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おおひげ村のヘノぼっち様やぁ
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2023.12.10
テーマ： 経済・株・金融(12)
カテゴリ： カテゴリ未分類
株式100％の戦略が
老後資金の新常識
債券との分散投資
上回る－論文
✒️Lu Wang
🗓️2023年12月09日05:48 JST
➡︎国内・外国株の組み合わせ
➡︎株６割・債券４割を
➡︎アウトパフォーム
➡︎金融アドバイザー、債券は
➡︎投資家に心の安らぎを与える
➡︎と指摘
過去２年に亘り損失続きの債券投資を巡り
老後の備えとして
債券に依存することが
果たして良い戦略なのか❓❗️
との疑問が生じても
無理は🈚️いダロウ
此うした疑問を
裏付ける
研究論文が
此の程、明らかに成った
コレは
ウォール街の反発を
招くこと間違いなしの
コンセンサスから大きく外れた見解だ
論文では
将来への備えを蓄える上で最善の手法とされる
株式６割・債券４割の
60／40」ポートフォリオという
従来の投資アドバイスについて
30余りの国・地域を対象に
130年に亘る期間に就いて検証
その結果、
国内株式と外国株式の半々で
組み合わせて運用した方が
株と債券の分散ポートフォリオよりも
運用成績が良いことが判った
論文の共同筆者の１人
アリゾナ大学のスコット・セダーバーグ氏は
株式投資家が耐えられる限り
債券に分散投資することで短期的な動きをならそうとする投資家よりも
非常に高い確率で一段と大きな利益を得ることができる
と、指摘する
コンピューターを使って米国の家計を対象に100万回のシミュレーションを行ったところ、国内株式と海外株式に資金を振り分けた場合
退職までに平均100万ドル（約１億4500万円）余りの資産が形成されたのに対し、60/40の場合は76万ドルにとどまった
株式のみのポートフォリオの場合、損失が生じた場合のマイナス幅はより大きかったが、長期のパフォーマンスを損ねるほどではなかったと云フ
Bonds' Role Questioned in Retirement Plans
Study shows an all-stocks strategy creates more wealth for average retirees
Source: "Beyond the Status Quo: A Critical Assessment of Lifecycle Investment Advice'' by Aizhan Anarkulova, Scott Cederburg and Michael S. O’Doherty
老後の備えに向けた投資で債券を完全に避けるべきだというのは、かなり極端な主張に聞こえるだろう。多くの米国民にとって債券は老後資金として極めて重要な部分を占めており、こうした長年にわたり広く浸透してきた慣行に逆行することに成る為だ
メリルおよびバンク・オブ・アメリカ・プライベート・バンクのチーフ・インベストメント・オフィスでマーケット戦略の責任者を務めるジョー・クインラン氏によると、債券の重要性は値上がりの見込みだけでなく、安定性にもある
パフォーマンスにばらつきがあり不安定な株式とは異なり
債券の安定的で予測可能なリターンは
人々に金融資産をコントロールしているという感覚を与える
顧客の多くは夜中に安心して眠るためなら
潜在的な利益をあきらめることもいとわない
とクインラン氏は述べた
原題：New 60/40 Math Says Owning Bonds Is Costing Retirees Trillions（抜粋）
🌟超📰黒星★承認💮
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