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2006年04月14日

サンフォード・ワイル

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テーマ：世界を動かす国際金融(375)

カテゴリ：カテゴリ未分類

サンフォード・ワイルといえば世界最大の金融機関シティグループの会長としてあまりにも有名であるが、そのワイル会長がシティグループの会長を４月１８日に退任し、約半世紀にわたったウォール街での経営者としてのキャリアを閉じる。後任には現最高経営責任者のチャールズ・プリンスＣＥＯが就任し、ワイルは名誉会長に就く予定。

シティグループについては、全てが巨大すぎてとても書ききれないし、うまくまとめられる自信もないので簡単に済ませたい。シティグループのロゴである「赤い傘」の傘下には、シティバンク、プライメリカ、スミス・バーニー……といった主要ブランドがあり、カード事業では代表的なダイナースクラブを有し、日本における証券事業・投資銀行業務には日興コーデリアルを通じるなどして参入している。また、あまり知られてないようだが、シティグループは、アイク、ディックファイナンス、ユニマットレディスといったブランドで日本の消費者金融業界にも少なからずシェアを持っている。この３つのブランドを統合して「ＣＦＪ株式会社」を設立、アイクは今年２月にディックに統一された。

ユダヤ系のサンフォード・ワイルは１９３３年３月１６日にブルックリンで生まれ、５５年にコーネル大学を卒業後ベア・スターンズに入社、５６年にベア・スターンズのブローカーとなり、６０年５月には小さいながらも株式ブローカーを設立し、これが７０年にCBWL・ヘイデン・ストーンとなり、７２年にヘイデン・ストーン、７４年にシェアソン・ハミルを買収してシェアソン・へイデン・ストーン、７９年にローブ・ローズと合併（買収）してシェアソン・ローブ・ローズとなり、ワイルのシェアソンは証券界でメリルリンチに次ぐ規模にまで成長してきた。

ワイルの凄さ（経歴）は８１年からが重要。８１年、ワイルはシェアソン・ローブ・ローズをアメリカン・エキスプレスに売却（約９億３千万ドル）し、８３年にはアメリカン・エキスプレスの社長に就任。８４年５月、シェアソンがリーマン・ブラザーズ・クーン・ローブと合併し、シェアソン・リーマン・ブラザーズとなる。８６年にはワイル自身の金７００万ドルを使ってコマーシャル・クレジットという小さな消費者金融会社を買収し再建後ＩＰＯを実行した。８７年には保険会社ガルフ・インシュランスを獲得。８８年、ワイルはプライメリカとスミス・バーニーを買収。少し飛んで９３年、プライメリカはアメリカン・エキスプレスからシェアソン・リーマンを買収し、さらにプライメリカはトラヴェラーズまで買収してしまう。ワイルは、スミス・バーニーとシェアソン・リーマンを合体させてスミス・バーニー・シェアソンと改称し、このときリーマン・ブラザーズを分離、リーマン・ブラザーズは９４年にプライメリカから独立し現在にいたってる。ワイルが会長となったトラヴェラーズは９７年に今度はソロモン・ブラザーズを買収（約９０億ドル）し、ソロモンの会長にはウォーレン・バフェットが就任、さらにスミス・バーニー・シェアソンとソロモンを合体させてソロモン・スミス・バーニーが発足した。

そして、９８年４月にとうとうトラヴェラーズがシティコープとの合併を発表し、１０月８日にこの合併は完了した。ここに設立されたのが世界最大の金融機関シティグループであり、シティコープ会長だったジョン・リードとワイルが共同会長に就任した（このころのワイルの年収は３００億円で米報酬額トップ）。しかし問題があった。「 Banking Act of 1933 」通称グラス・スティーガル法である。ここまでに登場した名前の集合体がシティグループなので、「３３年銀行法」に引っ掛かるのは目に見えている。そこでワイルとジョン・リードは、なんとこのグラス・スティーガル法を撤廃させるよう行動した。グリーンスパンＦＲＢ議長、ゴールドマン・サックス会長を退任したロバート・ルービン財務長官、世銀副総裁からクリントン政権で財務省に移籍したローレンス・サマーズ財務副長官、これら金融界の大物がワイルの考えに同調したのか協力的で、９９年１１月１２日にクリントン大統領が署名したことでとうとうグラス・スティガール法が６６年ぶりに撤廃された。９９年、ルービンは財務長官を退任後、シティグループ会長に就任した。

