Perpetual Traveler（時由人）

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March 2, 2006

さてファンドの償還金の行く先は･･･

テーマ：お金のハナシ(2597)

カテゴリ：資産運用

さて、先日の記事にも書きましたが、
今月はもうじきすると、
約7年間ホールドしてきた世界株式系ファンドの1本が償還となる予定です。

投資期間6年10ヶ月で、約95％の運用利益を上げていただきましたので、
投下資金がほぼ2倍になって返ってくるのですね。
うん、なかなか悪くない成果ですね。（＾ω＾）
FMさん、（顔も名前も知らんが）長らくお疲れ様でした。ありがとうございました。

今回は、予期せぬ「償還」イベントでしたから、まさにラッキー。

投資の世界では、立ち止まっている暇はありません。
まさに市場は生き物。今日も世界市場は動き回り、変化を遂げている。

飽くなき向上心で、常に自分に負荷を課し、研究/学習/実践に打ち込む。
新しいことをどん欲に吸収して取捨選択、の繰り返し。
常に「自己変革」を続け新境地を切り開いて行く必要があります。

『既存の資産ポートフォリオがお宝に育っているのであればテコでも動かさないほうが良い』
というのは私の経験則の話です。既存のポートフォリオを崩す行為は、
すなわち「カネの生る（なる）木」の幹の部分を切り落とす行為に等しいからです。

つまりこれはポートフォリオを「伐採する行為」ですね。
配当を享受すべき根幹を切り落としてしまっている。

しまいには資産が枯れてしまうのではないでしょうか。

しかし、「追加投資」の部分については、
まさに飽くなき探究心を発揮して変化志向で考えるべきです。
常に将来動向を見すえて効率的なおカネの流れに載せたほうが良いのは当然のことです。

あくまで、既存のポートフォリオは動かさない、ことが前提ですが、

追加投資部分をスイッチングや重複セクターの統合などで対応できるのであれば
積極的に活用するのも良い方法ですね。

いや、むしろそういう環境を意識的に創っておいて
必要あれば、いつでも発動できるようにしておいたほうが良いでしょう。

例えば、マンスリーで定額のコスト平均で積み立てしている場合などには、
特に有効だと思います。
株式のるいとうであれば、積み立てる銘柄のセクターを新たに追加してみたり。
投資信託の積み立てであれば、
日本国内だけでなく地域のバリエーションもありますから
今年は日本株式系への積み立てを停止しておいて北米株式系の積み立てを始めてみるとか。

そんな感じの考え方ですね。
とにかく、ポートフォリオのバリエーションを追加して豊富にすればするほど
「次の一手」のバリエーションも増えるんです。

それで、先ほどのファンドの償還金はどこへ行くのか、ということですが･･･
『次なる10年』の計画初年度にふさわしい、新しいイベントのための資金として
とある銀行に向かうことになるでしょう。
内容は、外貨預金の域を出ない平凡なものですが、
その場所へ資金を振り向けることに大きな意義があります。

将来の「擬似PTプラン」実現に繋げる第一歩としたいです（＾ω＾）

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