も、実技で他の業務の方と共通問題があるので一体型で勉強してもかまいませんが、生保業務の方には次に紹介する生保業務受験専用の実技問題集があります。
よって生保業務受験者の学科対策については下のきんざいの学科専用問題集で勉強するほうが効率がいいかもしれませんね。費用も安いですし（大切！）。
＜実技対策＞
ようやく本題にたどり着きました<m(__)m>。
すばり生保受験者の実技対策は↓がオススメ＆事実上唯一の書籍です。
本書は試験機関きんざいが生保業務受験者専用に作った過去問集です。
正確には系列会社が試験機関監修のもと制作したものですが、どっちにしろチート（特別有利）ですよね。
過去問の中でも頻出の問題を精選して、しっかりした解説をつけて販売しているもので、バイブルと言われるきんざい過去問集の「生保版」です。
問題の抽出は頻出良問を十分な量ピックアップしてあり、間違いなくこの1冊をしっかり仕上げれば問題ない仕上がりになっています。
生保以外の分野も個人資産用問題集同等に掲載してあるので、生保分野の実技対策はこれ1冊でOKです。
やってみるとわかりますが、生保分野がいかに定型的問題が多いかがよくわかる１冊です。
生保分野はかなりの受験者がいるのに、専用問題集はコレくらいなんですよね。さすが試験機関きんざい、抜かりはありません。
受験者が個人資産業務より少ないからか、書店にほとんど置いていないのが悩ましいんですよね。
まあ上記バナーから楽天にアクセスできますので、ネット書店（送料無料＆ポイントゲット）で手に入れてしまうのが一番楽ちんです。本当に便利な時代になりました(^^♪。
＜テキストは？＞
テキストについては、生保分野専用というのは見当たらず、さすがのきんざいも出していないようです。
でも問題のレベルから見て、以前推奨した市販テキストで十分に対応できます。
生保業務だからと言って、生保分野が難しいわけではなく、「学ぶ内容・レベルは一緒」「出題ウエイトが高い」だけだからです。
よって過去記事↓で書いた推奨書籍で十分。
（別記事）FP２級 独学合格勉強法①（おすすめテキスト編）
ただ推奨書籍の中でもきんざいの特訓テキストは生保分野が少し厚めに書いてあるようですね。おそらく生保業務受験者を意識したのでしょう。
さすが試験機関きんざい（笑）。実技問題集をきんざいのものにするなら、連動性の観点からもテキストも下のきんざいの特訓テキストに合わせてしまうのがベストです。
これまたバイブルと言われる書籍。この1冊で怖いものはなにもありません(^_-)-☆。
【まとめ】
いかがだったでしょうか？。
繰り返しになりますが、生保分野は受験者が少ない＆市販書籍が少ないからといっても、なにも怖くはないのですから。
今更何冊誰が出しても無駄なくらい、仕上がった書籍がすでに存在するのですから。
しかも受験するあなたは業務経験者。
日常業務しているあなたなら、おそらく２級FP程度の問題はもはや「得点源」。その他の分野に注力すればよいだけの話であり、２級ゲットには近い立場の人です。
２級は簡単ではないですが、恐れず地道にコツコツとやれば必ず合格できるレベルです。
着実に取り組んで、しっかり合格をゲットしましょう！。
応援しています！！。
今日は生保顧客資産相談業務（損保顧客も含む）の方へ向けた対策です。
【意外と(？)多い～生保顧客資産相談業務受験者】
FPはもともと生保の方へ向けた側面が非常に強かった資格です。
生命保険はライフプランニングの一環であり、また実際に保険金が払われれば相続税等税制の知識も欠かせず、不動産購入にしても団信等生保の知識は必要。
昔の人的関係を武器に売る生保レディさん的な仕事から、人生のトータルアドバイザー的な色彩が強くなるにつれ、FPの重要性が向上してきたのです。
そんなこんなでFPには生保分野を重視した分野があり、一般の方や銀行員等が幅広く受ける個人資産相談業務に次ぐ（しかも結構な数の）受験者がいます。
例えば2020年9月の２級FP各資産相談業務別受験者は以下のような具合。()は合格率。
個人資産 26320人(33.71%)
中小事業主 1597人(57.54%)
損保顧客 481人(58.62%)
２級FP検定は年３回ありますが、３回とも検定設定があるのは基本の個人資産相談業務と生保顧客資産相談業務のみ。