書き忘れたけど、トラヴェラーズは日興證券も事実上買収してるからね。現在のアメリカン・エキスプレスの理事会メンバー

シティバンク……この銀行の前身は、ニューヨーク連銀の最大株主であるナショナル・シティ・バンクと第２位の大株主ファースト・ナショナル・バンクが１９５５年に合併してファースト・ナショナル・シティバンク・オブ・ニューヨークとなり、７６年にシティバンクと改名した。この２行を合併させた主要人物が、デヴィッド・ロックフェラーの従兄弟で２００４年８月１０日に１０２歳で亡くなったジェームズ・スティルマン・ロックフェラー（ナショナル・シティ頭取）であった。

１８１２年に創業したシティー銀行は、６５年にナショナル・シティ・バンクと改名して、９３年にはニューヨークでトップにたち、「スタンダード・バンク」と呼ばれた。１９０９年にはモルガン商会が大株主となる。

１８６３年に創業したファースト・ナショナル・バンクで会長と頭取を務めたのがベーカー財務長官の祖父ジョージ・ベーカーで、この銀行を創業したのもベーカーだった。ジョージ・ベーカーの孫娘イーデスは、ジェイコブ・シフの孫でリーマン・ブラザーズ・クーン・ローブの名誉会長ジョン・シフと結婚した。

「シティ」と名のつく銀行は「ロンドン・シティ」を意味するロスチャイルド系の銀行であると解釈してまず間違いない。シティグループは、以上の歴史から判断しても、ロスチャイルド、モルガン、ロックフェラーという世界最強の財閥連合であると判断できるだろう（ロックフェラー家よりもロスチャイルド色が濃い）。サウジのアルワリード・ビン・タラール王子がシティグループの大株主であることは有名。

さて、この世界最大最強のシティグループを構築しトップに君臨してきたのがサンフォード・ワイルである。共同会長を務めたジョン・リードも２０００年にワイルに追い出された。シティの取締役会はリードではなくワイルを選んだのである。ワイルが最高経営責任者（CEO）を退いたのは２００３年の秋で、後任のＣＥＯに選ばれたのが現ＣＥＯチャールズ・プリンスであった。

チャールズ・プリンス
チャールズ・プリンスはワイルの「弟子」。そしてもうひとりジェームズ・ダイモンという「弟子」がいる。ダイモンがトラヴェラーズにいたとき、９８年にシティコープと合併し、シティグループが誕生した。ダイモンはトラヴェラーズとソロモン・スミス・バーニーを指揮しながらワイルの片腕として見込まれワイルの後継者と噂された。しかし、ワイルとリードの「抗争」に巻き込まれ、ダイモンは９８年に、誕生したばかりのシティグループを辞めた（解雇）。その後ダイモンは、２０００年にシカゴを中心とする米銀６位のバンク・ワンのＣＥＯに就任する。面白いのは２００４年１月１４日に発表されたＪＰモルガン・チェースによるバンク・ワンの買収である。この買収によって、ダイモンはチェースのナンバー２（社長兼ＣＯＯ）としてニューヨークに戻ってくる。さらにダイモンは２００５年１２月３１日、チェースのＣＥＯに就任した。

ジェームズ・ダイモン
４月にワイルがシティグループの会長を退任することで、ワイルの「弟子」であるチャールズ・プリンスが１８日にシティグループの会長に就任する。ワイルの「弟子」２人が、米国金融界の巨頭シティとチェースを経営していくことになるのである。

フォーブスが３月末に発表した２００６年版「世界優良企業番付」では、シティグループが４年連続の首位で、ＪＰモルガン・チェースは９位にランクされた。ワイルにシティグループを追い出されたダイモンと、ワイルに育てられたプリンス、この２人の対決が見られそうで今後も目が離せない。ダイモンは１月末に「シティバンクを買収してさっさとけりをつけるのがいい。買収のなかの買収とも言うべきものになるだろう」と宣戦布告している。これに対しプリンスは「当社が数年以内にＪＰモルガンを買収できる可能性の方が、ＪＰモルガンが当社を買収できる可能性よりも高い」と応戦している。

サンフォード・ワイル

４月８日に発表されたトムソンファイナンシャルによる「世界の銀行の２００５年度株式時価総額ランキング」によると、シティグループの株式時価総額は２８兆円強でトップである。

「人生に確かなことはありませんが、ある同僚が言った通り、シティグループほど素晴らしい指導者、戦略、社員を持った金融機関は世界中に存在しないでしょう」（ロバート・ルービン）

※ ジェームズ・ウォルフェンソンが、ワイルの後任として４月１８日よりシティグループ・インターナショナル・アドヴァイザリー・ボードのチェアマンとなる。
http://www.citigroup.com/citigroup/fin/data/ar051c_ja.pdf