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2018年08月19日
【ロボアド】トルコショックでAI投資はどうなったのか？ロボアドバイザーの状況報告！
ぷりん将軍だ
今日はお盆明けの日曜日。
といっても、毎日が日曜日みたいなものだから、今日も相変わらずの生活。
このあとは読書三昧の予定である。
さて、ぷりん将軍のここ数日の関心事はトルコショックだ。
8月から始めたロボアドによるAI投資がどうなっているのかを報告したいと思う。
投信工房（松井証券）
まずは松井証券の 投信工房 。
【ロボアド】話題のロボアドバイザーに挑戦！松井証券の投信工房に資金投入！ （7月31日）
堅実なポートフォリオ（金融商品の組み合わせ）であり、それほどの痛手はないと予想。
果たしてその結果は、、、
けっこう耐えてる
この耐久力はなかなかのものだ。
新興国株式はそれなりにやられているものの、全体としてマイナス2%未満に収まっていれば十分と言える。
運用を始めたばかりなので、あせってリバランスする必要もないし、このまま様子見で行きたい。
THEO（テオ）
お次は THEO
【ロボアド】AI投資のTHEO（テオ）で運用開始！ポートフォリオは本当に意外！？ （8月10日）
こちらの運用は海外ETFなので、為替の影響も多分に受ける。
けっこうダメージがありそうだけど、、、
と思いきや、こちらもけっこう耐えてる
この投資が始まったのは8月10日なので、まさにトルコショック直撃だったわけだが、マイナス2％未満なのでまったく問題なし。
リバランス（ポートフォリオの再調整）が月に一度あるということなので、ポートフォリオがどう変化するのかを楽しみにしている。
WealthNavi
そして、もう一つのロボアドにも申し込んでみた。
それは Wealth Navi
インターネットで申し込んだのは昨日のことなので、運用はまだまだこれから。
来週の後半には運用を始められると思う。
まとめ
とにかく、こういう放置系の投資は楽でいい。
余計なことを考える必要もないし、下落したタイミングで追加入金していけばいい。
10年後、20年後に笑っていられればいいのだ。
そして、現在進行形で状況が刻々と変わっているトルコ情勢だが、格付け会社の格下げもあり、明日からはまた荒れ模様の予感。
FXのポジションは手仕舞いしたままだが、再開できる雰囲気ではない。
どこか落ち着きを見せたタイミングで、今度はメキシコペソに資金を投入しようと検討中。
さて、どうなるものやら。
とにかくサバイブするのみだ。
おわり
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2018年08月17日
【REIT】ユナイテッド・アーバン投資法人（8960）から分配金GET！
ぷりん将軍だ
今日はいつもとちがう、こんな時間にブログ更新である。
その理由はカンタン。
昨日夜更かし
↓
昼過ぎに起床
↓
朝食（昼食？）後にジョギング
↓
疲れて昼寝（夕寝）
↓
再び起床 ⇐ 今ココ
ダメダメな一日である
さて、今日はJ-REITからもらった分配金を報告したい。
ユナイテッド・アーバン投資法人（8960）
ぷりん将軍は無職のダラダラ生活を満喫中。
重要な収入源は株式の配当金、メルカリの売り上げ、ポイントサイトでの換金などなど。
そして毎月楽しみにしているのが、 REITの分配金 だ。
REITとは、いわゆる 不動産投資信託 のこと。
投資家から集めた資金で不動産経営をおこない、賃貸収入などが投資家に分配される仕組みである。
銘柄によるが、1口数万円から数十万円で購入可能。
分配金の利回りは 平均4%超 と、なかなかの高利回りである。
ぷりん将軍は毎月分配金が入るように、決算期の異なる銘柄を複数購入している。
そして今日は5月決算の ユナイテッド・アーバン投資法人 から分配金が入った。
今日の1口あたりの価格は 172,200円 だったので、分配金利回りは2.05％（税引き前）となる。
REITの分配金は年2回が一般的なので、年間利回りは 4.1％ ほどだ。
ありがとうございます
ユナイテッド・アーバン投資法人は総合商社の 丸紅 が出資している。
投資対象は事務所・住居・ホテル・商業施設などへの分散投資。
物件も全国に分散投資がなされており、分類としては 総合型 である。
