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inatora2
株式投資その他投資全般の話題をしていきたいと思います。
2004年09月09日
カテゴリ： カテゴリ未分類
投資を始めようとする人も既に始めている人も、「億万長者になるために必要な投資リターンはどのくらいか？」ということを今一度考える必要があると思います。
「億万長者とはいくらのことか？」
この議論に対する答えは人それぞれで異論や反論があることはもちろん承知の上ですが、ここでは、敢えてその答えを１億円としておきます。
キリのいい数字であるということと、アメリカで有名なベストセラー「となりの億万長者」において「１００万ドル以上の純資産所有者を億万長者とする」と定義していることからそのようにさせて頂きました。
もちろん、国債のような安全資産から得られる不労所得額を基礎としてそれが生活費を上回るために必要な元本はいくらかを逆算するという方法も考えられますが、これは次回以降の日記で紹介します。
ここで本題です。１億円を稼ぐためにどうすればよいかを考えます。「宝くじしかない！」という人はどうぞお引取り下さい。もちろん証券投資で稼ぐのですが、私のようなしがないサラリーマンが現実的なアプローチを以って億万長者になろうというので不可能な数字を出すわけには行きません。
３０歳で貯金が１円もない人を想定します。来年からは１００万円ずつ貯めて、それを毎年一定の利率で運用できたと仮定したとき何歳で１億円になるかを計算してみました。
年齢 運用利率（年率）
'''''''10%''''15%'''''20%'''''25%'''''30%
32'''210''''215'''''220'''''225'''''230
33'''331''''347'''''364'''''381'''''399
34'''464''''499'''''537'''''576'''''619
35'''610''''674'''''744'''''820'''''905
36'''771''''875'''''993''''1125''''1277
37'''948'''1106''''1292''''1506''''1760
38''1143'''1372''''1650''''1983''''2388
39''1357'''1678''''2080''''2579''''3204
40''1593'''2030''''2596''''3324''''4265
41''1852'''2435''''3215''''4255''''5645
42''2137'''2900''''3958''''5419''''7439
44''2796'''4050''''5920''''8693'''12802
45''3176'''4758''''7204'''10966'''16743
46''3594'''5572''''8745'''13808'''21866
47''4053'''6508'''10594'''17360'''28526
48''4558'''7584'''12813'''21800'''37184
50''5725''10245'''18671'''34288'''63071
51''6398''11882'''22505'''42960'''82092
52''7138''13764'''27106'''53800''106820
53''7952''15929'''32627'''67350''138966
54''8847''18418'''39252'''84288''180756
55''9832''21281'''47202''105460''235083
56'10915''24573'''56742''131925''305708
57 12107''28359'''68190''165006''397520
58 13418''32713'''81928''206358''516876
59 14860''37720'''98414''258048''672039
60 16446''43478''118197''322660''873751
上の表から、たとえば、年率２０%だと４７歳で１億円を超えるという見方になります。ただし、税金の影響は大きいのでそれは気をつけて下さい。
もちろん、(1)貴方が３０歳よりも若かったり、(2)３０歳でも既に貯蓄をいくらかもっていたり、(3)毎年貯蓄できるお金が１００万円よりも多ければ、その分アドバンテージを築くことができます。
株式投資をやる以上、年率１０％程度は稼げなければ時間を費やして勉強する甲斐がありません。できれば１５％～２０％くらいは目指したいです。決して低いハードルではないかも知れませんが、実現不可能というほどでもないと思います。さらに、強気相場にぶち当たったら年率３０％～５０％といった数字も可能です。私も、去年と今年（８月末まで）の投資パフォーマンスは年率７０％程度でしたから・・・。
そうなると、平均的に安定した収益を上げるために重要なのは「致命的な大損をしないこと」だけです。２年連続で年率５０％のリターンを上げても、その次の年にマイナス５０％のリターンだったら１２．５％にしかなりません。それよりは３年連続で年率１０％のリターンを上げたほうが偉いです。
間違っても「毎月１０％稼ぐデイトレード」といったうたい文句に騙されてはいけません。年率２０％でも十分に億万長者になれるということを踏まえて地に足をつけた投資手法を見につけるべきです。この日記ではそうした投資手法を目指します。
今日の言葉：
「『株は儲かる』というコンセンサスが広がっているときに株式投資を始めることはそれだけで不利な立場にあるということを認識できない人は株式投資などやめたほうがよい。」
「億万長者とはいくらのことか？」
この議論に対する答えは人それぞれで異論や反論があることはもちろん承知の上ですが、ここでは、敢えてその答えを１億円としておきます。
キリのいい数字であるということと、アメリカで有名なベストセラー「となりの億万長者」において「１００万ドル以上の純資産所有者を億万長者とする」と定義していることからそのようにさせて頂きました。
もちろん、国債のような安全資産から得られる不労所得額を基礎としてそれが生活費を上回るために必要な元本はいくらかを逆算するという方法も考えられますが、これは次回以降の日記で紹介します。
ここで本題です。１億円を稼ぐためにどうすればよいかを考えます。「宝くじしかない！」という人はどうぞお引取り下さい。もちろん証券投資で稼ぐのですが、私のようなしがないサラリーマンが現実的なアプローチを以って億万長者になろうというので不可能な数字を出すわけには行きません。
３０歳で貯金が１円もない人を想定します。来年からは１００万円ずつ貯めて、それを毎年一定の利率で運用できたと仮定したとき何歳で１億円になるかを計算してみました。
年齢 運用利率（年率）
'''''''10%''''15%'''''20%'''''25%'''''30%
