和歌山に輝く！ファイナンシャルプランナーFP 垣由起のブログ

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2021年11月02日

インデックス運用で充分！

テーマ：ビジネス・起業に関すること。(20445)

カテゴリ：金融

おはようございます。和歌山のファイナンシャルプランナー垣由起です。

投資信託を選択する時、インデックス運用がいいのかアクティブ運用がいいのか。最初に迷うところですね。もし迷った場合は、インデックス運用からスタートすることをおすすめします。
インデックス運用はご存知のように指数連動型。市場の平均的な動きをする特徴があるからです。初めて運用するときには、周りと同じ動きの方が気が楽ですものね。

しかし、最近のアメリカの指数S&P 500インデックスを見ると、指数が上昇しているものの、その指数を牽引しているのがGAFAMに代表されるような銘柄、アマゾン、Google、アップル、マイクロソフト、そしてテスラやエヌビディアなど成長株が主です。つまり、指数連動型と言いながらでも成長株に投資をしているのと同じ動きと言うことになりますよね。
だから、あえて成長株のアクティブ運用を選択しなくても指数連動型で充分と言うような考え方もあります。

まずは過去の実績からインデックス運用とアクティブ運用の実績を見て、どれぐらいのぶれ幅があるのか、リスクがあるのかを確認してみてください。

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