2023.08.12
カテゴリ： 楽天証券
ご無沙汰しております。
来年から非課税口座のNISA制度が変わります。
積立枠年間１２０万円、成長投資枠２４０万円、年間３６０万円を生涯１８００万円まで活用出るようになります。
以下、最近まとめた 私の個人的な投資方針 です。何かの参考になれば幸いです。
積立枠、成長投資枠については色々な商品が対象になりますが、現在の経済学、金融工学の結論から一般人の投資の最適解というのはすでに定まっています。
なるべく投資対象の広くて運用コストの安い株式クラスの時価総額加重平均型のインデックス投資信託です。その他の投資対象は、何を選んでも投資効率が落ちるとされています。そして、このインデックス投資信託の最適解が現在eMaxis Slim 全世界株式オールカントリー（以下オルカン）です。
オルカン以外にもTracersから信託報酬の安い投資信託がでていますが、まだ運用が始まったばかりで様子見の段階です。
オルカンは暴落で半分程度になることが可能性として予想されるので投資できるのは損してもいい額のおおよそ倍額です。私は全財産が半額になっても何も生活が変わらないので、ほぼ財産の全額をオルカンなどの投資に回しています。オルカンは年率５％の運用益がでれば上々と考えています。ちなみに今年は年初来１６％程度上昇しています。
私は日本の個別株を資産の30%程度保有していますので、個別株を売却、利益確定をしてオルカンをNISAで口座で購入。積立を併用して最短５年でNISA口座をオルカンで埋め尽くす方針です。
以上、私の個人的な投資方針でした。
投資は自己責任です。
それでは、また。
よい投資生活を。
来年から非課税口座のNISA制度が変わります。
積立枠年間１２０万円、成長投資枠２４０万円、年間３６０万円を生涯１８００万円まで活用出るようになります。
以下、最近まとめた 私の個人的な投資方針 です。何かの参考になれば幸いです。
積立枠、成長投資枠については色々な商品が対象になりますが、現在の経済学、金融工学の結論から一般人の投資の最適解というのはすでに定まっています。
なるべく投資対象の広くて運用コストの安い株式クラスの時価総額加重平均型のインデックス投資信託です。その他の投資対象は、何を選んでも投資効率が落ちるとされています。そして、このインデックス投資信託の最適解が現在eMaxis Slim 全世界株式オールカントリー（以下オルカン）です。
オルカン以外にもTracersから信託報酬の安い投資信託がでていますが、まだ運用が始まったばかりで様子見の段階です。
オルカンは暴落で半分程度になることが可能性として予想されるので投資できるのは損してもいい額のおおよそ倍額です。私は全財産が半額になっても何も生活が変わらないので、ほぼ財産の全額をオルカンなどの投資に回しています。オルカンは年率５％の運用益がでれば上々と考えています。ちなみに今年は年初来１６％程度上昇しています。
私は日本の個別株を資産の30%程度保有していますので、個別株を売却、利益確定をしてオルカンをNISAで口座で購入。積立を併用して最短５年でNISA口座をオルカンで埋め尽くす方針です。
以上、私の個人的な投資方針でした。
投資は自己責任です。
それでは、また。
よい投資生活を。
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