やさしい終活・老後準備ブログ

こんにちは！こんばんは！ 🌙
「専門家に頼むって、どこまでお願いしていいの？」
そう思ったこと、ありませんか？ 💭

終活や相続、手続きの準備を進めていくと、必ず出てくるのがこのテーマ。
税理士、行政書士、司法書士 … 名前は聞いたことがあっても、
「何をしてくれる人なのか」が、意外と分かりづらいですよね。

今日は、それぞれの違いと、上手な付き合い方を整理していきましょう 📋✨

💰 税理士：お金と税の専門家

税理士は、主に「お金の流れ」と「税金の計算」を扱う専門家です。
相続税や贈与税の申告、確定申告の代行などを頼めます。
たとえば ──

• 相続財産が多い
• 生命保険や不動産を複数所有している
• 贈与や遺言の税金が心配

そんなときは税理士が力になります。 📊

特に注意したいのは 相続税の申告期限（ 10 か月） 。
うっかり過ぎると、延滞税が発生します 💦
早めに相談して、節税方法を一緒に考えてもらうのがポイントです。

📝 行政書士：書類のスペシャリスト

行政書士は、「官公庁に出す書類」を扱う専門家。
許認可申請、遺言書作成、内容証明郵便などを代行してくれます。

終活で特に助かるのが、 エンディングノートと遺言書の橋渡し役 。
形式を整えておくだけで、後のトラブルを防げます。 ✍️

「遺言書って、手書きでもいいの？」
「役所に出す書類、どこまで自分でできる？」
そんな迷いも、行政書士なら具体的にアドバイスしてくれます。

⚖️ 司法書士：登記と相続のプロ

司法書士は、主に「登記」と「法的手続き」を担当する専門家。
たとえば ──

• 不動産の名義変更 🏠
• 相続登記や会社登記 📑
• 家族信託の設計

特に 2024 年から 相続登記が義務化 されたため、
「名義変更は後で … 」が通じなくなりました。
司法書士に早めに相談しておくことで、スムーズに処理できます。

🤝 専門家との上手な付き合い方

大切なのは、 **“ 丸投げしないこと ”** です。
専門家は助けてくれる存在ですが、「依頼者の判断」が前提になります。
依頼前にメモを用意しておくとスムーズです。

📌 相談前の準備リスト

• 相談したい内容を 1 枚にまとめる
• 関連する書類をコピーして持参
• 「何を」「いつまでに」やりたいか明確に

さらに、 見積もりを 2 〜 3 人から取る のもおすすめ。
料金は事務所によって差があります。
「話しやすい」「説明が丁寧」と感じる人を選ぶのがコツです 💬

💬 こんな時は誰に頼む？ 早見表

どの専門家も、初回相談は 30 分～ 1 時間ほど無料のことが多いです。
まずは話してみて、自分と相性が合うかを見極めましょう 🌱

🪞 専門家を “ 味方 ” にするコツ

専門家との関係は「依頼する側」ではなく、「チームを組む感覚」で。
相手に任せるだけでなく、内容を一緒に確認する姿勢が大切です。

たとえば ──

• 提出書類の写しを必ずもらう 📄
• 進捗をメールで確認する ✉️
• 不明点はその場で質問する 🙋‍♀️

こうして信頼関係を築くと、長く安心して任せられます。

🌿 まとめ

• 税理士＝お金・税金の専門家
• 行政書士＝書類・手続きの専門家
• 司法書士＝登記・相続の専門家
• 丸投げせず、チームのように付き合うこと

「頼る」と「任せる」は違います。
自分の意思を持って相談すれば、専門家は最良のパートナーになります。
終活は、ひとりで抱えるものではありません。
専門家と一緒に進めることで、心の負担もぐっと軽くなりますよ 🌈