REITで重要となる指標のNAV倍率も 1.17 と申し分ない（一般に1以上が望ましい）。
おススメの銘柄の一つである。
購入方法も実にカンタンで、株の購入とまったく同じ。
1口単位で購入可能である。
不動産への投資
ワンルームマンションやアパートの賃貸経営は相変わらず話題だ。
スルガ銀行の問題もそうだが、その多くは銀行などの金融機関からの借り入れによって不動産を取得し、家賃収入の中から借金返済をしていく。
つまり、これは一種の レバレッジ取引 だ。
ハイリターンではあるが、もちろんハイリスク。
店子が入らなければ、借金の返済は当然滞る。
取得した不動産のメンテナンス費用もあり、それ相応の手間もかかる。
万人に勧められるものでは決してない。
これに対してREITにはまったく手間はない。
手持ち資金の範囲内で投資をおこない、それで 4%超 の利回りだ。
もちろん不動産市況の影響をモロに受けるのでノーリスクでは決してない。
しかし、素人にも手の出しやすいミドルリスク・ミドルリターンの投資と言えるだろう。
まとめ
今日はREITからの分配金について書いてみた。
ぷりん将軍はNISA口座で保有しているので、分配金から税金を引かれることもない。
毎月の重要な収入源の一つである。
REITの話はあまり今まで触れてこなかったので、来月も分配金が入ったタイミングで記事にしたいと思う。
おわり
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2018年08月16日
【楽天証券】第9回ポイント投資！相場が混乱しているときこそコツコツ投資！
ぷりん将軍だ
今日はちょっと忙しいので手短に。
9回目のポイント投資
楽天証券では、楽天ポイントを使って投資信託を購入できる。
このブログでも何度も紹介している。
【楽天証券】第8回ポイント投資を実行！コツコツ投資がんばってます(^^) （8月9日）
前回の投資はちょうど1週間前のこと。
そして、本日9回目のポイント投資をおこなった。
まずは楽天ポイントを確認。
このうちの 通常ポイント だけがポイント投資で使用可能。
楽天証券で確認するとこうだ。
そしていつもの 楽天・米国高配当株式インデックス・ファンド を購入する。
これでポイント投資は無事完了
ポイント投資の累計額は 4,942ポイント となった
まとめ
先週末のトルコショック以来、相場は荒れ模様。
FXはノーポジのままだが、まだまだ様子見だ。
じっくりと検討したい。
おわり
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2018年08月10日
【ロボアド】AI投資のTHEO（テオ）で運用開始！ポートフォリオは本当に意外！？
ぷりん将軍だ
トルコリラがついに20円割れ
年初は29円台だったので、なんと 30％以上の暴落 である。
さすがにもうこれ以上は付き合えないので、オセアニア通貨と合わせてあえなく損切り。
マイナス7万円 の大失態だ
お小遣い稼ぎでコツコツがんばっても、こうして一気になくなるのがもう本当に悲しい
このクソ通貨とはもう二度と関わらないことにしよう。
さて、今日は先日申し込みを済ませた、 THEO（テオ）
【ロボアド】THEO（テオ）に入金完了！けっこうアグレッシブ！？ （8月6日）
ポートフォリオ（運用する金融商品の配分）に驚かされた話である。
THEO
THEO
資産運用はすべてお任せ。
年齢や金融資産の額などの質問に答えて口座を開設し、あとは入金するだけである。
その後は完全に自動なので、することは本当に何もない
手数料は 年1.08％ （税込）。
1万円以上の入金で運用が自動的に始まっていく。
積立の設定の催促はあるものの、積立はしなくてもいいので、初回の入金のみで運用開始である。
THEOのポートフォリオ
さっそく、ぷりん将軍の運用方針とポートフォリオを確認したい。
まず、年齢や金融資産の額から自動的に考えられた運用方針がこれだ。
バランス型の運用方針であり、とくに問題はない。
そして、ロボアドバイザーによってつくられた実際のポートフォリオだが、これがけっこう意外。
一つ一つ詳しく見ていくことにする。
グロース（株式）
グロース（成長）と位置づけられたアセットの個別の金融商品はこんな感じ。