中小事業主は年２回、損保顧客にいたっては年1回９月しかありません（損保はその９月でもたった400人人程度）。最近、個人資産相談業務と生保顧客資産相談業務の受験者が逆転！。生保業界の人にとっての重要性は高まる一方です。
生保顧客相談業務の受験者は、もちろん生命保険会社勤務者が多い様子。
一般に名刺にFPを記載する場合、
「２級ファイナンシャル・プランニング技能士」
と表記している方が多いですが、生保の方は
「２級ファイナンシャル・プランニング技能士（生保顧客資産相談業務）」
と取得業務名も記載していることが多いですね。
これは仕事柄、やはり専門性を強調したいからなようですね。
生保は会社・支社ぐるみで受験を義務付けたりしていることも多いようで、「全員合格！」なんて事務所に張り紙で発破をかけていたりもよくある話。某生保の上司の方としゃべった話では義務付けは３級だそうですが、ガンガン落ちるので頭を抱えているようです((+_+))。
今日はその辺の対策を書いていきましょう。
【まずは敵を知る～生保顧客相談業務の試験の概要】
問題集等勉強のツールが少なく悩ましい生保顧客相談業務受験者の方ですが、試験の実像を知り的確に対策すれば、実はそれほど怖くはありません。
学科と実技でトータル60%で合格という基準は同じ。
これから受験を考えている方を含めて、まずは概要を把握しましょう。
＜学科〜どの業務も共通問題＞
マークシートの学科試験は他の業務での受験と変わりません。
学科は地道な反復が成果になります。
毎日コツコツ！。
実技は問題数が少なく(1問あたりの配点が大きく)得点が振れやすいので、学科で1点でも多くリードを奪いたいという意識も、他の業務での受験と変わりありません。
＜実技〜生保分野は配点40%もある！＞
実技は通常は大問5つ。
このうち2問はリスク管理等確実に生保分野です。つまり出題比率は約40%。
時にはもう1問生保くさい問題が出ます。
そう、生保分野を押さえれば、圧倒的に有利になるのです。
皆さんの得意分野であり、必勝で取りに行く姿勢が大切です。
＜実技〜生保分野は定番問題中心＞
過去問を研究するとわかるのですが、ありがたいことに生保分野は問題のバリエーションが少なく、訓練で得点源としやすいところになります。
市販書籍に生保顧客業務が少ないことから焦りがちなのですが、配点が高く定番問題が中心ということは、対策さえできれば全く怖くないと言うことです。
ぶっちゃけ過去問を数回分やりこめば、かなり得点源となります。
そのせいでもないのでしょうが、生保顧客相談業務の合格率は一般の個人資産相談業務に比べて実技の合格率が高く安定しています。
もちろん生保顧客相談業務の受験者は仕事で必要など本気度が高いのも背景でしょうが、定型問題を確実にキープしている様子がうかがえます。
そう！しっかり対策すれば怖くないのです。
では試験対策の参考書はどうすればいいのでしょうか？。
【生保顧客資産相談業務受験者は、専門の問題集で対策をする！】
＜学科対策＞
生保顧客資産相談業務でも学科試験は他と同じ。
学科の対策問題集は以前別記事で書いた↓のいずれでもOKです。
（別記事）FP２級 独学合格勉強法②（おすすめ問題集編）
この記事では紹介する問題集のうち日本経済新聞社の書籍は学科＆実技が一体型。きんざいは学科のみの専念型となっています。
生保業務での受験者の方の場合も、実技で他の業務の方と共通問題があるので一体型で勉強してもかまいませんが、生保業務の方には次に紹介する生保業務受験専用の実技問題集があります。
よって生保業務受験者の学科対策については下のきんざいの学科専用問題集で勉強するほうが効率がいいかもしれませんね。費用も安いですし（大切！）。
＜実技対策＞
ようやく本題にたどり着きました<m(__)m>。
すばり生保受験者の実技対策は↓がオススメ＆事実上唯一の書籍です。
本書は試験機関きんざいが生保業務受験者専用に作った過去問集です。
正確には系列会社が試験機関監修のもと制作したものですが、どっちにしろチート（特別有利）ですよね。
過去問の中でも頻出の問題を精選して、しっかりした解説をつけて販売しているもので、バイブルと言われるきんざい過去問集の「生保版」です。
問題の抽出は頻出良問を十分な量ピックアップしてあり、間違いなくこの1冊をしっかり仕上げれば問題ない仕上がりになっています。
生保以外の分野も個人資産用問題集同等に掲載してあるので、生保分野の実技対策はこれ1冊でOKです。
