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Feb 17, 2019

昨年の3月につみたてNISAを始めて今月で丸1年の投資信託の買付となった。

リスクを抑えての国内債券重視のバランスファンドにしてみた。

つみたてNISAの買付上限は年間400,000円。毎月33,000円を12ヶ月積み立てた。（年間では396,000円）

（※つみたてNISAでは年間400,000円×20年の運用益の税金が免除される）

運用結果はマイナス1,500円ぐらい。貯金した方がましだった。

投資信託を積み立てるならインデックスファンドというのが本を読んでも動画を見ても勧められていた。

自分は自分だと思い低リスクのバランスファンドにしたわけだがほぼプラスマイナスゼロ。たぶん、インデックスファンドにしていたら結果はバランスファンドよりマイナスだったろう。

翻せばもし相場が上昇していたら逆にバランスファンドでは利益は低くインデックスファンドは利益が高いということになるのである。

なので、次回からはインデックスファンドで積み立てることに変更することにした。TOPIX連動の国内株式のインデックスファンドが4割。外国株式のインデックスファンドを6割とした。ちなみにある有名な金融専門家の推奨そのままである。会社の確定拠出年金の運用も同様にした。

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