ミカンつれづれ日記

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2006年04月25日

投資の世界において、あちこちでレバレッジ！レバレッジ！！と聞きます。

私も過去日記で書いていますが、投資初心者の方や、投資をされていない方にとっては、
やはりチンプンカンプン?でしょうか？

でも、この『レバレッジ』って、これを『武器』にして活用できるかどうかで
投資家としての人生が変わるぐらい ！実はと～っても！重要なんです。

例えば、ベストセラーになっている『金持ち父さんシリーズ』の
『金持ち父さんの若くして豊かになる方法』では、

・お金の世界で一番大切な言葉は、キャッシュフローで二番目はレバレッジ！
・レバレッジのコントロールこそ、成功するために最も大切なポイントだ！

と、書いてあります。　（by ロバート・キヨサキ）

そこで今日はレバレッジ（leverage）について、身近なもので取り上げて行きたいと思います♪

まず、“leverage”にある、“lever”とは、『てこ』の意味です。

小学生の時に習ったのですが覚えていらっしゃるかな？
『てこの原理』とは、「小さな力で大きな物を動かす！」でしたよね？

これを投資の世界で言い代えると、「 手持ちの資金よりも多い金額を動かすこと！ 」となります。

そして、この行動を『 レバレッジを掛ける！ 』と呼びます。

さて、レバレッジを掛られる金融商品としては、

『 FX（外国為替証拠金取引） 』や『 株式信用取引 』、『 不動産投資 』などが挙げられます。

投資をしていない方であれば、「レバレッジが大きい＝リスク＆リターンが大きい」
というイメージを持っていただければ取り合えずOKです♪

レバレッジは、よく『レバレッジ＝○倍！』と言います。
その『数字』によって、その大きさを表現することができます。

例えば、5000万円のマンションを購入するために、

・自己資金を1000万円
・銀行からの融資4000万円　　　　　での購入だったとすると、

「レバレッジ＝５倍」で購入した！ということになります。

つまり、５０００万円の購入金額のうち、
自己資本は、５分の１である、１０００万円ということになりますから、

自己資金の１０００万円で購入した場合よりも、 リスクもリターンも５倍 になっています。

次の例えですが、自動車をローンを活用して購入する場合も、
実はレバレッジを使っていることとなります。

８００万円のベンツを

・自己資金　２００万円
・ローン　　　６００万円

　で購入すれば、「レバレッジ４倍！」で車を購入したことになります。

この場合も当然、レバレッジを掛けた分だけ、金利負担が増えることとなります。、

レバレッジが３倍なら、リスクもリターンも３倍！
となります。

「自己資金の何倍でポジションを取っているのか？」
　一発で！表現する言葉が、実は『レバレッジ』なのです。　

という事は、『 今月ちょっと足りないから …』と簡単にお金が借りられる時代ですが、
自分でそうだと認識していないまま、実は『レバレッジ』を掛けて生活しているのかも。

行き過ぎた取立てで業務停止になった○イフルは記憶に新しいですね。

こういう風に見方を変えると、投資に限らず、あちこちでレバレッジが存在しています。

仕組みをよく理解して、上手にお付き合いをしていけば
上記に書いた「投資家としての人生が…」も意味も頷いていただけるのではないでしょうか。

今日も長くなってしまいました。ではでは

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ずいぶんと復活して参りました♪　タイトルは以前の「ＦＸで楽々金利生活」です。

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