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DONAKUMA
DONAKUMACOMMIT代表のダイアリー。 FPとしてITコンサルとして講師として役者としての喜怒哀楽を綴っています。
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2005.08.21
カテゴリ： 証券仲介業
資産運用をする場合のその成果（リターン）の事だけれど、
するとアセットアロケーション（＝アセットクラス）をどのように
決めるべきか？それが全てなのかもしれません。
私の場合、ひとつテーマを持ってアセットクラスをとりあえず決めている。
国内・海外をとわず債券は極力少なめにしている。つまり株式主義である。
また海外・国内の割合を半々にしている。
さらに、その他資産を10％の配分（現在は20％まで引き上げた）にしています。
つまりこんな感じ、
流動性資産10％（人によるとこの資産の銘柄は海外債券に属するらしい）
その他資産20％（うち海外（50％））
ただ、国内株式の含み益（つまり投信ではなく株式）が多くなってしまって
このアセットクラスが崩れている。
うーむ、修正したいがどうしよう。
で、現在手をいれようとしているのは、アセットクラスを決める前の段階である
資金目的。これは殆ど、老後資金！にしていたので、これを細分化しよう！と。
次の４つのファンドに分けました
・老後資金ファンド ・短期流動性確保ファンド
・5年先拠出目的ファンド ・株式投資（株だけを楽しむ）
これでどうでしょうか？
するとアセットアロケーション（＝アセットクラス）をどのように
決めるべきか？それが全てなのかもしれません。
私の場合、ひとつテーマを持ってアセットクラスをとりあえず決めている。
国内・海外をとわず債券は極力少なめにしている。つまり株式主義である。
また海外・国内の割合を半々にしている。
さらに、その他資産を10％の配分（現在は20％まで引き上げた）にしています。
つまりこんな感じ、
流動性資産10％（人によるとこの資産の銘柄は海外債券に属するらしい）
その他資産20％（うち海外（50％））
ただ、国内株式の含み益（つまり投信ではなく株式）が多くなってしまって
このアセットクラスが崩れている。
うーむ、修正したいがどうしよう。
で、現在手をいれようとしているのは、アセットクラスを決める前の段階である
資金目的。これは殆ど、老後資金！にしていたので、これを細分化しよう！と。
次の４つのファンドに分けました
・老後資金ファンド ・短期流動性確保ファンド
・5年先拠出目的ファンド ・株式投資（株だけを楽しむ）
これでどうでしょうか？
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