ギャンブルで大破滅

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2005/07/20

先日のスロット日記はさきほど更新しておきました。

さて、ポルノグラフティの曲のタイトルを思わせるような内容だが・・・

長期的観点において、中国株ペトロチャイナを考察する。

まず、何故私は株を買うのだろうか？
当然、目的は営利である。

しかし、どんな利を求めているか？
そう問われると、最終的にはキャピタルゲインではなくインカムゲインによる不労所得生活が目的となる。

インカムゲインで生活するにはどのくらい必要か？

では、どうやって株で年間３００万円のインカムゲインを作るか？

本来なら都心部で不動産も考えてたのだが、空室リスクが高いのと人口減、少子化の影響で私は競売物件を勉強することを止めた。

現状今日での正しい狙いであれば、外国人労働者狙いの安い物件狙いが正着だろうと思う。

こうなったら、株で一儲けして駅から遠い、ボロボロの物件を購入して外国人専用の不動産収入でも狙おうかとも思う。

しかし、その前に元手をつくらなければならない。

それが株を買う理由だ。
私が自分一人だけで働くより、私の持つ金銭にも働いてもらった方が、総資産は早く増加する。

それに・・・・
経済的な価値を金額でつけるとしたら、在職時の私の価格は１千万円以下だ。

何故なら年収３００万のうち、貯金ができたのが１年間で約５０万。

ペトロチャイナ株を１千万円買うのと同じだ。

投資効率から言えば、私の価値は一千万円しかない。
私が生まれてから、大学を卒業させるまでに両親が私に投下した資本は一般的に言われるように、約２千万円。

明らかに投下資本を回収できていない。

つまり、１０００万円は私と同じだけ働くということだ。
この衝撃的な事実を忘れてはならない。

そう考えて、働き手を増やすために私は株を買っている。

そのペトロチャイナは株価が上がったため、配当利回りが４％になってしまった。
しかし、まだ日本株に比べれば十分な配当だ。

８０００万円分持っていれば・・・
年間で３２０万の配当になる。

だが、どうやって８千万円もの大金を作るか？

これが誰もが思う疑問であろう。
そこで私なりに本気出して考えた答えを書いてみようと思う。

まず、私は何十年と言うスパンでペトロチャイナを買いつづけ、売るつもりはあまりない。

こうすれば、銀行に預けるよりかは確実だと思うからだ。
ペイオフで１０００万円までしか保証のされない（現在の私にとっては１千万円までの保証というのは杞憂に過ぎないが・・・）という点と、銀行の利率はインフレ率を下回っているということ。

現金を銀行に預けるのは大損であると私は思う。

それだったら・・・
そんな牢獄のようなところに大切な現金を放り込まずに、思う存分私のために働いてもらおう。

そこでペトロチャイナを選択した。

根拠は、将来の石油の枯渇問題のリスクヘッジとウォーレンバフェ○トが保有しているという健全な財務内容、世界一人口の多い国の今後の成長期待、人民元の切り上げ、北京オリンピック、上海万博、中国国民への香港市場の開放ともろもろある。

逆にリスクは共産国のカントリーリスクと、粉飾決算。

しかし、上場が香港市場なので国際会計基準での報告とされているので大きな粉飾はできないと思っている。

ただでさえ・・・疑惑の目を向けられているのだから・・・

そしてカントリーリスクは貧しい国には必ずあるが、豊かな国にはなかなか起きえないと思う。

今、経済的に成長している中国はその恩恵を手放したくないはず。
そう考えれば、無茶はできない。

自らの幸福を叩き潰そうと考える人間はそれほどはいないだろう。

だから、株価が長期的に上昇する要素しか私には見当たらないのだ。
確かに現在の原油価格が落ち着けば、株価は下がるだろう。

しかし、原油はいつかなくなるものである。
そのリスクをヘッジしようと考えるのは普通なのではないか？

これから、中国が成長すれば、この世界一の人口を誇る国で車が渋滞を起こすようになるかもしれない。

そうなれば・・・・
石油の枯渇までの時間は加速するのではないだろうか？

それが２０～３０年のスパンで見たときに具体的になってくると私は考える。
ということは、２０年間ペトロチャイナを買いつづければどうなるだろうか？

今年の半期の経常利益が前年比３６％の成長。
しばらくはこの成長が続きそうであるから・・・

毎年１０％成長したとして・・・
約７年で資産が倍になる。

絶対に倒産がありえないと思えるト○タと同じ利益１兆円企業。
株式の９０％を国家が握っているが不安だが、国庫から放出されない限り、株価の大幅下落はない。

毎年、配当が４％と考えても・・・
年間で５０万円ずつ買い足していったら・・・

２０年後はどのくらいになるだろうか？

まず、現在の私のペトロチャイナ株は含み益を含めて、２４０万円。
ここに４％の配当をつける。

すると・・・・
約１０万円。

これを元金に加算して株価上昇率を毎年５％と考える。

計算すると、毎年５０万円ずつ積み立てていって、４％の配当がつき、株価が毎年５％上がるという条件で・・・

２０年で４７００万円になる。
元手が私の場合、２４０で毎年５０万と考えているが、この金額を増やしたり、または株価上昇率が５％を超えることになれば・・・

例えば、１０％株価が毎年上がったりすれば・・・
倍以上になる。

つまり、８０００万円を作ることが２０年後にはできるのだ。

そして、その８０００万をもちろん、学習が必要だが、絶対に潰れないと確信できる材料を持つ、配当４％以上の会社に投資すれば・・・

不年間の労所得は３００万円を超える。

もちろんどれも仮定のたらればの話である。
しかし、計算を頭の隅に入れておけば・・・

短期の売買で利益を得なければならないというものでもないと考えられる。

私の思考では、株価は下がった時に慌てずに買い足すナンピン買いを続ければ・・・

株で損をすることはないと思う。

もちろん・・・
倒産しないという絶対条件が必要ではあるが・・・

そのために学習が必要だ。
絶対潰れない配当が４％以上の企業を見つけ、ペトロチャイナで得た利益を全部買う。

もちろん、このままペトロチャイナが私の思った以上に利益を上げてくれるのが一番望ましいが・・・

私の狙いはうまくいってくれるのだろうか・・・・

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