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リンロン88

金持ちでも幸せでない人は多い。お金がなくとも私は幸せ、といえるだけの境地には達していない。だったら、簡単、幸せな金持ちで居ればいいんじゃないか！このブログでは、そんな"Happy Rich" の日々をつづっていきます。

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米国不動産ライセンス

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2006.01.07

今日、フロリダから戻ると、昨年売却したファンドの売買代金が小切手で自宅に届いていました。

やっぱり年末に売れてしまっていたのね・・・（泣）

年明け、米国の株式はかなり回復したのですが、全く恩恵に預かれないまま、指をくわえて見ている羽目に・・・

でも仕方がありません。

これで、２００５年の不動産投資以外の運用結果がはっきりしました。

結果は・・・

債権ファンド（全４種類）：２．７４％

株式ファンド（全４種類）：５．９％　　　　　トータル：４．２％

年金ファンド：６．９％

リーシングプログラム：９％

という結果で、好調な日本株をやられている人から見たら、「なんだこれ？一ヶ月の運用利回り？」とか言われそうなぐらい惨憺たるものです。

金額的に見ても、含み益を全て「収益」とみなしても２００万円にも届きません。それから途中解約の手数料を結構とられて泣きっ面に蜂です。（笑）

特に、今回解約した上の二つ「債権ファンド」と「株式ファンド」は、解約した理由について別日記で書いたように、年間運用成績が総合計で４．２％と、今組んでいる不動産投資のローン金利よりも低い、ということです。

一方で金利が高いローンを組んでいながら、一方でこういったファンドの運用成績が低迷している、というのはやはりどう考えてもおかしい。

今回の売却代金（手数料をとられていますが）をそのまま、金利が高いローンの元金返済の方に回す予定です。

これで、市場の好調・不調にかかわらず、７％の運用成績を上げているのと同じになります。

あと残る楽しみは、S&Pに連動した３％の最低保証の付いている年金ファンドと、子供の教育費用に積み立てているカレッジセービング（これも一種のファンドで運用）だけとなりました。

幸い、この二つは、米国株式市場が低迷している中にあって、今年もほぼローン金利と同等か、やや上回るぐらいの運用成績を残してくれました。

たいしたアロケーションではないのですが、ちょっとでも持っていると、時々株式の動向などを見る時の意識付けにはなります。（笑）

この部分だけ、今年の好調な市場のスタートを受けているはずなので、今年は昨年より高い運用成績を期待したいものです。

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