やってみるとわかりますが、生保分野がいかに定型的問題が多いかがよくわかる１冊です。
生保分野はかなりの受験者がいるのに、専用問題集はコレくらいなんですよね。さすが試験機関きんざい、抜かりはありません。
受験者が個人資産業務より少ないからか、書店にほとんど置いていないのが悩ましいんですよね。
まあ上記バナーから楽天にアクセスできますので、ネット書店（送料無料＆ポイントゲット）で手に入れてしまうのが一番楽ちんです。本当に便利な時代になりました(^^♪。
＜テキストは？＞
テキストについては、生保分野専用というのは見当たらず、さすがのきんざいも出していないようです。
でも問題のレベルから見て、以前推奨した市販テキストで十分に対応できます。
生保業務だからと言って、生保分野が難しいわけではなく、「学ぶ内容・レベルは一緒」「出題ウエイトが高い」だけだからです。
よって過去記事↓で書いた推奨書籍で十分。
（別記事）FP２級 独学合格勉強法①（おすすめテキスト編）
ただ推奨書籍の中でもきんざいの特訓テキストは生保分野が少し厚めに書いてあるようですね。おそらく生保業務受験者を意識したのでしょう。
さすが試験機関きんざい（笑）。実技問題集をきんざいのものにするなら、連動性の観点からもテキストも下のきんざいの特訓テキストに合わせてしまうのがベストです。
これまたバイブルと言われる書籍。この1冊で怖いものはなにもありません(^_-)-☆。
【まとめ】
いかがだったでしょうか？。
繰り返しになりますが、生保分野は受験者が少ない＆市販書籍が少ないからといっても、なにも怖くはないのですから。
今更何冊誰が出しても無駄なくらい、仕上がった書籍がすでに存在するのですから。
しかも受験するあなたは業務経験者。
日常業務しているあなたなら、おそらく２級FP程度の問題はもはや「得点源」。その他の分野に注力すればよいだけの話であり、２級ゲットには近い立場の人です。
２級は簡単ではないですが、恐れず地道にコツコツとやれば必ず合格できるレベルです。
着実に取り組んで、しっかり合格をゲットしましょう！。
応援しています！！。
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「生保顧客資産相談業務」も頑張ります
一受験生 さん
本日受けた2級の学科＆実技（個人資産相談業務）が合格しているようならば、5月に「生保顧客資産相談業務」を受けるつもりです。
adovaさんの記事、引き続き参考にさせていただきますm(_ _)m (2019.01.27 20:14:42)
adovaさんの記事、引き続き参考にさせていただきますm(_ _)m (2019.01.27 20:14:42)
Re:「生保顧客資産相談業務」も頑張ります(02/12)
一受験生さんへ
２分野制覇応援しています！。実は２分野制覇を狙う場合、カギは「いかに学科の知識を忘れないようにするか」です。
個人資産合格経験があれば、実技の勉強はそんなに難しくないと思うのですが、ベースになる学科の知識が薄れてしまう点が怖いところ。
実技で出る分野中心でかまいませんので、学科テキストを適度に復習して知識の維持を図っておいてくださいね。
ちなみに９月試験から新年度になるのでテキストも更新が必要になってしまいます。１月合格の勢いで是非５月に合格してしまいましょう！。
そして１級へ！？。もし私で役に立てそうなら、また気軽に質問してくださいね。応援しています！！。
(2019.02.02 22:41:50)
２分野制覇応援しています！。実は２分野制覇を狙う場合、カギは「いかに学科の知識を忘れないようにするか」です。
個人資産合格経験があれば、実技の勉強はそんなに難しくないと思うのですが、ベースになる学科の知識が薄れてしまう点が怖いところ。
実技で出る分野中心でかまいませんので、学科テキストを適度に復習して知識の維持を図っておいてくださいね。
ちなみに９月試験から新年度になるのでテキストも更新が必要になってしまいます。１月合格の勢いで是非５月に合格してしまいましょう！。
そして１級へ！？。もし私で役に立てそうなら、また気軽に質問してくださいね。応援しています！！。
(2019.02.02 22:41:50)
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