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2009.12.01
カテゴリ： 投資スタイル
起床 5:50、消灯 23:00
＜僕にとって、心地良いアセット比率は？＞
所詮、主観でしかないアセットアロケーション。
正解などないので、自分が心地良いと思えるアセットアロケーションがその人にとっての最適解なのだろう。
では、僕にとっての心地良いアセットアロケーションは？
（以下、思いつくままに希望を列記。）
・リスク：10%前後（最大15%以下）
・株式は、世界時価総額を基準とする。
・パフォーマンスは、市場平均（インデックス）でいい。
・各カテゴリー内で、一部（国や商品など）に偏り過ぎない。
・債券（日本＋外国）比率は、多くても30%程度。
・生活防衛資金を別途、生活費3年分以上持っておくこと（投資は余裕資金で）
・今後も毎月一定額をドルコスト積立。
僕の全世界ポートフォリオの株式組み合わせパターンは、現在の時価総額比率を目安に、
(1)米国（37%）＋(2)米国を除く先進国(37%)＋(3)新興国(26%)。
これを基準に債券をプラスしてみると、
（a）国内株式：7.5%、国内債券：10%、外国株式：67.5%、外国債券：15%
期待リターン：4.42%
シャープレシオ：0.30
外貨比率：82.5%
（b）国内株式：35%、国内債券：0%、外国株式：40%、外国債券：25%
期待リターン：4.56%
リスク：14.86%
シャープレシオ：0.31
外貨比率：65%
（c）国内株式：23%、国内債券：2%、外国株式：57%、外国債券：18%
期待リターン：4.62%
リスク：14.52%
シャープレシオ：0.32
外貨比率：75%
（d）国内株式：30%、国内債券：5%、外国株式：50%、外国債券：15%
期待リターン：4.55%
シャープレシオ：0.33
外貨比率：65%
（e）国内株式：25%、国内債券：10%、外国株式：55%、外国債券：10%
期待リターン：4.46%
リスク：13.90%
シャープレシオ：0.32
（順不同）
この中で僕にとって居心地よさそうなのは、（d）か、（e）でした。
この２つをメインにもう少し検討してみます。
＜僕にとって、心地良いアセット比率は？＞
所詮、主観でしかないアセットアロケーション。
正解などないので、自分が心地良いと思えるアセットアロケーションがその人にとっての最適解なのだろう。
では、僕にとっての心地良いアセットアロケーションは？
（以下、思いつくままに希望を列記。）
・リスク：10%前後（最大15%以下）
・株式は、世界時価総額を基準とする。
・パフォーマンスは、市場平均（インデックス）でいい。
・各カテゴリー内で、一部（国や商品など）に偏り過ぎない。
・債券（日本＋外国）比率は、多くても30%程度。
・生活防衛資金を別途、生活費3年分以上持っておくこと（投資は余裕資金で）
・今後も毎月一定額をドルコスト積立。
僕の全世界ポートフォリオの株式組み合わせパターンは、現在の時価総額比率を目安に、
(1)米国（37%）＋(2)米国を除く先進国(37%)＋(3)新興国(26%)。
これを基準に債券をプラスしてみると、
（a）国内株式：7.5%、国内債券：10%、外国株式：67.5%、外国債券：15%
期待リターン：4.42%
シャープレシオ：0.30
外貨比率：82.5%
（b）国内株式：35%、国内債券：0%、外国株式：40%、外国債券：25%
期待リターン：4.56%
リスク：14.86%
シャープレシオ：0.31
外貨比率：65%
（c）国内株式：23%、国内債券：2%、外国株式：57%、外国債券：18%
期待リターン：4.62%
リスク：14.52%
シャープレシオ：0.32
外貨比率：75%
（d）国内株式：30%、国内債券：5%、外国株式：50%、外国債券：15%
期待リターン：4.55%
シャープレシオ：0.33
外貨比率：65%
（e）国内株式：25%、国内債券：10%、外国株式：55%、外国債券：10%
期待リターン：4.46%
リスク：13.90%
シャープレシオ：0.32
（順不同）
この中で僕にとって居心地よさそうなのは、（d）か、（e）でした。
この２つをメインにもう少し検討してみます。
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