都市伝説系動画紹介ブログ

○ 新 NISA 制度について

・ 2024 年より、新 NISA 制度開始
・投資枠は2種類

　ア、積立投資枠（現行のつみたて NISA 役）

　イ、成長投資枠（現行の一般 NISA 役）

・旧制度はどちらか一つしか選択出来なかったが、新制度は併用が可能

・年間投資額の変更
　・現行制度は 120 万（つみたて NISA40 万まで）
　　→ 新NISAは 360 万（積立投資枠（現行つみたて NISA 役） 120 万まで）に拡大

・非課税期間の変更
　・現行つみたて NISA が 20 年、一般 NISA が 5 年
　　→新 NISA は無期限に

・新 NISA で投資できる限度額は、一生涯で 1,800 万に拡大

（最速年 360 万 ×5 年で達成）

○ 現行つみたて NISA と新 NISA の積立投資枠の併用について

・2023年までの 現行つみたて NISAと 、2024年からの 新 NISAは、それぞれ別物として 運用継続可能

（ただし、現行つみたてNISAへの追加投資はできない。）

・2023年に現行つみたてNISAを月3万、年間約40万投資していた場合
↓
・2024年以降は、現行つみたてNISAでの投資は不可
↓
・代わりに。新NISAの積立投資枠で月3万運用継続
（ちなみに、年上限が120万まで拡大したため、月10万の投資も可能）
↓
・現行つみたてNISAに残った40万もそのまま、元本として、20年間、2042年まで運用可能
↓
・結果、2042年まで、現行つみたてNISA40万の運用をしつつ、新NISAの積立投資枠の運用も併用状態に
↓

・なお、現行つみたて NISA を 20 年運用し終えた場合は以下の選択あり。

ア、売却し、使用する

イ、売却し、新 NISA に再投資する

○ つみたて NISA に関するベターな結論

・月 3 万の投資額と決めたら、新制度でも 3 万の投資を継続

・無理して満額を狙わない

・余剰金が出たら、追加投資チャレンジ

・現行つみたて NISA に関しては、 20 年後売却使用、または新 NISA での再投資を検討


いや〜、頭が混乱しそうですが、始まってしまうと理解しやすいかもですね〜。

20年後が待ち遠しいです😄