アメリカの資産運用会社のバンガードやブラックロックなどのETFで構成されている。
ここで本当に驚いたのは、 アメリカ株への投資がまったくない ことだ
アメリカを除外したポートフォリオというのは、はっきりいって 異常 だ。
THEO
なぜアメリカ株が除外されたのか、まったく不明である。
少し勘ぐってみると、 THEO
だから、AI的にはアメリカ株が下落する可能性を織り込んで、とりあえず外してみたのだろうか。
このあたりはとにかく不明である。
とはいえ、個人的にはこのポートフォリオは実際のところまったく問題ない。
なぜなら、ぷりん将軍の金融資産はかなりアメリカ株に偏っているので、 THEO
ヨーロッパ株、インド株、さらには台湾株だとか、分散投資的には大歓迎である
インカム（債券）
続いてインカム（債券）への投資はこんな感じ。
こちらはグロースとは逆に、アメリカの債券投資に集中している。
しかも、比重が高いのは住宅ローン担保証券のETFだ。
2008年の世界金融危機のきっかけになったのがサブプライムローンの問題だったことを思い起こすと、なんだか怖い気もする…。
ふつう債券はリスクの低減が目的でポートフォリオに組み込まれるわけだが、なんだか債券でもリスクを取っているようだ。
個人的にはドイツ国債がふくまれているETFで運用したかった。
インフレヘッジ（実物資産）
最後にインフレヘッジの金融商品だ。
これについてはとくに言うことはない。
プラチナではなく銀がポートフォリオに入っているのが多少意外ではある。
まとめ
今回はいよいよ運用が始まった THEO
今は運用が始まったばかりなので、これらの金融商品も今後入れ替えなどがあるかもしれない。
月に一度はリバランス（資産配分の調整）もあるとのことで、運用結果と合わせてまた記事にしたいと思う。
これでロボアドバイザーを利用した資産運用は、 投信工房 と THEO
他にも Wealth Navi
投信工房（松井証券）
THEO
Wealth Navi
どれがもっとも値上がりするのかなぁ。
それを確認した上で、ぷりん将軍イチオシのロボアドを決定したいと思う。
おわり
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2018年08月09日
【楽天証券】第8回ポイント投資を実行！コツコツ投資がんばってます(^^)
ぷりん将軍だ
昨日から大騒ぎをしていた台風は、あっけなく去って行った。
まあ、被害がなくて何よりである
さて、今日はこのブログでもすでにおなじみの企画となりつつあるポイント投資について。
8度目の積立である。
ポイント投資
ポイント投資とは楽天証券の独自のしくみ。
なんと 楽天ポイントで投資信託を購入できる というとんでもない話だ。
残念なのは、ポイント投資では期間限定ポイントは使えない。
投資に使用できるのは、楽天のサービス利用で得られる通常ポイントのみである。
そして、ぷりん将軍はすでに7回にわたってポイント投資を実行済みだ。
前回の記事はココから↓
【楽天証券】7度目のポイント投資を実行！それと大量のnanacoポイントをもらった話 （7月26日）
それでは、今回もいつもの手順でポイント投資をおこないたい。
まずは現在の楽天ポイントを確認。
通常ポイントは 534ポイント も貯まっていた。
楽天証券でも確認するとこんな感じだ。
楽天証券では投資信託をたったの100円から購入可能。
その代金に楽天ポイントを充てられるというわけ。
そして、いつもと同じ楽天・米国高配当株式インデックス・ファンドをポイントで購入する。
これでポイント投資は完了。
累計のポイント投資額は 4,533ポイント となった。
まとめ
今日は約2週間ぶりのポイント投資の話をした。
残った楽天ポイントは期間限定ポイントばかりでこんな感じ。
これはそろそろ支払いがある電気代ですべて使われる予定。
楽天は まちでんき という新電力のサービスもおこなっており、この電気代もポイントで支払えるのだ。
家計的には大助かりとはいえ、先月は猛暑だのでエアコン使いっぱなしだったから、きっととんでもない額の請求が来るはず、、、
いくらかはすぐに調べられるけど、ちょっと怖くて見たくない
そんな今日この頃です。
おわり
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