疲れ果てた薬剤師の投資日記

NISAではつみたて投資枠も成長投資枠もすべて楽天・S&P500に投資しています。

新NISA1・2年目はつみたて投資枠120万円、成長投資枠240万円を埋めるために、それぞれ10万円と20万円を毎月積み立てしていました。

ただ毎月毎月30万円をひねり出すための資金繰りがたいへんで、引き落としが間に合わない月もありました。そのため今年は年初に180万円を一括投資して、毎月の積立額を15万円に圧縮しました。トータルの投資額はかわりませんが、気持ち的には毎月の支払いが少し楽になります。

オルカンやS&P500などは経済成長とともに長期的には右肩上がりになるといわれているので積立よりも一括投資の方が有利とされていますが、年初にまとめて360万円を工面するのは難しいので180万円にしておきました。残りは楽天カードによるクレカ積立と楽天キャッシュによる積立でポイントをもらうことにします。

現在の状況は以下の通りです。

【つみたて投資枠】
投資額： 2,500,000 円
評価額： 3,212,893 円
　損益： +712 ,893 円（+28.51％）

【成長投資枠】
投資額：6,650,000 円
評価額：8,049,624 円
　損益： +1,399 ,623 円（+21.04％）