32'''210''''215'''''220'''''225'''''230
33'''331''''347'''''364'''''381'''''399
34'''464''''499'''''537'''''576'''''619
35'''610''''674'''''744'''''820'''''905
36'''771''''875'''''993''''1125''''1277
37'''948'''1106''''1292''''1506''''1760
38''1143'''1372''''1650''''1983''''2388
39''1357'''1678''''2080''''2579''''3204
40''1593'''2030''''2596''''3324''''4265
41''1852'''2435''''3215''''4255''''5645
42''2137'''2900''''3958''''5419''''7439
44''2796'''4050''''5920''''8693'''12802
45''3176'''4758''''7204'''10966'''16743
46''3594'''5572''''8745'''13808'''21866
47''4053'''6508'''10594'''17360'''28526
48''4558'''7584'''12813'''21800'''37184
50''5725''10245'''18671'''34288'''63071
51''6398''11882'''22505'''42960'''82092
52''7138''13764'''27106'''53800''106820
53''7952''15929'''32627'''67350''138966
54''8847''18418'''39252'''84288''180756
55''9832''21281'''47202''105460''235083
56'10915''24573'''56742''131925''305708
57 12107''28359'''68190''165006''397520
58 13418''32713'''81928''206358''516876
59 14860''37720'''98414''258048''672039
60 16446''43478''118197''322660''873751
上の表から、たとえば、年率２０%だと４７歳で１億円を超えるという見方になります。ただし、税金の影響は大きいのでそれは気をつけて下さい。
もちろん、(1)貴方が３０歳よりも若かったり、(2)３０歳でも既に貯蓄をいくらかもっていたり、(3)毎年貯蓄できるお金が１００万円よりも多ければ、その分アドバンテージを築くことができます。
株式投資をやる以上、年率１０％程度は稼げなければ時間を費やして勉強する甲斐がありません。できれば１５％～２０％くらいは目指したいです。決して低いハードルではないかも知れませんが、実現不可能というほどでもないと思います。さらに、強気相場にぶち当たったら年率３０％～５０％といった数字も可能です。私も、去年と今年（８月末まで）の投資パフォーマンスは年率７０％程度でしたから・・・。
そうなると、平均的に安定した収益を上げるために重要なのは「致命的な大損をしないこと」だけです。２年連続で年率５０％のリターンを上げても、その次の年にマイナス５０％のリターンだったら１２．５％にしかなりません。それよりは３年連続で年率１０％のリターンを上げたほうが偉いです。
間違っても「毎月１０％稼ぐデイトレード」といったうたい文句に騙されてはいけません。年率２０％でも十分に億万長者になれるということを踏まえて地に足をつけた投資手法を見につけるべきです。この日記ではそうした投資手法を目指します。
今日の言葉：
「『株は儲かる』というコンセンサスが広がっているときに株式投資を始めることはそれだけで不利な立場にあるということを認識できない人は株式投資などやめたほうがよい。」
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はじめまして
らぶりぃぃ～姫
さん
ソンキンさんのＨＰリンクからやって参りました。
投資の本もいろいろですよね。
私は「信用は安全」と書かれた本を読んで
信用取引で資産が半分になってしまいました。
すごく高い授業料を払ってしまいました。
今はソンキンさんのＨＰを含め
バリュー投資の勉強をしているところです。
推薦されてた本のいくつかも読んでるところです。
最後まで読んだのは「マンガ世界投資家列伝」だけですが・・（汗
これからも日記を参考にさせて頂きたいと思いますので
日記をリンクさせて下さい。
よろしくお願いします。 (2004年09月10日 01時15分12秒)
投資の本もいろいろですよね。
私は「信用は安全」と書かれた本を読んで
信用取引で資産が半分になってしまいました。
すごく高い授業料を払ってしまいました。
今はソンキンさんのＨＰを含め
バリュー投資の勉強をしているところです。
推薦されてた本のいくつかも読んでるところです。
最後まで読んだのは「マンガ世界投資家列伝」だけですが・・（汗
これからも日記を参考にさせて頂きたいと思いますので
日記をリンクさせて下さい。
よろしくお願いします。 (2004年09月10日 01時15分12秒)
ありがとうございます。
inatora2
さん
コメントありがとうございます。
＞投資の本もいろいろですよね。私は「信用は安全」と書かれた本を読んで信用取引で資産が半分になってしまいました。すごく高い授業料を払ってしまいました。
大損してみて初めてわかることもあると思います。私も投資暦約５年ですが、最初の２年半はひどいものでした。今日の日記は「過去の失敗」というタイトルに決定します。「inatoraも馬鹿だなー」と笑いながら、何かを得られれば幸いです。
また、信用取引についての見解についてもいずれ日記に書きたいと思います。（ちなみに、積極的肯定ではないが、完全否定ではないというスタンスです。）
(2004年09月10日 10時52分24秒)
＞投資の本もいろいろですよね。私は「信用は安全」と書かれた本を読んで信用取引で資産が半分になってしまいました。すごく高い授業料を払ってしまいました。
大損してみて初めてわかることもあると思います。私も投資暦約５年ですが、最初の２年半はひどいものでした。今日の日記は「過去の失敗」というタイトルに決定します。「inatoraも馬鹿だなー」と笑いながら、何かを得られれば幸いです。
また、信用取引についての見解についてもいずれ日記に書きたいと思います。（ちなみに、積極的肯定ではないが、完全否定ではないというスタンスです。）
(2004年09月10日 10時52分24秒)
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